I consigli di investimento di Warren Buffett:7 consigli utili per investire con successo

Warren Buffett è conosciuto come uno dei migliori investitori di tutti i tempi, e ha accumulato una fortuna multimiliardaria investendo attraverso la sua azienda Berkshire Hathaway. Ma non è solo un grande investitore, è anche un grande spirito, e Buffett ama condividere la sua saggezza popolare con altri investitori.

I suoi consigli coprono la gamma di argomenti, non solo sugli investimenti ma sulla vita in generale. Ma oggi atteniamoci al consiglio di Buffett che potrebbe aiutarti a renderti ricco. Ecco la cosa sorprendente:la saggezza di Buffett sembra così sensata e pratica, eppure può portare a grandi ricchezze.

7 pezzi di saggezza da Warren Buffett

Di seguito sono riportati sette degli aforismi più noti di Buffett e cosa significano per gli investitori.

1. “La regola n. 1 è non perdere mai denaro. La regola n. 2 è non dimenticare mai la regola n. 1”.

Il punto di Buffett sembra semplice qui, ma è di una complessità disarmante. Certo, come investitore stai cercando di trarre profitto dal mercato, ma uno dei modi migliori per farlo è evitare la perdita. Quando elimini le decisioni che espongono il tuo portafoglio alla perdita, quello che rimane è più probabile che sia un guadagno. Quando hai più soldi nel tuo portafoglio, puoi aumentare i tuoi guadagni ancora più velocemente.

Questo approccio ha implicazioni sul modo in cui investi. La citazione di Buffett suggerisce che invece di cercare il rialzo più alto, dovresti cercare di evitare prima la perdita e solo dopo guardare i guadagni. Questa è una mentalità diversa dagli investitori che vedono il mercato azionario come una slot machine.

Ecco due investimenti caldi che Buffett dice di evitare.

2. “Le opportunità arrivano di rado. Quando piove oro, metti fuori il secchio, non il ditale».

Qui Buffett suggerisce che quando vedi un'opportunità devi agire rapidamente e con decisione. Quando le probabilità sono a tuo favore, ad esempio quando i prezzi delle azioni scendono in modo significativo, devi investire pesantemente, perché i buoni prezzi potrebbero non tornare presto.

Buffett adotta spesso questo approccio quando i mercati sono in calo significativo. Ha accumulato un sacco di soldi durante i bei tempi, e poi investe in modo aggressivo quando le azioni crollano. Avere un sacco di soldi sicuri a portata di mano gli permette di usare questa strategia.

3. "Cerchiamo semplicemente di avere paura quando gli altri sono avidi e di essere avidi solo quando gli altri hanno paura".

Mentre alcuni investitori pensano che l'investimento dipenda molto dai numeri, Buffett suggerisce che l'investimento ha molto a che fare con il comportamento degli investitori stessi. Quando gli investitori sono avidi e spingono alle stelle i prezzi delle azioni, Buffett ha paura, perché presto potrebbe seguire un crollo del mercato.

In contrasto, quando gli investitori scappano dal mercato o da un titolo specifico, Buffett diventa più interessato perché i prezzi sono più economici. Quando le azioni sono più convenienti, non hanno lo stesso rischio di quando sono costosi. Ed è così che Buffett pensa di evitare perdite.

All'inizio del 2020, il mercato è crollato mentre le preoccupazioni per il coronavirus hanno scosso gli investitori. Però, alcuni investitori si sono tuffati nel mercato tra la paura, e il mercato si è ripreso furiosamente dai minimi.

4. "È molto meglio acquistare un'azienda meravigliosa a un prezzo equo che un'azienda equa a un prezzo meraviglioso".

Mentre alcuni investitori di valore si concentrano sull'acquisto solo delle società più economiche, Buffett suggerisce che una linea d'azione migliore è acquistare società "meravigliose", quelle con una migliore economia e posizioni competitive. Parte della difficoltà qui è che mentre le aziende eque possono essere messe in vendita con relativa frequenza, le grandi aziende raramente sembrano a buon mercato.

Ma un'azienda con un buon vantaggio competitivo continuerà probabilmente a guadagnare nel tempo, e può salvarti se acquisti a un prezzo troppo alto. Questo potrebbe non essere il caso di un'azienda equa, che potrebbe vacillare e non tornare mai più al prezzo di acquisto o oltre.

Lungo queste stesse linee, Buffett è stato un acquirente di lunga data di Bank of America, una banca con filiali in tutto il paese e un invidiabile franchising di depositi. A partire dal terzo trimestre del 2020, occupa la seconda posizione più grande nel portafoglio di Berkshire Hathaway, dopo che Buffett ha acquisito più di 1,7 miliardi di dollari in più alla fine di luglio.

5. “La qualità più importante per un investitore è il temperamento, non intelletto. Hai bisogno di un temperamento che non tragga grande piacere dallo stare con la folla o contro la folla".

Anche in questo caso Buffett tocca il valore del temperamento per un investitore di successo piuttosto che l'intelligenza. Piuttosto che cercare di andare con o contro la folla, gli investitori dovrebbero analizzare cosa sta succedendo nel mercato, indipendentemente da chi ama quale azione. Concentrandosi sui fatti oggettivi, gli investitori possono prendere decisioni relativamente libere da emozioni e fare scelte migliori.

6. “Il mercato azionario è un gioco senza sciopero. Non devi oscillare su tutto, puoi aspettare il tuo lancio".

Questa citazione è una delle più famose di Buffett, e offre l'essenza di cogliere la tua opportunità. Non devi investire finché non trovi un'opportunità che trovi interessante, uno che soddisfi i tuoi standard di potenziale ricompensa per il rischio che stai correndo.

Ancora, Buffett consiglia agli investitori di aspettare fino a quando non trovano un'opportunità che difficilmente farà perdere loro denaro. Non devi correre rischi su un titolo che non trovi attraente.

7. “Se ti piace dedicare dalle sei alle otto ore alla settimana a lavorare sugli investimenti, fallo. Se non lo fai, quindi la media del costo in dollari in fondi indicizzati.

Buffett consiglia da tempo alla maggior parte degli investitori di utilizzare fondi indicizzati per investire nel mercato, piuttosto che cercare di selezionare singoli titoli. Scegliendo i singoli titoli, stai lavorando contro i professionisti che hanno una vasta intelligenza sulle aziende. In contrasto, se acquisti un fondo indicizzato basato sull'indice Standard &Poor's 500, possiedi il mercato, l'obiettivo che tutti puntano a raggiungere.

Con ogni mezzo, se ti piace investire, allora fallo, ma la maggior parte degli investitori sarà ben servita utilizzando un fondo indicizzato e soprattutto evitando di negoziare dentro e fuori le azioni. Un altro vantaggio dell'utilizzo di fondi indicizzati:diversificazione immediata, che riduce il rischio. (Vedi Regola n. 1).

Linea di fondo

Mentre Warren Buffett potrebbe essere uno degli investitori di maggior successo di sempre, il suo approccio di investimento può essere condiviso da molti investitori, anche se non vogliono passare molto tempo sul mercato. Concentrati sull'implementazione dei principi di Buffett e anche tu potresti diventare ricco o aumentare sostanzialmente il tuo patrimonio netto.