Che cos'è la classifica Lipper?

Lipper, una filiale del conglomerato internazionale di affari e notizie Thomson Reuters, fornisce dati e analisi su più di 140, 000 fondi comuni di investimento e altri prodotti di investimento emessi in 45 paesi. Le informazioni sulle classifiche dei fondi comuni di investimento Lipper sono ampiamente utilizzate dalle famiglie di fondi comuni di investimento, consulenti per gli investimenti e investitori individuali. Notizie finanziarie e fornitori di informazioni come "The Wall Street Journal, " "SmartMoney, " Market Watch, "USA Oggi, " "Barron's" e "Forbes" presentano le classifiche dei fondi comuni di investimento Lipper sui loro siti Web e nelle loro pubblicazioni stampate.

Panoramica del sistema di valutazione Lipper

Il sistema di rating Lipper offre uno strumento incentrato sull'investitore per assistere nella selezione di fondi comuni che si adattano agli obiettivi del singolo investitore e al livello di comfort di rischio e rendimento. Lipper classifica i fondi rispetto a fondi simili in ciascuna delle cinque categorie:rendimento totale, ritorno consistente, preservazione, spesa ed efficienza fiscale. I punteggi sono soggetti a modifiche ogni mese e sono calcolati per tre anni, cinque anni, decennale e tempi complessivi. Il 20% più alto dei fondi in ciascuna categoria di gruppi di pari è denominato Lipper Leaders. Al successivo 20% viene assegnato un punteggio di "4"; il 20 percento medio una valutazione "3"; il prossimo 20 percento una valutazione "2", e il 20 percento più basso una valutazione "1".

Rendimento totale

La classifica del rendimento totale riflette la performance storica del rendimento totale di un fondo comune rispetto al rendimento totale dei suoi pari. In qualità di investitore, è possibile utilizzare le valutazioni del rendimento totale in combinazione con la conservazione e le valutazioni del rendimento coerenti per effettuare una selezione appropriata che bilancia la propria tolleranza al rischio.

Ritorno coerente

Un fondo comune di investimento altamente classificato in termini di rendimento costante, secondo il sistema di graduatorie Lipper, è un fondo che mostra una consistenza superiore e rendimenti corretti per il rischio rispetto a un gruppo di fondi simili. Un alto punteggio di rendimento costante in un fondo comune è attraente per gli investitori che apprezzano la consistenza di un fondo di anno in anno. Alcuni gruppi di pari analizzati da Lipper, come i fondi comuni dei mercati emergenti, sono intrinsecamente più volatili di altri, e quindi un alto punteggio di rendimento coerente in un gruppo volatile potrebbe non essere adatto per investitori meno tolleranti al rischio.

Efficienza fiscale

I fondi di Lipper che hanno un alto livello di efficienza fiscale sono quelli che rinviano con maggior successo le tasse. Spesso le partecipazioni in questi fondi hanno un basso tasso di rotazione; questo è, il gestore non vende frequentemente le partecipazioni, quindi acquistare altre partecipazioni. Un punteggio elevato in questa categoria rende questo fondo più attraente per gli investitori attenti alle tasse e per quelli con fasce di imposta sul reddito federali elevate.

Preservazione

Un fondo comune di investimento con un punteggio di conservazione Lipper elevato ha dimostrato la capacità di preservare il capitale in una varietà di mercati rispetto a fondi simili.

Un fondo comune di investimento con un punteggio di conservazione Lipper elevato ha dimostrato la capacità di preservare il capitale in una varietà di mercati rispetto a fondi simili. Lipper avverte che storicamente i fondi azionari sono stati più volatili rispetto ai fondi combinati a reddito fisso o ai fondi azionari.

Spese

Un fondo con spese basse rispetto ai suoi pari otterrà una classifica Lipper più alta in questa categoria. Gli investitori interessati a ridurre al minimo i costi totali troveranno i fondi che ottengono un punteggio elevato in questa categoria un vero vantaggio. Il punteggio di un fondo in questa categoria può essere utilizzato con le categorie di rendimento totale e rendimento coerente per scegliere fondi con commissioni inferiori alla media e prestazioni superiori alla media.