7 migliori analizzatori di portafoglio

Se stai cercando di portare la tua finanza personale al livello successivo, un analizzatore di portafoglio può aiutarti a fare proprio questo. È uno strumento fantastico che ti consente di monitorare ed esaminare i tuoi investimenti e può essere utile per rendere più efficiente la gestione del tuo portafoglio di investimenti.

Per aiutarti a scegliere il miglior analizzatore di portafoglio per te, esamineremo i sette migliori analizzatori di portafoglio disponibili oggi sul mercato.

7 migliori analizzatori di portafoglio

1. Capitale Personale
2. Stella del mattino
3. Visualizzatore di portfolio
4. SigFig
5. Veloce
6. menta
7. Gestore del conto di investimento

Capitale personale

Personal Capital è dotato di accesso sia da PC che da smartphone, e la configurazione richiede pochi minuti. Puoi collegare facilmente conti bancari, carte di credito, e conti di investimento. Una volta completata la configurazione, avrai accesso alle tue dashboard personalizzate.

I dashboard sono utili in quanto forniscono una visione completa dell'andamento dei tuoi investimenti, Aggiungendo a questo, Personal Capital ti fornirà anche informazioni utili per aiutarti a comprendere meglio la tua situazione finanziaria.

Il software viene fornito con una serie di strumenti per aiutarti a bilanciare rischio e rendimento. Lo fa confrontando la tua situazione attuale con gli obiettivi e quindi consigliando miglioramenti per colmare il divario. C'è anche un pianificatore di pensionamento e uno strumento di analisi per aiutarti a gestire progetti e spese. Tutti gli strumenti sono facili e veloci da usare, rendendo l'intero processo tanto semplice quanto intuitivo.

C'è anche un calcolatore di pianificazione della pensione che ti mostra gli scenari migliori (e peggiori), così come quanto sarai in grado di spendere mensilmente in base al tuo portafoglio attuale.

Il capitale personale è gratuito, e potresti ricevere una chiamata da un rappresentante di Personal Capital. La società offre una serie di servizi di consulenza a pagamento se desideri migliorare la tua situazione finanziaria.

• Analizza il tuo flusso di cassa, inclusi i fondi in entrata e in uscita
• Calcolo del patrimonio netto
• Verifiche e analisi degli investimenti
• Pianificazione della pensione
• Analisi delle commissioni sul conto
• Analisi e revisione dell'allocazione degli asset

Per saperne di più:

• Leggi la nostra recensione completa sul capitale personale

Stella del mattino

Morningstar è disponibile sia nei piani di base che in quelli premium. Puoi importare automaticamente o inserire manualmente tutti i tuoi investimenti finanziari per iniziare a ottenere informazioni dettagliate sulla tua situazione finanziaria. Mentre è più forte sui fondi, la sua reputazione di solido analizzatore di portafoglio si estende su una gamma di partecipazioni diverse.

Morningstar è dotato di molti strumenti diversi per analizzare il tuo portafoglio, compresi gli screener per azioni e fondi comuni di investimento. Avendolo detto, puoi monitorare diversi investimenti, comprese le azioni, denaro contante, così come le obbligazioni. Gli screener hanno un sistema di filtraggio che ti permette di restringere le tue ricerche. Lo strumento offre anche rappresentazioni visive della tua performance, rendendo molto più facile valutare la tua posizione attraverso il confronto di indici designati.

La versione premium di Morningstar aggiunge molte utili funzionalità, come l'analisi delle spese e dei rapporti finanziari, tra gli altri.

• Disponibile in versione gratuita e premium
• Screener di azioni e fondi comuni di investimento
• Analisi approfondita del portafoglio
• I report con rappresentazioni visive semplificano la comprensione dei dati
• Monitoraggio del portafoglio incluso prezzo, variazioni percentuali, e rating del fondo tra gli altri

Per saperne di più:

• Leggi la nostra recensione completa su Morningstar

Visualizzatore di portfolio

Portfolio Visualizer è uno strumento di analisi del portafoglio molto tecnico. Offre molte funzionalità; però, puoi scegliere gli strumenti che usi in base alla tua esperienza e a ciò che vuoi ottenere con essa. Per la sua natura tecnica, Portfolio Visualizer potrebbe essere uno strumento più produttivo nelle mani di investitori esperti.

Puoi utilizzare Portfolio Visualizer per eseguire il backtest di portafogli risalenti a qualche anno fa. Per aiutarti a trovare le migliori allocazioni, puoi eseguire fino a 3 allocazioni di risorse simultanee separatamente. Esistono vari modelli di temporizzazione e simulazioni, comprese le simulazioni Monte Carlo.

È possibile analizzare vari titoli e classi di attività, comprese le classi di attività azionarie statunitensi ed estere. Questo rende Portfolio Visualizer ideale se hai investimenti esteri e asset alternativi, compreso l'oro, immobiliare, e merci.

