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Esenzioni dalle tasse sulla proprietà in Texas:frenare le tasse nello stato di Lone Star

Questo articolo è stato verificato dai nostri redattori e Christina Taylor, MBA, senior manager delle operazioni fiscali per Credit Karma Tax®.

Nell'ultimo decennio, i prezzi delle case nello stato di Lone Star sono aumentati più velocemente dei prezzi in altri stati, e più veloce del reddito personale della maggior parte dei texani, secondo il controllore di stato.

Con l'aumento dei prezzi delle case, anche l'importo che i proprietari di case pagano in tasse di proprietà aumenta in genere - e il Texas non è diverso, nonostante il fatto che non riscuota una tassa di proprietà statale. Anziché, contee, città, i distretti scolastici e i distretti per scopi speciali possono tutti imporre tasse sulla proprietà in Texas. E tutte quelle tasse possono davvero sommarsi, a seconda delle aliquote fiscali in cui vivi e del valore stimato della tua casa.

L'aliquota media dell'imposta sugli immobili (combinando contea, tasse comunali e distrettuali) in Texas è stato di $ 2,31 per ogni $ 100 di valore stimato nel 2018, secondo i dati del Texas Comptroller of Public Accounts. A quel ritmo, una casa con un valore stimato di $ 249, 000 costerebbe ai suoi proprietari circa $ 5, 752 in tasse di proprietà annualmente.

Ma il Texas ha diverse esenzioni fiscali sulla proprietà in atto per aiutare i proprietari di case a compensare l'impatto finanziario delle tasse sulla proprietà. Se ti qualifichi per uno, un'esenzione può ridurre o eliminare il tuo obbligo di imposta sulla proprietà rimuovendo parte o tutto il valore stimato della tua casa dalla tassazione. Ecco cosa devi sapere.

  • Quali esenzioni dalla tassa di proprietà in Texas sono disponibili?
  • Chi si qualifica per un'esenzione dalla tassa di proprietà in Texas?
  • Quanto valgono le esenzioni fiscali sulla proprietà in Texas?
  • Come posso richiedere un'esenzione dalla tassa di proprietà in Texas?

Quali esenzioni dalla tassa di proprietà in Texas sono disponibili?

Il Texas offre diverse esenzioni fiscali sulla proprietà. Alcuni - l'esenzione per la residenza familiare generale, ad esempio, sono ampiamente disponibili per la maggior parte dei proprietari di case. Altri sono disponibili solo per gruppi specifici, come veterani disabili o proprietari di case che hanno installato apparecchiature per l'energia eolica o solare nelle loro case.

Ecco i tipi di base di esenzioni disponibili.

  • Esenzioni per la residenza familiare — Il Texas richiede ai distretti scolastici di offrire un'esenzione per la residenza familiare generale. E oltre a ciò, la legge statale consente alle unità di tassazione di offrire un'esenzione aggiuntiva facoltativa. Le contee che impongono tasse da fattoria a mercato o per il controllo delle inondazioni devono fornire un'esenzione aggiuntiva, pure.
  • Esenzione per residenza ereditaria — I texani che ereditano una proprietà e soddisfano determinati requisiti possono beneficiare di questa esenzione.
  • Esenzione anziani e disabili — Oltre all'esenzione per la residenza familiare per la quale la maggior parte dei proprietari di case ha diritto, le persone di età pari o superiore a 65 anni e le persone con disabilità possono beneficiare di un'ulteriore esenzione (richiesta dalla legge) sulle tasse distrettuali scolastiche. Inoltre, la legge consente alle unità fiscali di prevedere un'ulteriore esenzione locale per anziani e disabili. Anche i coniugi superstiti possono beneficiare delle esenzioni, se soddisfano i requisiti.
  • Esenzioni per veterani — Sono disponibili esenzioni parziali per i veterani disabili qualificati, i loro coniugi superstiti e i loro figli. I veterani disabili al 100% (e i loro coniugi, se il veterano muore) possono anche beneficiare dell'esenzione dall'intera imposta sulla proprietà.
  • Dispositivi per l'energia solare ed eolica — Se hai installato determinati tipi di dispositivi a energia solare ed eolica per produrre energia utilizzata nella tua casa, potresti essere in grado di beneficiare di questa esenzione aggiuntiva.
Domanda comune

Cosa significa "valore valutato"?

Il "valore stimato" della tua casa è l'importo che un perito fiscale pubblico ha determinato che vale. Gli enti fiscali utilizzano il valore stimato di una casa per calcolare l'importo dell'imposta sulla proprietà dovuta su di essa.

Chi ha diritto all'esenzione dalla tassa di soggiorno?

Praticamente ogni texano che possiede una casa e ci vive come residenza principale dovrebbe essere in grado di beneficiare dell'esenzione generale per la fattoria che si applica alle tasse del distretto scolastico. La possibilità di ottenere un'esenzione dalla residenza separata dipenderà dal fatto che possiate soddisfare le qualifiche, e quelli variano a seconda dell'esenzione.

Per esempio, per ottenere un'esenzione dai 65 anni in su, devi soddisfare i requisiti di età. Allo stesso modo, per ottenere l'esenzione come persona con disabilità, devi soddisfare una definizione di disabilità che ti consenta di ricevere le prestazioni di invalidità. Per ottenere un'ulteriore esenzione per le tasse di controllo delle inondazioni, devi vivere in una contea che impone quella tassa.

