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I 10 migliori ETF Vanguard per un portafoglio economico

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Vanguard ha costruito una reputazione eccellente sugli investimenti indicizzati a basso costo. Il fondatore John Bogle è responsabile del primo fondo indicizzato al mondo, quello che ora è noto come Vanguard 500 Index Fund (VFINX). Quel concetto è diventato un enorme business di $ 4,4 trilioni di asset gestiti da Vanguard, gran parte del quale viene investito nella sua vasta linea di ETF Vanguard economici.

E le cose "poco costose", poiché le commissioni consumano i rendimenti nel tempo. Diciamo che investi $ 50, 000 a testa in due fondi diversi che guadagnano l'8% all'anno come un orologio, ma addebita commissioni diverse (1,0% e 0,5%). Dopo 30 anni, l'investimento nel fondo più costoso varrebbe circa $372, 000, contro circa $ 433, 000 dal fondo meno costoso. Questo è un $ 61, 000 differenza – non piccola somma.

Vanguard è uno dei maggiori fornitori di ETF americani, e per una buona ragione. I suoi fondi negoziati in borsa offrono una combinazione ideale di potenziale di rendimento e commissioni estremamente convenienti in così tante categorie, un investitore può costruire un intero portafoglio solo dalle sue offerte. Ecco 10 dei migliori ETF Vanguard che possono aiutarti a realizzare proprio questo.

Dati al 1 novembre 2017. Fare clic sui collegamenti del simbolo del ticker in ogni diapositiva per i prezzi delle azioni correnti e altro ancora. Se non diversamente indicato, i rendimenti rappresentano il rendimento finale a 12 mesi, che è una misura standard per i fondi azionari. Tutti i 10 ETF sono disponibili anche da Vanguard come fondi comuni di investimento.

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ETF Vanguard S&P 500

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  • Valore di mercato: 78,2 miliardi di dollari
  • Rendimento da dividendo: 1,9%
  • Spese: 0,04%

Il ETF Vanguard S&P 500 (VOO, $236,55) dovrebbe essere una partecipazione fondamentale in quasi tutti i portafogli a causa della sua capacità di svolgere un compito apparentemente banale:monitorare il mercato. Il VOO di Vanguard detiene tutti i componenti dell'indice azionario Standard &Poor's 500:titoli blue chip come Apple (AAPL), Exxon Mobil (XOM) e Johnson &Johnson (JNJ) – nello stesso modo in cui sono ponderati nell'indice. In altre parole, mentre l'S&P 500 guadagna, così farai tu.

Ma il tuo obiettivo non dovrebbe essere quello di colpo il mercato?

Forse, ma la maggior parte degli investitori non capisce quanto sia veramente difficile questo compito. I dati S&P Dow Jones Indices mostrano che nel 2016 Per esempio, l'indice S&P 500 ha sovraperformato il 66% di tutti i fondi azionari statunitensi a grande capitalizzazione. Dirlo in un altro modo, solo un terzo circa di tutti i manager in questo spazio è stato in grado di superare il benchmark delle large cap lo scorso anno. La situazione peggiora. Oltre 15 anni, solo l'8% dei fondi large cap gestiti attivamente ha battuto l'indice S&P 500.

Far corrispondere il mercato non è un premio di consolazione, o. L'indice ha restituito una media dell'11,7% annuo tra il 1973 e il 2016. Sulla base della "regola del 72, "Ciò significa che l'S&P 500 ha raddoppiato i soldi degli investitori all'incirca ogni sei anni.

Ciò rende l'economico Vanguard S&P 500 ETF, che addebita solo lo 0,04% ogni anno per tale esposizione, una solida base per qualsiasi account.

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ETF Vanguard Small Cap

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  • Valore di mercato: 20 miliardi di dollari
  • Rendimento da dividendo: 1,4%
  • Spese: 0,06%

È naturale voler inseguire qualche sovraperformance rispetto al mercato, però. Ecco dove le allocazioni per investimenti più orientati alla crescita, come le azioni a bassa capitalizzazione, Si accomodi.