• Ideale per investitori esperti con investimenti esteri
• Offre simulazioni, modelli di temporizzazione, e analisi fattoriale
• 8 diverse strategie per l'ottimizzazione
• L'analisi quantitativa lo rende tecnico nella consulenza che offre
• Diverse classi di asset disponibili all'interno del software

SigFig

SigFig è una piattaforma di ottimizzazione del portafoglio che offre account gestiti e un tracker di portafoglio gratuito. Il tracker del portfolio gratuito è, Come suggerisce il nome, completamente gratuito. Sebbene tecnicamente non sia un analizzatore di portafoglio, offre ancora molte delle funzionalità offerte dagli analizzatori di portafoglio, compresa la sincronizzazione degli account, cruscotti, e rapporti, tra le altre caratteristiche.

Infatti, SigFig può collegarsi a un numero di account diversi, compreso 401 (K), IRA, conti di intermediazione, e conti dei consulenti. È compatibile con oltre 80 broker diversi a cui può connettersi e scaricare dati in un'unica vista.

Una volta che tutto è collegato, riceverai email settimanali con suggerimenti e notizie che ti riguardano. L'analizzatore scoprirà anche commissioni nascoste ed eventuali problemi di gestione del rischio che potrebbero distorcere l'esposizione. Questi strumenti, insieme al resto di ciò che SigFig ha da offrire, può aiutarti a gestire meglio il tuo portafoglio e le prestazioni complessive.

SigFig può essere scaricato sia su smartphone che su tablet, indipendentemente dal fatto che eseguano iOS o Android. Le app possono essere scaricate direttamente dall'App Store o dal Play Store, a seconda del sistema operativo del tuo dispositivo.

• Determinare il giusto equilibrio tra azioni e obbligazioni
• Scopri quali fondi stanno sbilanciando il tuo portafoglio
• Analizza la diversificazione all'interno dei tuoi investimenti
• Abbina la volatilità al tuo profilo di tolleranza al rischio
• App mobili disponibili

Veloce

Quicken è un analizzatore di portafoglio basato su Windows. È disponibile in 4 diverse versioni che includono Starter, di lusso, Premier, e Casa e affari. Ogni versione si basa sulla precedente aggiungendo funzionalità e caratteristiche diverse. Sono disponibili anche 3 diverse versioni per Mac che includono Starter, di lusso, e Primo Ministro.

La versione iniziale, Come suggerisce il nome, è la versione più elementare. Offre funzionalità di gestione del denaro, permettendoti di collegare i tuoi conti bancari e della carta di credito. Puoi anche creare budget e tenere traccia delle tue spese. La versione Deluxe aggiunge il monitoraggio di base per i prestiti, investimenti, e piani pensionistici mentre l'analisi del portafoglio reale inizia con la versione Premier.

Qui, puoi utilizzare lo strumento a raggi X di Morningstar per valutare i tuoi investimenti. Il software consente inoltre di confrontare le opzioni e analizzare i portafogli per una migliore gestione. Puoi confrontare i rendimenti che stai vedendo con la media del mercato per darti una visione migliore di come sta andando il tuo portafoglio. Altre caratteristiche includono il monitoraggio della base dei costi e i rapporti fiscali, tra gli altri.

• Sono disponibili diverse versioni
• Valutazione dell'investimento con Morningstar X-ray
• Confronto media di mercato
• Monitoraggio della base dei costi
• Funzionalità di reporting

menta

Mint è uno strumento di analisi e gestione degli investimenti gratuito e facile da usare disponibile online. È principalmente orientato verso i nuovi utenti che stanno iniziando nel mondo degli investimenti e sono alla ricerca di uno strumento semplice che possa aiutarli a gestire meglio le proprie finanze.

Infatti, Mint si propone come uno strumento finanziario all-in-one che offre strumenti di budget, accesso al punteggio di credito, fatture, e gestione del conto. Può connettersi alla maggior parte delle istituzioni finanziarie con sede negli Stati Uniti per darti una visione migliore delle tue finanze in un modo più completo. È anche in grado di aggiornare tutto automaticamente, eliminare i processi manuali per aiutarti a comprendere la tua situazione finanziaria attuale in qualsiasi momento.

Offre anche suggerimenti su come far funzionare i tuoi soldi per te analizzando i tuoi dati e quindi offrendo consigli e suggerimenti. Mentre funziona online, Mint offre anche app Android e iOS per aiutarti ad accedere ai dati in movimento in un modo più semplice. Quando si tratta di sicurezza, Mint adotta una serie di tecnologie per assicurarti di rimanere il più sicuro e protetto possibile.

• Accessibile tramite un portale online o app telefoniche
• Meccanismi di sicurezza in atto
• Orientato verso nuovi investitori
• Combina diversi strumenti finanziari
• Formula consigli in base ai tuoi dati e ai tuoi obiettivi

Per saperne di più:

• Leggi la nostra recensione completa su Mint.com

Gestore del conto di investimento

Investment Account Manager è attivo dal 1985 e da allora è riuscito a raccogliere un seguito considerevole. Viene utilizzato sia dai nuovi investitori che da coloro che investono da un po' di tempo. Questo grazie alla sua interfaccia sofisticata ma accessibile.

Tieni presente che Investment Account Manager è un prodotto software dedicato alla gestione e all'analisi degli investimenti. Ciò significa che non troverai funzionalità come il budget e la gestione del debito.

