3 motivi principali per lavorare con un consulente fiduciario a qualsiasi età

Mentre ti muovi per tutta la vita, vuoi circondarti di mentori e consulenti in grado di fornire supporto specifico per la stagione in cui ti trovi attualmente.

Questo è vero per la crescita e il mantenimento di una relazione con il tuo consulente finanziario, di chi dovresti fidarti per darti i migliori consigli e indicazioni per le tue esigenze specifiche. Puoi assicurarlo assumendo un fiduciario.

Che cos'è un fiduciario?

I fiduciari finanziari sono legalmente obbligato ad agire nel tuo interesse quando ti aiuti a prendere decisioni sui tuoi soldi. Questo è il modo in cui dovrebbe essere in primo luogo, Giusto? Penseresti che tutti i consulenti finanziari sarebbero obbligati a farlo. Però, molti consulenti che non sono fiduciari ti consiglieranno prodotti di cui non hai realmente bisogno per trarre profitto.

Attenzione:non tutti i consulenti finanziari sono fiduciari, quindi assicurati di sapere in cosa stai entrando quando sei pronto per parlare di finanze. La cosa migliore da fare? Chiedi semplicemente a quale standard aderiscono!

Un rapporto sulla fiducia finanziaria del 2019 di Personal Capital ha rilevato che una persona su cinque non sapeva come viene retribuito il proprio consulente finanziario.

“Non tutti i consulenti sono tenuti a metterti al primo posto, "Jay Shah, presidente di Capitale Personale, ha recentemente dichiarato a U.S. News. "Solo i consulenti finanziari che sono fiduciari sono tenuti ad agire nel migliore interesse dei loro clienti".

Per saperne di più: Che cos'è un fiduciario? Ecco perché è importante nella gestione del denaro

Analizzeremo tre motivi per cui hai bisogno di avere un consulente finanziario fiduciario dalla tua parte, indipendentemente dalla tua età.

1. Un fiduciario offrirà una consulenza oggettiva.

Quando si effettuano scelte sui propri risparmi per la pensione, risorse, investimenti, o qualsiasi altra cosa, un fiduciario esaminerà obiettivamente il tuo quadro finanziario. Ciò significa che useranno i fatti, logica, e dati per supportare le loro decisioni.

Un approccio obiettivo è importante perché tiene conto delle prove effettive piuttosto che utilizzare il giudizio personale, storia, o esperienza. Vuoi sapere che il tuo piano finanziario si basa sui tuoi migliori interessi, non quanti soldi guadagnerà il tuo consulente.

2. Devono segnalare i conflitti di interesse.

Un conflitto di interessi è quando qualcuno è in grado di prendere una decisione basata su un secondo fine. I fiduciari sono tenuti a divulgare ed evitare i conflitti di interesse.

3. Possono aiutarti a gestire una serie di problemi finanziari.

I fiduciari finanziari sono a tua disposizione quando si tratta di qualsiasi domanda tu possa avere sui tuoi soldi.

Che si tratti di un incontro unico o di una relazione a lungo termine, puoi rivolgerti al tuo fiduciario per cose come:

• Realizzare un piano per grandi mosse di denaro come pagare l'università, comprare la tua prima casa, risparmio per la pensione, o pianificazione patrimoniale
• Dare un'occhiata alla tua situazione finanziaria unica e decidere il tuo prossimo grande obiettivo finanziario
• Lavorare con te per ritagliare un piano per investire e ottimizzare i tuoi investimenti per le tasse
• Aiutarti a gestire emergenze finanziarie emotivamente e fisicamente tese
• Spiegare e aiutarti a trovare le migliori polizze mutui e assicurative

Pensieri finali

Alla fine del giorno, non preferiresti avere qualcuno che sai essere dalla tua parte, nella tua corsia con te? Questo è ciò che distingue veramente i fiduciari tra i consulenti finanziari.

Vorrei che vivessimo in un mondo in cui non dovevamo preoccuparci di essere sfruttati. Ma se ti assicuri di lavorare con un fiduciario, puoi fare domande, parlare insieme delle cose, e sappi che le tue finanze sono in buone mani.