ETFFIN Finance >> Finanza personale corso >  >> Financial management >> investire

Che cos'è un rifugio sicuro?

Un rifugio sicuro è un termine che si riferisce a un investimento che dovrebbe mantenere o aumentare di valore durante i periodi di recessione economica. Si ritiene che tali investimenti siano un'opzione sicura per gli investitori, in quanto non correlati all'economia – il che significa che una crisi finanziaria non ridurrebbe il valore degli investimenti. Perciò, gli investimenti rifugio offrono maggiore protezione e diversificazione nei portafogli degli investitori, il che è vantaggioso se il mercato è volatile.

guerre commerciali, disastri naturali, la crisi finanziaria globale nel 2008, e la pandemia di COVID-19 sono tutti eventi che hanno spinto gli investitori ad acquistare beni rifugio al fine di mitigare le loro perdite da un potenziale crollo del mercato azionario Crollo del mercato azionarioUn crollo del mercato azionario si riferisce a un drastico, spesso imprevisto, calo dei prezzi delle azioni in borsa. L'improvviso calo delle quotazioni azionarie. Gli investitori hanno cercato di acquistare beni "sicuri", come l'oro, Buoni del tesoro, obbligazioni statali, e titoli difensivi.

Caratteristiche di un bene rifugio sicuro

  • Elevata liquidità :gli investimenti devono poter essere convertiti facilmente in contanti.
  • Fornitura limitata :L'offerta del bene deve essere inferiore alla sua domanda per mantenere il suo valore a causa della scarsitàScarcityScarcity, noto anche come scarsità, è un termine economico utilizzato per indicare un divario tra la disponibilità di risorse limitate e la teoria del bene.
  • Domanda continua :l'attività dovrebbe essere in grado di mantenere una domanda elevata a lungo termine, il che rende il bene difficile da sostituire con un altro investimento.
  • Prestazioni durature :L'attività deve continuare a fornire un buon utilizzo a lungo termine per mantenere la domanda. Per esempio, i metalli sono un tipo di bene rifugio che viene continuamente utilizzato per le infrastrutture.
  • Permanenza :Il bene non diminuisce di qualità. Non marcisce né si decompone.

Esempi di investimenti in un rifugio sicuro

Oro

L'oro è spesso considerato una delle scelte più popolari su cui investire durante i periodi di instabilità economica. Storicamente, il valore dell'oro è aumentato in modo significativo durante la crisi finanziaria globale del 2008-2009Crisi finanziaria globale del 2008-2009La crisi finanziaria globale del 2008-2009 si riferisce alla massiccia crisi finanziaria che il mondo ha dovuto affrontare dal 2008 al 2009. La crisi finanziaria ha colpito individui e istituzioni in tutto il mondo, con milioni di americani profondamente colpiti. Le istituzioni finanziarie hanno iniziato ad affondare, molti furono assorbiti da entità più grandi, e il governo degli Stati Uniti è stato costretto a offrire salvataggi. Ha dato agli investitori un rendimento di circa il 20% tra il 2008 e il 2009.

L'elevata liquidità associata all'oro lo rende un investimento facile da acquistare e vendere per le persone. A differenza di altri beni, l'oro è anche un importante investimento rifugio perché è un bene fisico, quindi non sarà influenzato da fattori economici, come valute, tassi di interesse, e inflazione. Perciò, gli investitori vedono l'oro come un investimento sicuro perché può ancora mantenere il suo valore anche nel mezzo dell'inflazione.

Obbligazioni statali

Un titolo di Stato è uno strumento finanziario a reddito fisso. Le obbligazioni vengono emesse dal governo o dalle società quando vogliono raccogliere più capitale. Sono simili a un prestito, nel senso che un investitore presterà i propri soldi al governo, e l'importo sarebbe rimborsato dal governo alla data di scadenza.

Un titolo di Stato è un bene rifugio perché è considerato privo di rischi e ha una bassa volatilità. Questo perché agli investitori verrà rimborsato il capitale, insieme ad eventuali interessi in essere alla data di scadenza. Gli investitori preferiscono inoltre investire in titoli di stato perché si ritiene che il governo abbia un'elevata solvibilità, che fornisce anche più sicurezza e fiducia per gli investitori.

Valute

Il dollaro USA, Yen Giapponese, e il franco svizzero sono valute degne di nota che gli investitori considerano un investimento sicuro. Le valute sono investimenti interessanti durante una recessione economica a causa della loro elevata liquidità, indipendenza da altri paesi, il sistema politico stabile del paese, e assicurando anche il sostegno di un paese con aspettative di crescita economica positive.

C'è anche una tendenza per i paesi stranieri ad immagazzinare le valute nelle loro riserve, che indica la sicurezza nel detenere tali valute e l'elevata fiducia nella solvibilità del paese di origine della valuta.

Azioni difensive

I titoli difensivi si riferiscono alle azioni di società che vendono prodotti considerati di prima necessità. Fanno parte di settori come le utilities, assistenza sanitaria, beni di consumo, e cibo e bevande.

Sono investimenti sicuri perché ci sarà sempre un livello costante di domanda per questi prodotti, indipendentemente dal fatto che ci siano turbolenze economiche. Per esempio, le persone avranno ancora bisogno dell'accesso al gas, acqua, elettricità, e sanità, anche quando l'economia sta andando male.

Altre risorse

Se desideri acquisire competenze preziose che possono aiutarti a sviluppare il tuo percorso nella finanza aziendale, CFI è il fornitore ufficiale della pagina del programma Capital Markets &Securities Analyst (CMSA)™ - CMSA Iscriviti al programma CMSA® di CFI e diventa un analista di mercati finanziari e titoli certificato. Fai avanzare la tua carriera con i nostri programmi e corsi di certificazione. programma di certificazione. CFI offre anche una varietà di corsi e letture correlate per continuare a conoscere argomenti relativi agli investimenti:

  • Obbligazioni vs AzioniObbligazioni vs AzioniPer i potenziali investitori e molti altri, è importante distinguere tra obbligazioni e azioni. Due delle classi di attività più comuni per gli investimenti sono
  • Settori difensivi Settori difensivi I settori difensivi comprendono attività relativamente stabili o relativamente immuni alle fluttuazioni economiche, cioè., espansioni economiche e recessioni
  • InflazioneInflazioneL'inflazione è un concetto economico che si riferisce all'aumento del livello dei prezzi dei beni in un determinato periodo di tempo. L'aumento del livello dei prezzi significa che la valuta in una data economia perde potere d'acquisto (cioè, con la stessa somma si può comprare di meno).
  • DiversificazioneDiversificazioneLa diversificazione è una tecnica di allocazione delle risorse del portafoglio o del capitale a una varietà di investimenti. L'obiettivo della diversificazione è mitigare le perdite