Alla ricerca di un potenziale flusso di reddito? Considera gli ETF

Fondi negoziati in borsa, o ETF, può fornire un potenziale flusso di reddito che generalmente offre più diversità rispetto all'investimento in un solo titolo. Che tu stia riorganizzando il tuo portafoglio per i tuoi anni d'oro, o semplicemente iniziando a costruire il tuo gruzzolo, queste opzioni di investimento possono essere quelle da considerare.

Prima di investire in questi fondi, è utile saperne un po' di più su cosa sono, come funzionano, e i loro potenziali vantaggi e svantaggi.

Che cos'è un ETF?

Un ETF è un paniere diversificato di titoli progettato per rispecchiare la performance di un portafoglio azionario o obbligazionario. Essenzialmente, un ETF tenta di distribuire il rischio tra più investimenti, ma attraverso l'acquisto di un unico titolo. Come le azioni, Gli ETF sono disponibili in una varietà di forme. Alcuni ETF, Per esempio, mirano a rispecchiare la performance di uno specifico benchmark, come un indice azionario. Alcuni ETF mirano a produrre reddito attraverso l'investimento in titoli a reddito fisso o azioni che hanno storicamente pagato dividendi. Altri si rivolgono a un settore specifico come il commercio al dettaglio o l'energia.

A differenza di un fondo comune, che viene prezzato e regolato una volta al giorno a un valore patrimoniale netto (NAV), un ETF è quotato in borsa e può essere acquistato o venduto durante il giorno di negoziazione, con prezzi fluttuanti durante ogni sessione, proprio come una scorta. Ciò può consentire agli investitori di ottenere sia i potenziali vantaggi di un investimento diversificato sia una capacità generalmente più semplice di acquistare e vendere.

Un ETF può aiutarti a diversificare distribuendo gli investimenti in tutti i settori, sottoinsiemi di settori, e sottoclassi. Alcuni ETF potrebbero replicare:

• L'S&P 500 (SPX) o un altro importante indice azionario statunitense
• Un settore specifico, come l'assistenza sanitaria, servizi di pubblica utilità, o beni di consumo
• Una specifica classe di attività, come le azioni a piccola capitalizzazione o le azioni internazionali
• Al di là delle azioni, ci sono ETF che seguono le materie prime, obbligazioni, immobiliare, e indici esteri

In che modo gli ETF possono potenzialmente aiutare a generare reddito

Il reddito dell'ETF deriva dalla sua componenti. Tipicamente, ciò significa dividendi da azioni o rendimento da interessi da obbligazioni.

Accedi a un ampio elenco di ETF. *

Dividendi:si tratta di una parte degli utili della società pagata in contanti o azioni agli azionisti su base per azione, a volte per attirare gli investitori ad acquistare le azioni. Nota che alcuni fondi scelgono di reinvestire i dividendi piuttosto che distribuirli agli investitori. Così, se sei interessato a ricevere pagamenti periodici, assicurati di sapere se un fondo che stai considerando distribuisce o reinvesti i dividendi.

Le aziende che offrono dividendi sono in genere più grandi, imprese più consolidate. E poiché i dividendi sono generalmente pagati dagli utili o dalle riserve di una società, i pagamenti non sono in genere influenzati dalle fluttuazioni del mercato, così, generalmente puoi aspettarti un dividendo alla data di pagamento designata (supponendo che tu possieda azioni dell'ETF alla data di stacco) indipendentemente dal fatto che il mercato sia al rialzo o al ribasso. Avere un flusso di entrate consistente rende più facile rispettare il budget e pianificare le attività. Ma ricorda:i dividendi non sono garantiti. Anche le società che hanno storicamente pagato dividendi possono scegliere, a loro discrezione, diminuire, o addirittura smettere di emettere dividendi.