E ricorda che nella maggior parte dei casi, dovrai richiedere la tua esenzione, presentare la domanda entro un termine specificato, e soddisfare le qualifiche.

Quanto valgono le esenzioni fiscali sulla proprietà in Texas?

Gli importi dell'esenzione dalla tassa di proprietà in Texas variano, a seconda del tipo di esenzione e delle circostanze del proprietario. Ecco una carrellata di cosa valgono generalmente le esenzioni.

Esenzioni importi Modulo di domanda scaricabile (PDF)

Esenzioni per la residenza familiare

  • $ 25, 000 esenzione distretto scolastico (richiesto per legge)
  • 20% (almeno $ 5, 000) di esenzione aggiuntiva di valore valutato (opzionale a discrezione del distretto fiscale locale)
  • $ 3, 000 esenzione aggiuntiva nelle contee con tasse dal campo al mercato o per il controllo delle inondazioni (richiesto per legge)

Modulo 50-114, Domanda di esenzione per residenza domestica

Esenzioni per anziani o disabili

  • $ 10, 000 ulteriore esenzione dal distretto scolastico
  • $ 3, 000 esenzione aggiuntiva, opzionale per qualsiasi unità di tassazione

Modulo 50-114 Domanda di esenzione per residenza domestica

Esenzioni per veterani

  • L'importo dell'esenzione dipende dal grado di disabilità
  • 100% per veterani completamente disabili

Modulo 50-135, Domanda di esenzione per veterani disabili o superstiti

Dispositivo per l'energia solare ed eolica

  • L'importo dipende dal valore stimato della proprietà e dai miglioramenti

Modulo 50-123, Domanda di esenzione per dispositivi a energia solare o eolica

Poiché il Texas offre diversi tipi di esenzioni fiscali sulla proprietà, è possibile che tu possa qualificarti per più di uno. Ecco un esempio.

  • Se possiedi la tua residenza principale in Texas, e il tuo distretto scolastico impone tasse, probabilmente ti qualificherai per l'esenzione di base della fattoria, che ti permette di esentare $ 25, 000 del valore stimato della tua casa dall'essere soggetto alle tasse scolastiche.
  • Se vivi in ​​una zona che ha anche un'esenzione facoltativa locale, questo è almeno un altro $ 5, 000 fuori dal tuo valore stimato.
  • E se hai anche 65 anni o più, o avere determinate disabilità, potresti ottenere l'addizionale $ 10, 000 esenzione prevista dalla legge.

In questo esempio, le tue esenzioni totali dall'imposta sulla proprietà potrebbero arrivare ad almeno $ 40, 000 del valore stimato della tua casa, che sarebbe escluso dalle tasse di proprietà.

Come posso richiedere un'esenzione dalla tassa di proprietà in Texas?

Probabilmente dovrai richiedere l'esenzione solo una volta. Fattoria di residenza, le esenzioni per veterani con energia solare/eolica e disabili richiedono tutte applicazioni una tantum, a meno che un perito di un distretto fiscale non ti chieda di presentare una nuova domanda.

Molte delle esenzioni di residenza utilizzano lo stesso modulo (vedi tabella sopra), sebbene ci siano diverse forme per le esenzioni dei veterani e le esenzioni per i dispositivi energetici. Tutti sono disponibili tramite il sito Web del controllore del Texas (oppure puoi fare clic sui collegamenti nella tabella sopra).

Domanda comune

Posso detrarre le tasse sulla proprietà dalle mie imposte sul reddito federali?

Le tasse statali e locali sulla proprietà possono essere detratte come parte della detrazione delle tasse statali e locali, che può anche includere le imposte sul reddito statali e locali. Ma la detrazione totale è limitata a $ 10, 000 ($ 5, 000 per le persone sposate che depositano separatamente).

Linea di fondo

Le tasse sulla proprietà possono essere un costo significativo della proprietà della casa. Ma molti stati, compreso il Texas, consentire esenzioni che possono aiutare a ridurre l'onere fiscale sulla proprietà dei proprietari di abitazione. Dovrai soddisfare i requisiti di ammissibilità e domanda per poter beneficiare di un'esenzione dalla tassa di proprietà in Texas.

Fortunatamente, lo stato ha più esenzioni ed è possibile qualificarsi per più di una. Tali esenzioni possono aiutare a ridurre l'importo del valore stimato su cui vieni tassato, e alla fine si tradurrà in una tassa di proprietà più bassa.

Fonti rilevanti: Controllore del Texas:esenzioni dalla tassa di proprietà | Texas Comptroller:i prezzi delle case in Texas sono in aumento | Controllore del Texas:domande frequenti sull'esenzione dalla residenza per la casa colonica | Tagli fiscali e Jobs Act del 2017

Christina Taylor è senior manager delle operazioni fiscali per Credit Karma Tax®. Ha più di una dozzina di anni di esperienza in materia fiscale, contabilità e operazioni commerciali. Christina ha fondato la sua società di consulenza contabile e l'ha gestita per più di sei anni. Ha co-sviluppato un prodotto online per la preparazione delle tasse fai-da-te, ricoprendo la carica di direttore operativo per sette anni. È l'attuale tesoriere della National Association of Computerized Tax Processors e ha conseguito una laurea in amministrazione aziendale/contabilità presso il Baker College e un MBA presso il Meredith College. La trovi su LinkedIn .

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