Le azioni negli anni 2010 erano in fiamme:ecco come trarre profitto negli anni 2020

Il mercato azionario ha avuto una corsa favolosa nell'ultimo decennio, più che triplicarne il prezzo.

Potresti averlo dimenticato, con tutti gli anni di preoccupazione per la Brexit, una curva dei rendimenti invertente, tassi di interesse in aumento, impeachment e molte altre paure della giornata. Intanto, le azioni sono aumentate del 249% (alla chiusura del mercato il 18 dicembre), come misurato dall'indice Standard &Poor's 500, rendendolo un decennio fantastico per gli investitori, se i numeri rimangono qui fino alla fine dell'anno.

Un decennio fa l'economia degli Stati Uniti stava affrontando la peggiore crisi economica dalla Grande Depressione. L'S&P aveva visto il suo decennio peggiore di sempre, anche peggio degli anni '30 dell'era della depressione. Ma ciò ha creato un periodo di solidi guadagni negli anni 2010. E se aggiusti un po' la data di inizio, al minimo del mercato il 9 marzo, 2009, poi le azioni hanno restituito un astronomico 372 percento.

Ecco come l'S&P 500 negli anni 2010 si confronta con le sue prestazioni nei decenni precedenti.

Il miglior periodo di dieci anni per le azioni è stato il 1950, con un rendimento totale di quasi il 487%, compresi i dividendi. Gli anni '90 e '80 non erano molto indietro, anche se, con rendimenti di quasi il 433% e il 404 percento, rispettivamente. Le scorte hanno terminato gli anni '90, Certo, con prestazioni da brivido, mentre gli investitori si precipitavano nel boom delle dotcom.

Quel boom delle dotcom presto fallì, però, preparando i miseri ritorni del decennio successivo, gli anni 2000. dall'inizio alla fine, l'S&P 500 ha perso circa il 9% nel decennio, che è culminato in un massiccio calo delle azioni come parte della crisi finanziaria globale.

Quella scarsa performance ha creato una base bassa per le azioni nell'ultimo decennio, e le azioni sono salite bene da quella base, prestazioni buone anche se i decenni precedenti sono andati meglio. Un investitore buy-and-hold all'inizio del 2010 avrebbe potuto guadagnare più del 200 percento. Certo, gli investitori che hanno acquistato a prezzi inferiori nel 2009 hanno fatto ancora meglio, se hanno tenuto duro.

Per quanto forti siano stati i rendimenti dell'S&P 500 nell'ultimo decennio, gli investitori avrebbero potuto fare ancora meglio in alcuni singoli titoli, compresi alcuni che erano già nomi familiari.

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Alcuni singoli titoli sono andati ancora meglio, altri no!

La performance di un indice è una media ponderata delle azioni nell'indice. Alcuni titoli si comportano al di sopra di quella media e altri al di sotto. Scegliendo alcuni dei titoli più performanti, gli investitori possono fare anche meglio dell'indice, a volte fantasticamente meglio.

Ecco alcuni di questi titoli stellari, ognuno dei quali era noto al pubblico 10 anni fa.

Amazon

La performance di Amazon è stata notevole, e tanto più perché non era un titolo nascosto ma una società che molti americani già conoscevano. L'azienda ha sviluppato rapidamente la sua attività di e-commerce negli ultimi dieci anni, ha ampliato la sua unità di servizi web altamente redditizia e ora ha iniziato la propria operazione di spedizione, pure. Dall'inizio del decennio ad oggi, Amazon ha consegnato resi di circa 1, 200 per cento. (Ecco come acquistare azioni Amazon e cosa considerare prima.)

Mela

Apple è entrata nel decennio con un enorme successo tra le mani, l'iPod. Nel 2007, ha rilasciato l'iPhone, inaugurando l'era degli smartphone, e non è stato fino al 2010 che l'iPad ha debuttato. Sembra che le azioni siano aumentate solo negli anni 2010.