Non c'è limite al numero di portafogli che puoi impostare. Puoi aggiungere diversi tipi di attività finanziarie, inclusi ETF (Exchange Traded Funds), azioni, opzioni, fondi comuni di investimento, diversi tipi di obbligazioni, e un certo numero di altri. Ogni portafoglio è gestito e tracciato separatamente con la possibilità di impostare obiettivi e parametri diversi per ciascuno.

Investment Account Manager ha anche una buona funzionalità di reporting. Puoi persino combinare i portafogli per vedere il quadro più ampio e rivedere la tua strategia complessiva in modo semplificato.

• Adatto a diversi tipi di investitori
• Tiene traccia di un gran numero di risorse finanziarie
• Forti funzionalità di segnalazione
• Disponibile versione individuale e professionale
• Oltre 30 anni di esperienza

Che cos'è un analizzatore di portafoglio?

Un analizzatore di portafoglio è un prodotto software che si collega ai tuoi diversi conti bancari e di intermediazione per fornirti una panoramica generale di tutti i tuoi prodotti di investimento. Un analizzatore di portafoglio può monitorare e gestire vari tipi di prodotti di investimento, Compreso:

• Fondi comuni di investimento
• ETF (Exchange Traded Funds)
• Azioni
• Obbligazioni

Certo, il tipo di investimenti che possono essere monitorati dipenderà dal software. Gli analizzatori di portafoglio sono dotati di molte funzioni diverse, inclusa la funzionalità per:

• Calcola il ROI (ritorno sugli investimenti)
• Traccia le commissioni
• Allocare le risorse
• Pianificazione della pensione

Perché ne hai bisogno?

Se tutti i tuoi prodotti di investimento si trovano in un unico posto, può essere più facile vedere come sta andando tutto. Se, d'altra parte, come molte persone, utilizzi diversi intermediari e banche, può essere un po' difficile vedere il quadro più ampio.

Sicuro, un foglio excel fai da te può aiutare, ma un analizzatore di portfolio farà l'analisi più velocemente, senza che tu debba creare manualmente fogli di calcolo. La creazione di fogli di calcolo può richiedere molto tempo, e neanche lontanamente funzionale come alcuni degli analizzatori di portafoglio disponibili oggi sul mercato.

Oltre a semplificarti la vita, ci sono altri motivi per utilizzare un analizzatore di portafoglio di investimento? Assolutamente. Uno dei motivi principali è perché può monitorare i tuoi progressi verso i tuoi obiettivi di investimento.

Scegli come un professionista

Dove investire $500 in questo momento

Un sacco di nuovi investitori rischiano a lungo termine invece di acquistare azioni di grandi aziende. Preferisco aziende come Amazon, Netflix, e Apple:sono tutti nella mia lista dei migliori titoli per principianti.

C'è un'azienda che ha "chiamato" queste aziende molto prima che diventassero grandi. Hanno consigliato Netflix per la prima volta nel 2004 su $ 1,85 per azione, Amazon nel 2002 a $15.31 per azione, e Apple tornano nell'era dell'iPod Shuffle a $4.97 per azione. Dai un'occhiata a dove sono ora.

Quella compagnia:The Motley Fool.

Per le persone pronte a fare dell'investimento parte della loro strategia per la libertà finanziaria, dai un'occhiata al servizio di investimento di punta di The Motley Fool, Consulente azionario . Hanno appena annunciato i loro primi 10 "best buy now" in tutto il intero mercato azionario. Sia che inizi con $ 100, $ 500, o più, dovresti controllare tutti i dettagli.

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Non solo un analizzatore di portafoglio rende facile vedere tutti i tuoi prodotti di investimento in un unico posto e sapere esattamente quanto stai investendo nel mercato azionario, quanto stai pagando in tasse, il tuo tasso di rendimento, e come i tuoi investimenti sono distribuiti su diversi portafogli, ma puoi anche usarlo per esaminare davvero come stai, e pianifica i tuoi prossimi passi verso i tuoi obiettivi di investimento.

Trovare l'analizzatore di portafoglio giusto per te

Se sei seriamente intenzionato a gestire i tuoi portafogli e a vederli crescere, un analizzatore di portafoglio fa molto per aiutarti a vedere il quadro più ampio. Nel rispetto, Personal Capital e Morningstar sono ottime piattaforme da provare.

Entrambe queste soluzioni offrono una versione gratuita, che è perfetto se stai appena iniziando con più funzionalità premium disponibili man mano che i tuoi portafogli crescono. Questo può aiutarti non solo a ottenere di più dal software, ma a continuare a migliorare e far crescere la tua situazione finanziaria.

Investire non è sempre facile. Ci sono diverse variabili da prendere in considerazione. Per complicare le cose, la maggior parte degli investitori tende ad avere portafogli sparsi, il che può rendere ancora più difficile capire come ti stai comportando.

Questo è esattamente il motivo per cui gli analizzatori di portafoglio sono così importanti. Riunendo diversi tipi di investimenti sotto lo stesso tetto, puoi capire meglio come stai e migliorare, decisioni finanziarie più consapevoli.