Che cos'è un numero di foglio?

Un numero di folio è un codice identificativo per il proprio conto in un fondo comune di investimento. Simile a un numero di conto bancarioNumero di conto bancario internazionale (IBAN)Il numero di conto bancario internazionale, generalmente indicato come IBAN, è un sistema di identificazione per i conti bancari utilizzato oltre i confini nazionali. concordato a livello internazionale, il sistema IBAN funge da facilitatore per la comunicazione e l'elaborazione delle transazioni internazionali, un numero di folio aiuta a identificare gli investitori all'interno di un fondo. Registra anche la quantità di denaro che ciascun investitore ha stanziato all'interno del fondo, insieme ai dettagli di contatto e transazione.

Comprensione dei numeri di foglio

Quando gli individui investono in fondi comuni di investimento, i rendimenti che ricevono e la struttura delle commissioni sono registrati nel loro conto con numero di folio. Anche se il broker spesso facilita gli investimenti e comunica i risultati all'investitore. Spesso, tali soggetti possono richiedere uno storico del numero di folio solo per analizzare l'accuratezza dei dati. Per di più, un conto con numero di foglio può essere utilizzato per effettuare acquisti multipli dello stesso fondo comune di investimento.

Un investitore può richiedere più numeri di folio che si collegano direttamente a un singolo fondo comune di investimento. Se desiderano consolidare tutti i loro codici folio in uno, hanno anche la possibilità di farlo.

Definizione di un fondo comune di investimento

Un fondo comune di investimento è un veicolo di investimento che detiene un paniere di azioni, obbligazioni, e altri titoli. Si tratta di investimenti diversificati gestiti da gestori di portafoglio Gestore di portafoglio I gestori di portafoglio gestiscono i portafogli di investimento utilizzando un processo di gestione del portafoglio in sei fasi. Scopri esattamente cosa fa un gestore di portafoglio in questa guida. I gestori di portafoglio sono professionisti che gestiscono portafogli di investimento, con l'obiettivo di raggiungere gli obiettivi di investimento dei propri clienti. a basso costo. Tendono a essere costruiti in base alle preferenze dell'investitore, che è guidato dalla tolleranza al rischio.

Per esempio, un investitore che desidera avere un portafoglio di 60/40 azioni e debiti avrebbe un fondo comune di investimento significativamente più rischioso rispetto a un individuo che preferirebbe un'allocazione di 30/70 azioni e debito.

Vantaggi dei fondi comuni di investimento

1. Gestione avanzata del portafoglio

Quando un fondo comune viene acquistato da un investitore istituzionale, una commissione di gestione è spesso integrata da pagare come un piccolo prezzo per la gestione del portafoglio.

2. Reinvestimento dei dividendi

I dividendi ricevuti dagli investimenti correnti vengono reinvestiti nel fondo per consentire la crescita.

3. Riduzione del rischio (Sicurezza)

Poiché i fondi comuni di investimento offrono un'ampia gamma di investimenti all'interno di un unico veicolo, fornisce in definitiva vantaggi di diversificazione, riduzione del rischio non sistematico.

Svantaggi dei fondi comuni di investimento

1. Spese elevate

Nonostante la diversificazioneDiversificazioneLa diversificazione è una tecnica di allocazione delle risorse del portafoglio o del capitale a una varietà di investimenti. L'obiettivo della diversificazione è mitigare le perdite e gli aspetti gestionali dei fondi comuni di investimento, tendono ad essere più costosi rispetto ad altri investimenti. Perciò, con commissioni più alte, tende ad abbassare il rendimento complessivo dell'investimento sul portafoglio.

2. Cattive azioni di gestione

Il gestore degli investimenti esercita un'autorità significativa sugli investimenti del fondo. Significato, se desiderano condurre qualsiasi tipo di trading non necessario, vendere investimenti sotto una perdita realizzata, o qualsiasi altro comportamento che possa influire negativamente sui guadagni degli investitori, sarebbero abilitati a farlo, purché sia ​​all'interno della strategia di investimento del fondo.

Dove trovare il numero del foglio

Controllare l'estratto conto del fondo comune era l'unico modo per accedere al numero di folio. Così, quando queste affermazioni sono state mal riposte, molti investitori avevano avuto difficoltà a riceverne uno nuovo. Però, Ora, ci sono una varietà di metodi per recuperare il proprio numero di folio, tra cui:

1. Estratti conto consolidati

• Sono simili ai libretti emessi dalla banca per i conti di risparmioConto di risparmioUn conto di risparmio è un tipico conto presso una banca o una cooperativa di credito che consente a un individuo di depositare, sicuro, o prelevare denaro in caso di necessità. Un conto di risparmio di solito paga un interesse sui depositi, anche se il prezzo è abbastanza basso..
• Vengono rilasciati mensilmente gratuitamente. Se sono richieste dichiarazioni aggiuntive, ci sarà un addebito.

2. App o sito web della società di gestione patrimoniale (AMC)Società di gestione patrimoniale (AMC)Una società di gestione patrimoniale (AMC) è una società che investe un fondo comune di capitale per conto dei propri clienti. Il capitale viene utilizzato per finanziare diversi

• Le transazioni sui fondi possono essere eseguite tramite un'app o online.
• L'app e i portali online sono generalmente esenti da commissioni.

3. Dichiarazioni di fondi comuni di investimento

• Le case dei fondi forniscono le dichiarazioni agli investitori al momento dell'acquisto.
• AMC addebita le richieste di copie aggiuntive.

Vantaggi di un numero Folio

I vantaggi di un numero di folio sono i seguenti:

• I numeri del foglio possono facilmente rintracciare i fondi depositati o prelevati dall'investitore.
• È un metodo semplice per tenere traccia dell'attività dell'investitore.
• Aiuta a individuare le informazioni di contatto dell'investitore e la cronologia delle transazioni.
• Risparmia tempo dal sottoporsi a un processo di registrazione KYC con lo stesso fondo.
• Consente alle società di fondi di tenere traccia delle informazioni personali e della cronologia delle transazioni di un individuo.
• Gli individui possono accedere alle dichiarazioni di investimento in qualsiasi momento con un numero di folio.
• Gli investitori possono utilizzare il proprio numero di folio per raccogliere istantaneamente informazioni relative al proprio elenco di unità MF con un AMC.
• Il sistema di registrazione del numero di foglio consente agli AMC di verificare la veridicità dei detentori di quote.

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