Le azioni a piccola capitalizzazione si riferiscono in genere a società pubbliche per un valore compreso tra $ 300 milioni e $ 2 miliardi per capitalizzazione di mercato (prezzo delle azioni moltiplicato per il numero di azioni in circolazione). Hanno anche un enorme potenziale di crescita a causa delle loro piccole dimensioni. Dopotutto, è molto più facile raddoppiare $ 1 milione di entrate che raddoppiare $ 1 miliardo. Naturalmente, quel potenziale viene fornito con il rischio:le aziende più piccole in genere hanno meno accesso al capitale, e il loro destino potrebbe dipendere dal successo di uno o due prodotti, ma puoi ridurre questo rischio investendo in molte small cap in un unico fondo.

Il ETF Vanguard Small Cap (VB, $ 142,95) contiene più di 1, 400 titoli con una capitalizzazione di mercato media di 3,9 miliardi di dollari, fornendo un'ampia protezione dal "rischio di un'unica azione" - il potenziale per un forte calo di qualsiasi azione per avere un effetto fuori misura sulla performance dell'intero fondo. Infatti, le principali partecipazioni tra cui la società di dispositivi medici Teleflex (TFX) e l'editore di videogiochi Take-Two Interactive (TTWO) rappresentano ciascuna solo lo 0,3% delle attività del fondo.

Ciò non significa che non ci siano rischi. Le azioni a piccola capitalizzazione in genere soffrono come gruppo quando i partecipanti al mercato diventano più difensivi. Ma VB può aiutare gli investitori a godersi la crescita del più ampio mondo delle small cap senza preoccuparsi dell'implosione di una singola società che distrugga i loro portafogli.

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ETF di tecnologia dell'informazione all'avanguardia

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  • Valore di mercato: $ 16,1 miliardi
  • Rendimento da dividendo: 1,0%
  • Spese: 0,1%

La tecnologia sta diventando sempre più importante non solo nella nostra vita personale, ma al lavoro, nella sanità e anche nel governo. I dati stanno diventando più preziosi di molte risorse fisiche, come macchinari e proprietà. I semiconduttori stanno alimentando tutto, dai computer alle automobili ai frigoriferi. Ciò ha trasformato il settore tecnologico in un importante motore di crescita, e c'è poco da suggerire che il tema dovrebbe cambiare in futuro.

Di conseguenza, gli ETF tecnologici sono diventati una merce calda, e Vanguard offre uno dei modi più economici per accedere allo spazio.

Il ETF di tecnologia dell'informazione all'avanguardia (VGT, $ 163,17) è un solido portafoglio di circa 361 titoli provenienti da tutto il settore tecnologico. Ciò include tutto, dalle attività Internet ai produttori di chip alle aziende che producono computer o il software che eseguono.

In pratica, ciò significa accesso ad Apple e ai suoi iPhone, così come il gigante della ricerca Alphabet (GOOGL) e il leader sociale Facebook (FB). Ma ciò include anche giochi di comunicazione come Cisco Systems (CSCO) e persino processori di pagamento come Visa (V) e MasterCard (MA).

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Vanguard Health Care ETF

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  • Valore di mercato: $ 7,1 miliardi
  • Rendimento da dividendo: 1,3%
  • Spese: 0,1%

Lo stato dell'assistenza sanitaria dal punto di vista del consumatore sembra il caos. Sì, Finora il presidente Donald Trump e i repubblicani non sono stati in grado di ribaltare l'Affordable Care Act attraverso la legislazione nel 2017, ma non per mancanza di tentativi, e l'eliminazione di importanti sussidi significa ancora più tumulto per gli americani.

Dal punto di vista degli investimenti, anche se, le cose dovrebbero solo continuare a migliorare.

Il progetto Centers for Medicare &Medicaid Services ha continuato la crescita della spesa sanitaria negli Stati Uniti fino al 2025. CMS prevede che la spesa sanitaria aumenterà del 5,6% annuo in media fino ad allora, alla fine raggiungendo i 5,5 trilioni di dollari, che rappresentano quasi il 20% del prodotto interno lordo americano.

