Che cos'è un piano di accumulo volontario?

Un piano di accumulo volontario è un piano che consente agli investitori di fondi comuni di acquistare azioni in modo coerente per sviluppare il proprio investimento nel tempo. Di solito si riferisce agli azionistiAzionistaUn azionista può essere una persona, società, o organizzazione che detiene azioni in una determinata società. Un azionista deve possedere almeno una quota di azioni o fondi comuni di una società per renderli un proprietario parziale. mettendo regolarmente una somma fissa di denaro indipendentemente dal numero di azioni che possono essere acquistate con quel denaro.

Un piano di accumulo volontario riduce il prezzo medio che l'investitore paga per un'azione. Perciò, se un investitore acquista azioni utilizzando il piano di accumulazione volontaria e successivamente vende tutte le azioni insieme, l'investitore può guadagnare di più. È una strategia di investimento conveniente per costruire gradualmente la posizione dell'investitore.

Gli azionisti di un fondo comuneFondi comuniUn fondo comune di investimento è un pool di denaro raccolto da molti investitori allo scopo di investire in azioni, obbligazioni, o altri titoli. I fondi comuni di investimento sono di proprietà di un gruppo di investitori e gestiti da professionisti. Scopri le varie tipologie di fondo, come funzionano, e i vantaggi e i compromessi derivanti dall'investire in essi possono o meno scegliere un piano di accumulo volontario. Però, un importo minimo in dollari può essere fissato dal fondo comune per gli acquisti extra e regolari. Quindi, l'azionista può scegliere di soddisfare il requisito o decidere di non acquistare il piano.

Riepilogo

• Diversi fondi comuni di investimento offrono piani di accumulo volontario agli investitori, che consente loro di acquisire posizioni in un periodo di tempo.
• Un piano di accumulo volontario è conveniente per gli investitori con meno esperienza nel trading e con poca liquidità disponibile. Consente agli investitori di beneficiare della media del costo in dollari, assumendo che il prezzo delle azioni del fondo comune aumenterà sempre.
• A causa delle fluttuazioni dei prezzi di mercato delle quote dei fondi comuni, gli azionisti che investono in un piano di accumulo volontario pagano meno, in media, rispetto al prezzo medio per azione.

Vantaggi di un piano di accumulo volontario

• Il piano di accumulo volontario è adatto agli investitori che sono nuovi nel mercato del trading e con liquidità limitata da investire. Il piano fornisce loro il tempo per sviluppare i loro investimenti. Anche, agli investitori non viene addebitata una penale nel caso in cui manchino un acquisto pianificato.
• Un piano di accumulo volontario è distribuito in un determinato periodo di tempo, e l'investimento è un importo fisso predeterminato di denaro. Gli investitori ricevono così i vantaggi della media dei costi.
• Nell'ambito del piano di accumulo volontario, gli azionisti del fondo comune investono regolarmente una somma fissa di denaro. Quindi, non hanno bisogno di guardare le condizioni di mercato prima di acquistare. Quasi senza analisi, gli investitori che investono in piani di accumulo volontario otterranno una quota consistente del fondo comune senza pagare in eccesso.

Svantaggi di un piano di accumulo volontario

• Se un investitore detiene una grande quantità di denaro, quindi dividere l'importo totale dell'investimento per gli acquisti periodici nel fondo comune implica che l'investitore conserverà il denaro per molto tempo. Può comportare che il denaro perda il suo valore a causa dell'inflazioneInflazioneL'inflazione è un concetto economico che si riferisce all'aumento del livello dei prezzi delle merci in un determinato periodo di tempo. L'aumento del livello dei prezzi significa che la valuta in una data economia perde potere d'acquisto (cioè, con la stessa somma si può comprare di meno)..
• Un piano di accumulo volontario consente agli investitori di beneficiare della media del costo in dollari; però, non garantisce un profitto. La quota di un fondo comune può continuare a diminuire fino a quando il prezzo non raggiunge lo zero.

• Gli investitori che optano per il piano di accumulo volontario normalmente devono investire per un periodo più lungo prima di poter ottenere profitti attraverso l'effetto della media del costo in dollari. Quindi, la strategia non è pensata per gli investitori che cercano rapidi ritorni sugli investimenti.

Media del costo in dollari

La media del costo in dollari è un metodo molto popolare per accumulare quote di un fondo comune di investimento. L'investitore acquista le azioni a intervalli regolari attraverso importi fissi in dollari di investimento.

Come da piano di accumulo volontario, gli investitori possono scegliere di investire un importo predeterminato nel fondo comune di investimento. Quando il prezzo di mercato del fondo comune è alto, l'investimento effettuato dall'investitore acquisterà un numero inferiore di azioni e acquisterà più azioni quando il prezzo di mercato del fondo comune è basso.

Quindi, a causa della fluttuazione del prezzo delle azioni del fondo comune, il costo medio per azione per l'investitore sarà significativamente inferiore al prezzo medio per azione. Consente all'investitore di guadagnare quando liquida le azioni. La strategia riduce l'effetto complessivo della volatilità del mercato sul prezzo delle azioni dei fondi comuni.

La strategia di investimento a costo medio in dollari non richiede un'analisi dettagliata delle condizioni di mercato per scoprire il momento migliore per effettuare gli acquisti. Gli acquisti avvengono costantemente indipendentemente dal prezzo del bene. La strategia, però, presuppone che il prezzo dell'attività aumenterà alla fine.

Risorse addizionali

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