Come tutte le azioni, Apple ha avuto i suoi alti e bassi, ma nell'ultimo decennio ha registrato ritorni straordinari, trasformando ogni investimento di $ 100 in $ 1, 000. (Ecco come acquistare azioni Apple e se è giusto per te.)

Facebook

Facebook non ha debuttato come società quotata in borsa fino al 2012, e il mercato non ha dato all'azienda un'accoglienza calorosa. Dopo un primo giorno pop, il titolo è inciampato, ma è stato sostenuto da un business in rapida crescita, e le azioni sono aumentate rapidamente. Dalla chiusura del suo primo giorno, il titolo ha registrato rendimenti del 400 percento, e quelli che hanno acquistato nell'anno successivo alla sua IPO hanno fatto ancora meglio. Facebook è stata probabilmente l'IPO di più alto profilo del decennio e una delle più riuscite. (Ecco come puoi acquistare le azioni.)

Uber

Mentre possiamo indicare alcuni notevoli successi nell'ultimo decennio, azioni ben note possono diminuire notevolmente, pure. Anche quelle azioni propagandate per la grandezza possono precipitare. Un esempio calzante è la società di ride sharing Uber, una delle IPO più attese del 2019.

Il titolo è stato bloccato al contrario dal suo debutto a maggio, perdendo investitori 28 per cento dal suo giorno di chiusura. Ha bruciato denaro a un ritmo feroce, e non è chiaro se le cose cambieranno mai. Più, la società presenta un altro rischio nascosto che potrebbe eludere molti investitori.

Quindi cosa possono aspettarsi gli investitori dal 2020?

L'ultimo decennio offre alcuni spunti importanti su come gli investitori possono trarre profitto negli anni '20.

Ignora il rumore e tieni duro

Nell'ultima decade, gli investitori avevano infinite ragioni per vendere:tassi di interesse in aumento, Brexit, un potenziale ritorno della crisi finanziaria, e ora le preoccupazioni per l'impeachment. Ma la storia suggerisce che vendere su preoccupazioni a breve termine danneggia i tuoi rendimenti a lungo termine.

Come dice un vecchio truismo di Wall Street:"Il mercato si arrampica su un muro di preoccupazione". Mentre le preoccupazioni a breve termine possono colpire le azioni, le prestazioni fondamentali dell'azienda generano rendimenti a lungo termine.

Quindi è utile ignorare il rumore a breve termine e la paura, soprattutto quando hanno poco o nulla a che fare con l'andamento dell'attività. Ciò è ancora più vero per un indice come l'S&P 500, la cui ampia diversificazione limita la tua esposizione a qualsiasi singola azienda. Col tempo, l'indice si muove sulla salute dell'economia statunitense, non è l'ultima preoccupazione della giornata.

Le scarse prestazioni creano buone prestazioni

Può essere difficile mantenere le azioni quando scendono, ma quella scarsa prestazione spesso crea una buona prestazione in seguito. Quando basse aspettative sono incorporate in un prezzo delle azioni, i prezzi sono economici, e in seguito gli investitori più entusiasti possono fare un'offerta più alta. Questo è facile da vedere dalle scarse prestazioni degli anni 2000 - in calo del 9,1% - e degli anni 2010 - in crescita del 249%.

Il mercato di solito torna alla media, e gli anni buoni sono seguiti da un anno cattivo, riportando il mercato alla sua media di lungo periodo, circa il 10 percento annuo nel tempo per l'S&P 500. Se guadagni molto di più su lunghi periodi, quindi i rendimenti futuri potrebbero essere inferiori.

“Il prossimo decennio potrebbe avere un ritorno in qualche modo alla bassa media a una cifra, se guardi ai rendimenti annualizzati storici, ” dice Daniele Milano, socio amministratore di Cornerstone Financial Services. Ma sottolinea che i nuovi progressi tecnologici hanno aiutato a guidare i profitti nell'ultimo decennio e altri potrebbero essere in arrivo, guidato da tecnologie come le comunicazioni 5G.