Questo è di buon auspicio per la maggior parte dei circa 360 titoli nel Vanguard Health Care ETF (VHT, $ 151,08) – un ETF a buon mercato che offre un'ampia esposizione a quest'area dell'economia. Come molti fondi sanitari, VHT è fortemente investito in aziende farmaceutiche come J&J e Pfizer (PFE). Ma questo fondo ha anche un forte peso del 25% in società biotecnologiche come Amgen (AMGN) e Celgene (CELG), aziende di apparecchiature sanitarie come Medtronic (MDT) e persino assicuratori come UnitedHealth Group (UNH).

Sì, c'è qualche rischio di singolo titolo in alto, con JNJ a quasi il 10% del peso del fondo, e PFE e UNH a più del 5% ciascuno. Ma la natura ponderata per il cap di questo fondo significa che è più pesantemente investito nelle società più grandi, fondi che sono finanziariamente più in grado di resistere a qualsiasi turbolenza del mercato.

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Vanguard REIT ETF

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  • Valore di mercato: 34,1 miliardi di dollari
  • Rendimento da dividendo: 4,8%
  • Spese: 0,12%
  • Vanguard REIT ETF (VNQ, $ 82,60) è un fondo importante perché ti dà molto di qualcosa che l'S&P 500 non ti dà:il settore immobiliare.

Fondi di investimento immobiliare, o REIT, sono imprese che possiedono e talvolta gestiscono beni immobili (o in alcuni casi, “carta” immobiliare come i titoli garantiti da ipoteca). I REIT in genere non sono tenuti a pagare le imposte sul reddito federali, ma in cambio di quel beneficio, devono distribuire almeno il 90% del loro reddito imponibile come dividendi agli azionisti. Ciò si traduce spesso in rendimenti da dividendi elevati, il che spiega un rendimento di quasi il 5% su VNQ che è l'invidia della maggior parte degli altri fondi di settore.

Il problema è, l'ETF Vanguard S&P 500 e altri tracker S&P 500 hanno solo una ponderazione del 3% in REIT. Così, devi acquistare singole azioni o fondi come VNQ se vuoi essere investito più pesantemente in questo settore ad alto tasso di dividendi.

Il Vanguard REIT ETF detiene una selezione diversificata di immobili, copertura residenziale, Al dettaglio, uffici e alberghi, tra gli altri tipi. Ciò include partecipazioni come l'operatore di centri commerciali Simon Property Group (SPG), la società di data center Equinix (EQIX) e l'archiviazione pubblica REIT (PSA) di self-storage.

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ETF Vanguard International High Dividend Yield

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  • Valore di mercato: $ 598,3 milioni
  • Rendimento da dividendo: 3,1%
  • Spese: 0,32%

Molti consulenti ed esperti diranno che dovresti avere una diversificazione internazionale nel tuo portafoglio. Quel modo, se le tue partecipazioni pesantemente americane dovessero lottare, altri mercati in tutto il mondo potrebbero essere in grado di recuperare il gioco.

Ma i fondi internazionali che raggruppano azioni di diversi paesi corrono il rischio di prestazioni mediocri grazie ad alcune economie in difficoltà che contrastano gli attori migliori. Un modo per ridurre al minimo questo rischio, poi, è investire in un fondo che si rivolge a titoli internazionali ad alto dividendo, che può fornire rendimenti anche se la crescita globale non è abbastanza diffusa da sollevare l'intero ETF.

Il ETF Vanguard International High Dividend Yield (VIMI, $ 65,94) fa proprio questo. Ottieni un'ampia diversificazione internazionale sotto forma di partecipazioni da alcune dozzine di paesi, soprattutto da titoli del Regno Unito come HSBC Holdings (HSBC) e BP (BP), e titoli svizzeri tra cui Nestlé (NSRGY) e la società farmaceutica Roche Holdings (RHHBY).

