Cos'è FINRA BrokerCheck®?

FINRA BrokerCheck è uno strumento gratuito che aiuta le persone a condurre ricerche sull'esperienza professionale di broker e broker, nonché società di investimento e consulenti. FINRA, che sta per Financial Industry Regulatory Authority, è una società americana privata fondata nel 2007.

FINRA si concentra sul mantenimento dell'integrità e della governance dei mercati finanziariMercati finanziariMercati finanziari, dal nome stesso, sono un tipo di mercato che fornisce una via per la vendita e l'acquisto di beni come obbligazioni, azioni, cambio estero, e derivati. Spesso, sono chiamati con nomi diversi, tra cui "Wall Street" e "mercato dei capitali, " ma tutti significano ancora la stessa cosa. negli Stati Uniti garantendo che i titoli siano concessi in licenza, la pubblicità dei titoli è onesta, le società di brokeraggio sono conformi, e le azioni dei broker e delle società di brokeraggio sono etiche.

BrokerCheck, in particolare, è un servizio che consente agli investitori di ricercare e comprendere il background di broker e consulenti di investimento. Il sito web di FINRA contiene informazioni su broker, società di intermediazione, e consulenti di investimento che sono autorizzati e registrati dall'organizzazione.

Il background su broker e società di brokeraggio può essere trovato nel Central Registration Depository (CRD), che contiene un database sulla registrazione e la licenza. Le informazioni sulle imprese di investimento e sui consulenti provengono dal database Investment Advisor Registration Depository (ARD) fornito dalla Securities and Exchange Commission (SEC)Securities and Exchange Commission (SEC) La US Securities and Exchange Commission, o SEC, è un'agenzia indipendente del governo federale degli Stati Uniti responsabile dell'attuazione delle leggi federali sui titoli e della proposta di norme sui titoli. È anche responsabile del mantenimento dell'industria dei titoli e degli scambi di azioni e opzioni.

Informazioni in un rapporto BrokerCheck per i broker

BrokerCheck contiene informazioni sui broker registrati presso FINRA negli ultimi dieci anni. Include anche broker che non sono più attivi nel settore finanziario. Il rapporto contiene:

• Una panoramica delle credenziali del broker, licenze, registrazioni, e gli esami di settore che hanno superato.
• Informazioni sulla storia lavorativa, che consiste in un elenco di aziende in cui hanno lavorato negli ultimi dieci anni. Include il lavoro part-time e full-time, lavoro autonomo, disoccupazione, schieramento militare, e l'istruzione a tempo pieno.
• Riepilogo delle controversie dei clienti, incidenti criminali, e azioni disciplinari, comprese le accuse che possono o non possono essere ancora risolte.

Per i broker che non sono più registrati presso la FINRAFinancial Industry Regulatory Authority (FINRA) La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) agisce come un'organizzazione di autoregolamentazione per le società di intermediazione mobiliare che operano negli Stati Uniti. per dieci anni o più, il rapporto BrokerCheck conterrà anche le stesse informazioni dei broker registrati presso FINRA negli ultimi dieci anni. L'unica differenza è la sezione relativa alle divulgazioni sull'attività criminale del broker e sui reclami dei clienti. Affinché le informazioni siano incluse nella relazione, il mediatore doveva essere:

• Condannato o dichiarato colpevole per un crimine.
• Sottoposto ad azione normativa.
• Sottoposto a un'ingiunzione civile, che comporta attività legate agli investimenti.
• Politiche o regolamenti violati in materia di attività relative agli investimenti.
• Coinvolto in arbitrati o contenziosi civili come convenuto o convenuto a causa di una violazione delle pratiche di vendita, che ha portato a una sentenza civile.

Informazioni in un rapporto BrokerCheck per società di brokeraggio

FINRA produce anche un rapporto sulle società di brokeraggioBrokerageUn brokeraggio fornisce servizi di intermediazione in varie aree, per esempio., investire, ottenere un prestito, o l'acquisto di immobili. Un broker è un intermediario che, che contiene le seguenti informazioni:

• Una sintesi dell'azienda e del suo background. Le informazioni includono dove e quando l'impresa è stata creata, nonché un elenco di investitori che possiedono azioni dell'impresa e di individui che esercitano il controllo gestionale sulle operazioni dell'impresa.
• Panoramica del background dell'azienda nelle fusioni, acquisizioni, e cambi di nome.
• Informazioni su licenze e registrazioni.
• Informativa sulle azioni disciplinari, lodi arbitrali, e incidenti finanziari. La sezione include anche accuse che possono o non possono essere ancora risolte.

Perché gli individui usano BrokerCheck?

Gli individui utilizzano BrokerCheck come un modo per acquisire comprensione su un broker, società di brokeraggio, o consulente per gli investimenti prima di lavorare con loro. Poiché fornisce informazioni sulla licenza, un investitore può valutare la legittimità della propria esperienza professionale. Consente loro di prendere una decisione informata se desiderano o meno che siano responsabili dei loro investimenti.

Inoltre, BrokerCheck è anche uno strumento che chiunque può utilizzare gratuitamente, che fornisce facilmente a tutte le parti interessate l'accesso a informazioni come i reclami dei clienti e la storia lavorativa.

Risorse addizionali

CFI è il fornitore ufficiale della Global Capital Markets &Securities Analyst (CMSA)® Program Page - CMSA Iscriviti al programma CMSA® di CFI e diventa un analista di mercati finanziari e titoli certificato. Fai avanzare la tua carriera con i nostri programmi e corsi di certificazione.programma di certificazione, progettato per aiutare chiunque a diventare un analista finanziario di livello mondiale. Per continuare a sviluppare la tua carriera e sviluppare nuove competenze, le risorse CFI aggiuntive di seguito saranno utili per il tuo apprendimento:

• Broker di assicurazioni commercialiBroker di assicurazioni commercialiUn broker di assicurazioni commerciali è un individuo incaricato di agire da intermediario tra fornitori di assicurazioni e clienti.
• Conformità finanziaria Conformità finanziaria La conformità finanziaria è la regolamentazione e l'applicazione delle leggi e delle norme in materia di finanza e mercati dei capitali. Si estende attraverso l'intera finanziaria
• Broker ipotecarioBroker ipotecarioUn broker ipotecario si riferisce a un intermediario che gestisce il processo di prestito ipotecario per aziende o persone. I broker collegano gli istituti di credito ipotecario
• Tipi di mercati – Rivenditori, Broker, BorseTipi di mercato - Rivenditori, Broker, ExchangesMarkets include broker, rivenditori, e mercati dei cambi. Ciascun mercato opera con meccanismi di negoziazione diversi, che incidono sulla liquidità e sul controllo. I diversi tipi di mercati consentono diverse caratteristiche di trading, delineato in questa guida