Ma le buone prestazioni non dureranno per sempre

I bassi tassi di interesse e l'impennata dei profitti aziendali hanno contribuito a far salire le azioni, poiché la Federal Reserve ha mantenuto i tassi vicini allo zero per anni. Ma la Fed potrebbe non sempre abbassare i tassi, come abbiamo visto negli ultimi anni, e gli utili aziendali in genere diminuiscono in una recessione. Mentre il decennio ha visto forti ritorni, gli investitori devono evitare di essere compiacenti.

“Gli investitori non dovrebbero privarsi del fatto che le azioni salgono solo, "dice Anthony Denier, CEO del broker senza commissioni Webull Financial. “I mercati e gli investimenti si muovono in cicli. Gli investitori dovrebbero aspettarsi che questa economia alla fine cada in recessione - anche se nessuno lo sa - e poi le azioni cadranno, e i rendimenti delle obbligazioni aumenteranno”.

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La diversificazione riduce il rischio

“Gli investitori dovrebbero anche pensare a diversificare prima che sia troppo tardi, “dice il preside Vagnozzi, presidente di Un piano finanziario migliore, LLC.

Diversificare può significare avere un mix di diversi investimenti. Un fondo indicizzato S&P 500 è un mix ben diversificato di azioni, ma anche un insieme di azioni può fluttuare drasticamente, e non include altre attività come obbligazioni, beni immobili e conti di cassa sicuri come i CD.

"La strategia più importante che un investitore dovrebbe attuare nei prossimi 10 anni è... essere ben diversificata tra i settori delle azioni, reddito fisso e immobiliare, “dice Milano.

“Se…ricerchi le opzioni per investimenti alternativi che non sono soggetti alla volatilità del mercato azionario ora, ti risparmierai lo stress e il mal di testa di dover prendere una decisione emotiva e impulsiva quando il mercato alla fine subirà una correzione, ” dice Vagnozzi.

La diversificazione non limita solo la perdita al ribasso, può effettivamente aumentare i tuoi guadagni, pure.

Lascia che il tuo orizzonte temporale ti guidi

Mentre le azioni di solito si comportano bene per lunghi periodi, a breve termine possono essere tremendamente volatili. La diversificazione può aiutare a bilanciare il rischio di investimento, ma il passare del tempo può aiutare. Più lungo è il tuo orizzonte temporale, più a lungo puoi restare con le azioni per farle salire.

“Se hai bisogno di prendere dai tuoi figli i risparmi del college in quattro anni, non essere investito in modo così aggressivo come faresti con i tuoi risparmi per la pensione che non ti serviranno per 10 o più anni, "dice Daniel Lash, pianificatore finanziario certificato presso VLP Financial Advisors.

Quindi fai attenzione se usi le azioni per pianificare obiettivi immediati, come l'acconto su una casa, perché i soldi potrebbero non essere lì quando ne hai bisogno.

“Non avere aspettative per il mercato, ma hai un piano per raggiungere i tuoi obiettivi in ​​base alle tue spese e ai tuoi risparmi, le cose che puoi controllare, "dice Lash.

Linea di fondo

Coloro che cercano di entrare nel mercato azionario hanno due ampie scelte:acquistare singole azioni o acquistare un fondo. Se sei disposto a fare il lavoro e analizzare le aziende, allora potresti essere in grado di guadagnare più di quanto faresti acquistando un fondo. Ma per gli investitori che non hanno conoscenze specialistiche o che semplicemente non vogliono valutare le aziende, acquisto e, soprattutto, holding:un fondo ampiamente diversificato come un fondo indicizzato S&P 500 può comunque offrire rendimenti eccellenti.

Ma una delle migliori lezioni dell'ultimo decennio (e di tutti i tempi) è rimanere investiti se si desidera il potenziale per forti ritorni. Non avrai la possibilità di trarre profitto dalle azioni se non ne possiedi nessuna.