Ottieni anche un rendimento del 3%, che è alla pari con molti fondi azionari statunitensi a grande capitalizzazione ad alto rendimento. Basta notare che ci sono considerazioni fiscali aggiuntive per i dividendi pagati da azioni internazionali, anche se sono detenuti in un ETF.

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Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

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  • Valore di mercato: $ 65,2 miliardi
  • Rendimento da dividendo: 2,3%
  • Spese: 0,14%

Mentre molti fondi internazionali (come VYMI) sono dedicati a grandi mercati sviluppati con economie a crescita più lenta come il Regno Unito, Svizzera e Giappone, mercati emergenti come la Cina, India e Brasile vantano economie che si stanno espandendo a un ritmo molto più robusto. Si consideri che l'India ha chiuso il 2016 con una crescita del PIL del 7,6%, mentre paesi come la Spagna e l'Australia erano nella fascia alta della crescita dei mercati sviluppati con solo il 3% di crescita.

Così, ETF dei mercati emergenti come il Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO, $ 44,74) – il più grande fondo negoziato in borsa di questo tipo – può avere un momento più facile per generare crescita su tutta la linea.

Ma la crescita economica non garantisce necessariamente una graduale salita del mercato. I mercati emergenti hanno tutti i tipi di potenziali insidie, come un rischio politico più elevato, volatilità e venti contrari dei cambi. Però, investendo in un paniere di circa 4, 700 titoli in quasi 30 paesi aiutano a coprire parte di questo rischio.

La Cina è la più grande in questo ETF Vanguard, al 31% del patrimonio del fondo. Ciò include le prime 10 partecipazioni come il gigante di Internet Tencent (TCEHY) e l'"Amazzonia cinese, ” Alibaba Group (BABA) – entrambi sono esplosi nel 2017, alimentando i guadagni del 25% di VWO fino alla fine di ottobre. Però, VWO fornisce anche un sacco di accesso a Taiwan, India, Brasile e Sudafrica, nonché una minore esposizione a vari mercati emergenti nel sud-est asiatico, Africa, America Latina, Europa e Medio Oriente.

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ETF sui titoli di stato a breve termine Vanguard

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  • Valore di mercato: $ 2 miliardi
  • Rendimento da dividendo: 1,5%*
  • Spese: 0,07%

Gli investitori dovrebbero inoltre essere diversificati tra diverse classi di attività, e questo include obbligazioni, che storicamente non forniscono tanta crescita ma agiscono come una fonte di reddito fisso su cui puoi fare affidamento in pensione. Gli ETF di Vanguard coprono un'ampia fascia del mondo obbligazionario; inizieremo con il ETF sui titoli di stato a breve termine Vanguard (VGSH, $ 79,55).

Il VGSH detiene un paniere di 145 obbligazioni che sono quasi esclusivamente titoli del Tesoro statunitensi, titoli di debito emessi con la piena fiducia e sicurezza del governo degli Stati Uniti. E dato che l'America ha il più alto grado di debito possibile da due società di rating (Moody's e Fitch), e il secondo grado più alto di Standard &Poor's, gli investitori possono sentirsi abbastanza sicuri riguardo a quell'investimento.

Questo è un grande fattore alla base del piccolo rendimento del VGSH, perché le obbligazioni statunitensi sono così sicure e molto ricercate, il paese non deve offrire molto in termini di rendimento per convincere gli investitori a comprare. Un altro fattore è la natura a breve termine di queste obbligazioni. Le partecipazioni di VGSH hanno scadenze pari o inferiori a tre anni, il che significa che c'è meno rischio di insolvenza rispetto a dire, un legame che matura tra 20 anni. C'è anche un'esposizione più breve agli effetti dannosi di un rapido spostamento dei tassi di interesse.

Un fondo come VGSH riguarda principalmente la sicurezza a breve termine. I titoli del Tesoro a breve termine tendono ad essere più protetti contro gli aumenti dei tassi di interesse rispetto alle obbligazioni a più lungo termine, per uno. Possono anche essere usati per generare una piccola quantità di rendimento per gli investitori che vogliono tirare fuori un po' di soldi dal mercato azionario se credono che volatilità e ribassi siano in vista.

