Che cos'è una truffa di uscita dalle criptovalute? Come individuarne uno?

A novembre 2017, una startup di criptovaluta legata all'impegno chiamato Confido è scomparsa durante la notte dopo aver raccolto $ 375, 000 attraverso la sua offerta iniziale di monete (ICO). A seguito della notizia della truffa di uscita di Confido, la capitalizzazione di mercato della criptovaluta è scesa da circa $ 6 milioni a $ 70, 000 entro una settimana.

LoopX è un'altra startup di criptovalute la cui ICO prometteva "profitti garantiti ogni settimana grazie al software di trading più avanzato disponibile fino ad oggi". Si è bruscamente chiusa nel febbraio 2018 dopo aver raccolto $ 4,5 milioni dagli investitori attraverso una combinazione di Bitcoin ed Ethereum.

E nel 2020, il progetto di definance Yfdex.Finance (Yfdex) ha guadagnato 20 milioni di dollari di denaro degli investitori dopo soli due giorni di promozione online.

Benvenuto nelle truffe di uscita; la nuova forma di contraffazione ormai in agguato nel mondo anonimo e decentralizzato delle criptovalute. Gli esempi sopra riportati sono solo alcuni dei tanti exit scam che si verificano ogni anno.

Punti chiave

• Una truffa di uscita nel mondo delle criptovalute si riferisce a quando i promotori di una criptovaluta scompaiono con i soldi degli investitori durante o dopo un'offerta iniziale di monete (ICO).
• Il processo coinvolge i promotori che lanciano una nuova piattaforma crittografica, commercializzare la valuta e il concetto, raccogliere fondi dagli investitori, possibilmente gestire l'attività per un breve periodo, e poi sparire con i soldi e abbandonare il progetto.
• È difficile rintracciare questi truffatori a causa della decentralizzazione, anonimo, e operazioni senza regolamentazione del sistema di valuta virtuale.
• Ci sono modi, però, per individuare una possibile truffa in uscita, che includono bandiere rosse sulla credibilità della squadra, stravaganti proiezioni di ritorno, standard di documentazione, un modello di lavoro inesistente, e offerte fortemente promosse.

Che cos'è una truffa di uscita?

Una truffa di uscita è una pratica fraudolenta da parte di promotori di criptovaluta non etici che svaniscono con i soldi degli investitori durante o dopo un ICO.

Il modus operandi è semplice:i promotori lanciano una nuova piattaforma di criptovaluta basata su un concetto promettente; l'ICO quindi raccoglie fondi da vari investitori; l'attività può o non può funzionare per un po' di tempo; e poi i promotori che avevano raccolto i soldi dell'ICO spariscono, lasciando gli investitori nei guai.

A causa della decentralizzazione, anonimo, e operazioni senza regolamentazione dell'ecosistema della valuta virtuale, è difficile rintracciare truffatori che ingannano gli investitori.

Bandiere rosse

Sebbene sia difficile identificare chiaramente un ICO dubbio, gli investitori possono tenere a mente i seguenti punti prima di prendere una decisione di investimento.

1. Credibilità della squadra

La sfida più grande con il mondo virtuale è responsabilità e proprietà. Prima di investire i tuoi sudati guadagni in ICO che potrebbero sembrare molto promettenti, un investitore deve verificare le credenziali del team di crittografia.

Tieni presente che puoi acquistare Mi piace, tweet, e follower sulle varie piattaforme di social media per costruire una falsa credibilità online. Perciò, dovresti fare un controllo di base sui promotori ICO e sui sostenitori dei progetti di criptovaluta e sul tipo di connessioni/follower che hanno.

Blockonomi cita questo riguardo alle pagine LinkedIn dei team Confido:"Il punto morto era il fatto che le pagine dei quattro principali truffatori coinvolti, due sviluppatori e due dirigenti, erano nuove di zecca e avevano pochissime connessioni".

2. Stravaganti proiezioni di ritorno

E 'troppo bello per essere vero? Allora probabilmente lo è. Ad esempio, BitConnect ha promesso un rendimento giornaliero costante dell'1%, che avrebbe trasformato un investimento iniziale di $ 1, 000 in un ritorno di oltre $ 50 milioni entro 3 anni. Il fondatore di Ethereum Vitalik Buterin lo ha giustamente definito uno schema Ponzi.

Il mondo delle criptovalute è una nuova e complessa arena di investimento. Come tutti gli investimenti, se non capisci il prodotto, le finanze, o la società, allora è meglio evitare di investire.

A gennaio 2018, BitConnect ha interrotto bruscamente i suoi servizi di prestito e cambio dopo aver sperimentato un aumento vertiginoso e una fiorente base di clienti dalla sua ICO nel dicembre 2016. La capitalizzazione di mercato di BitConnect, che ha superato i 2,9 miliardi di dollari al suo apice nel 2017, improvvisamente è sceso a $ 17 milioni entro marzo 2018.

3. Standard di documentazione

Il white paper è un documento chiave che descrive in dettaglio come viene progettato e sviluppato un progetto di criptovaluta, come si è evoluto, e come genererà affari. Incomprensibile, poco chiaro, e i white paper scritti in modo ambiguo sono una grande bandiera rossa per gli investitori su una potenziale truffa di uscita.

4. Modello di lavoro inesistente

Il progetto sulla criptovaluta ha un modello di lavoro essenziale? Se è solo un concetto, prodotto inesistente, allora probabilmente non funzionerà. È vero che alcune tecnologie new age potrebbero dover essere progettate completamente da zero, ma i promotori che vogliono raccogliere milioni di dollari dovrebbero dimostrare che vale la pena investire nel loro progetto. Per sicurezza, gli investitori dovrebbero evitare offerte dubbie da individui oscuri.

5. Offerte fortemente promosse

Grandi promozioni possono essere un altro segno di una truffa di uscita. È comune vedere annunci a tutta pagina di nuove ICO di fondatori meno noti sulla carta stampata in nazioni popolose come l'India. Secondo quanto riferito, Confido ha anche pagato blogger per spargere la voce su vari forum online.

Sebbene tutte le offerte ICO con grandi promozioni potrebbero non essere dubbie, un investitore deve adottare un approccio cauto e fare controlli in background sulle affermazioni fatte.

La linea di fondo

Truffe e frodi sono comuni anche nei mercati azionari secolari e ben regolamentati. Il mondo anonimo delle criptovalute aggiunge più rischi a causa della sua natura non regolamentata.

Alla fine, è l'investitore che si assume la responsabilità di non essere truffato dai suoi sudati soldi. Squadre inesistenti, stravaganti proiezioni di profitto, e modelli di business poco chiari dovrebbero essere attentamente esaminati prima di effettuare qualsiasi investimento.