Che cos'è un modulo di assicurazione W-9?

Le compagnie di assicurazione e l'Agenzia delle Entrate sono lontane da organizzazioni simili, ma a volte richiedono documenti simili. Gli assicurati potrebbero essere sorpresi di ricevere una richiesta per un modulo W-9 da una compagnia di assicurazioni, ma è un processo comune. W-9 forme, mentre in genere l'interesse dell'IRS e di agenzie governative simili, può anche fornire alle compagnie di assicurazione le informazioni chiave, rendere i moduli W-9 per l'assicurazione un metodo utile per inviare agli assicuratori i dati richiesti. I moduli W-9 sono facili da compilare, e una richiesta per uno da un assicuratore non dovrebbe preoccuparti.

W-9

Il modulo W-9 è formalmente chiamato richiesta di numero di identificazione e certificazione del contribuente. È un modulo generale che aiuta l'IRS a "taggare" ciascun contribuente con il numero di identificazione corretto. Collega un numero di previdenza sociale (per le persone fisiche) o un numero di identificazione del datore di lavoro (per le imprese e altre entità) all'ubicazione e al nome di un particolare contribuente. Il modulo include anche informazioni sui requisiti di certificazione, come essere un cittadino statunitense, e spiegazioni su varie strutture aziendali e su come si applicano le regole W-9.

Identificazione assicurativa

Le compagnie assicurative richiedono una copia di questi moduli W-9 come parte dell'elaborazione delle informazioni assicurative. In questi casi, I moduli W-9 sono spesso il modo più semplice per ottenere le informazioni necessarie. Come l'IRS, l'assicuratore deve identificare con precisione l'assicurato. Il modulo combina ordinatamente le informazioni sull'indirizzo, nome, classificazione e il numero di identificazione utilizzato per molti scopi finanziari in un unico documento. Piuttosto che creare un nuovo modulo, gli assicuratori trovano più semplice richiedere un W-9 per i propri registri.

Situazioni che richiedono W-9 per l'assicurazione

Non tutti gli assicuratori richiedono alle persone di inviare un W-9 solo per qualificarsi per una polizza assicurativa. Generalmente, gli assicuratori chiederanno il modulo solo se c'è qualche problema con i record. Ad esempio, se un contraente presenta un reclamo per un evento specifico, l'assicuratore può vedere che l'indirizzo fornito non corrisponde all'indirizzo che ha in archivio o che il numero di previdenza sociale o il nome è leggermente diverso. Per chiarire la questione, la compagnia assicurativa chiederà quindi il W-9 per garantire che non vi siano attività fraudolente.

Considerazioni

Ricevere una richiesta per un modulo W-9 dalla tua compagnia assicurativa non significa che sei sospettato di frode o che la tua richiesta verrà negata. Infatti, alcuni assicuratori aggiornano i loro registri ogni anno e potrebbero richiedere un W-9 come una cosa ovvia per assicurarsi che le informazioni siano complete. Perché è un modulo fiscale, il W-9 ha molto peso nell'area della finanza.