* Il rendimento di questo ETF rappresenta il rendimento della SEC, che riflette l'interesse guadagnato per il periodo di 30 giorni più recente dopo aver dedotto le spese del fondo. Il rendimento della SEC è una misura standard per i fondi obbligazionari.

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ETF sulle obbligazioni societarie a lungo termine Vanguard

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  • Valore di mercato: $ 2,2 miliardi
  • Rendimento da dividendo: 4,1%*
  • Spese: 0,07%

Il ETF sulle obbligazioni societarie a lungo termine Vanguard (VCLT, $ 94,27) è un modo un po' più rischioso per avvicinarsi al reddito fisso, ma anche ad alto rendimento. Ma perché il suo pagamento è molto più consistente?

Per uno, le obbligazioni societarie sono debiti emessi da società per generare liquidità, che possono poi utilizzare per finanziare espansioni, acquistare altre società o semplicemente tenere più contanti a portata di mano per una giornata piovosa. Poiché la maggior parte delle aziende non ha una valutazione così alta come quella del governo degli Stati Uniti, in genere hanno bisogno di offrire rendimenti migliori sulle loro obbligazioni per trovare acquirenti.

Anche, Vanguard Long-Term Corporate di circa 1, 750 titoli sono molto più lontani dalla scadenza, in media. Le obbligazioni di VCLT hanno una media di quasi 24 anni rimanenti fino alla scadenza rispetto a soli due anni per le partecipazioni di VGSH. Come puoi immaginare, c'è molta meno certezza sulla capacità degli Stati Uniti di rimborsare un'obbligazione in due anni rispetto a dire, La capacità di AT&T (T) di farlo nel 2041.

Ancora, tutte le partecipazioni di VCLT sono classificate "investment-grade, "Il che significa che le agenzie di rating del credito credono ancora che ci siano buone probabilità che questi debiti vengano rimborsati. Più, sei anche protetto contro le insolvenze di una singola società detenendo un così grande pacchetto di obbligazioni.

Però, se sei preoccupato per la natura a lungo termine delle obbligazioni, Vanguard offre anche ETF obbligazionari a medio termine (VCIT) e a breve termine (VCSH).

* Il rendimento di questo ETF rappresenta il rendimento della SEC.

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ETF sui titoli di stato dei mercati emergenti Vanguard

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  • Valore di mercato: $ 998,5 milioni
  • Rendimento da dividendo: 4,1%*
  • Spese: 0,32%

Il ETF sui titoli di stato dei mercati emergenti Vanguard (VWOB, $ 80,63) offre un rendimento sano e una certa esposizione internazionale, oltre a un rischio aggiuntivo.

VWOB ti consente di investire nel debito sovrano di 70 paesi in via di sviluppo, compresi quelli come la Cina, Messico e Brasile. È un paniere molto più diversificato geograficamente rispetto al Vanguard International High Dividend Yield, compreso il modo in cui vengono ponderati i paesi principali. Vanguard elenca le sue partecipazioni in Cina al 15,9% del fondo, circa la metà del peso del paese in VYMI.

Non dovrebbe sorprendere quando si investe in paesi in via di sviluppo, incluso il Kazakistan, Egitto e Ucraina che c'è un po' più di rischio. Solo il 60% delle partecipazioni del fondo è considerato investment grade, con il resto designato come “spazzatura” dalle principali agenzie di rating del credito. Ciò implica un rischio maggiore di insolvenza, anche se la spazzatura in genere richiede un rendimento più elevato come risultato.

Però, il rischio di insolvenza viene nuovamente rimborsato dall'ETF superiore a 1, 000 aziende, così come una scadenza effettiva media (9,9 anni) che è ancora tecnicamente di natura "a breve termine". Quella, oltre a un rendimento superiore al 4%, potrebbe essere appena sufficiente per invogliare gli investitori a reddito aggressivo.

* Il rendimento di questo ETF rappresenta il rendimento della SEC.