Interessi:le obbligazioni possono spesso generare reddito sotto forma di rendimento. A $ 10, 000 investimenti in un titolo di Stato che paga un rendimento del 3%, ad esempio, fornirebbe $ 300 di reddito annuo. Ricorda che azioni e obbligazioni sono valutate anche dal loro prezzo sottostante, che può oscillare sia verso l'alto che verso il basso. Questo è qualcosa da considerare, perché potresti potenzialmente perdere denaro nel tuo investimento sottostante anche mentre riscuoti reddito da interessi.

Targeting del reddito:quali ETF potrebbero offrire?

Ecco alcuni tipi di ETF che un investitore in cerca di reddito potrebbe prendere in considerazione:

• Gli ETF azionari che pagano dividendi offrono potenziali guadagni in conto capitale da un aumento del prezzo delle azioni possedute dal tuo ETF, più i dividendi pagati da quelle azioni.

• Gli ETF dei fondi obbligazionari possono fornire un reddito da interessi più affidabile da investimenti detenuti in titoli di stato, obbligazioni di agenzia, obbligazioni comunali, buoni di risparmio, e altro ancora.

• I Real Estate Investment Trusts (REITS) guadagnano dalle plusvalenze sottostanti sull'affitto, compravendite immobiliari, e la rendita da servizi generata dagli appartamenti, alberghi, edifici per uffici, o altri immobili di proprietà del REITS in cui l'ETF ha investito.

Potresti considerare di integrare il tuo portafoglio con ETF o di creare un portafoglio che genera reddito costruito solo con ETF. In entrambi i casi, è importante considerare l'adozione di un approccio diversificato in modo da non essere eccessivamente esposti in una classe di attività.

Alcune considerazioni sui costi e sulle tasse

Gli ETF possono essere un modo a basso costo per perseguire la diversificazione del portafoglio, in quanto possono evitare alcuni dei costi di transazione associati alla selezione dei singoli titoli o i costi operativi dei fondi comuni di investimento a gestione attiva. Ma i nuovi arrivati ​​ETF come gli ETF a gestione attiva e gli ETF smart beta generalmente hanno rapporti di spesa più elevati rispetto agli ETF passivi, quindi ti consigliamo di ricercare le tue scelte e leggere il prospetto di ciascun fondo prima di investire.

Le implicazioni fiscali degli ETF possono essere complicate e variare a seconda della classe di attività e della struttura, ma in generale, un investimento in ETF non viene tassato finché non lo vendi, quindi la tassazione dell'investimento in ETF dipende da quanto tempo lo detieni. Qualsiasi reddito da interessi o dividendi che potresti ricevere mentre sei investito in un ETF, però, è imponibile nell'anno in cui si riceve il pagamento, indipendentemente dal fatto che tu abbia ancora investito nell'ETF.

Le commissioni variano tra i fondi ovunque. Leggere attentamente il prospetto, in particolare se ci sono due o più ETF che replicano indici uguali o simili. Potresti scoprire che un ETF addebita più commissioni per lo stesso investimento rispetto a un altro ETF con commissioni inferiori. Negozio di confronto per il risparmio sui costi. E assicurati che i titoli sottostanti dell'ETF corrispondano a ciò che stai cercando.

Nessun investimento è una certezza, ma un portfolio ben costruito, che potrebbero includere ETF, può aiutarti a creare un flusso costante di entrate per le spese quotidiane, viaggi e altri articoli discrezionali, o forse per aumentare i tuoi risparmi. Vale la pena considerare gli ETF.

Considerare attentamente gli obiettivi di investimento, rischi, oneri e spese prima di investire. un prospetto, ottenuto chiamando il numero 800-669-3900, contiene questa e altre importanti informazioni su una società di investimento. Leggi attentamente prima di investire.

TD Ameritrade non fornisce consulenza fiscale. I clienti dovrebbero consultare un consulente fiscale per quanto riguarda le loro circostanze fiscali specifiche.

Il pagamento dei dividendi in azioni non è garantito e i dividendi possono essere sospesi. Le azioni ordinarie sottostanti sono soggette a rischi di mercato e di business, inclusa l'insolvenza.