5 motivi per investire in un fondo diversificato

Puoi tentare di diversificare il tuo portafoglio attraverso investimenti individuali, oppure puoi acquistare in a fondo diversificato per cogliere gli stessi vantaggi. Quando investi in un fondo diversificato di qualsiasi tipo, stai selezionando un solo investimento che ti darà effettivamente partecipazioni in investimenti a basso e ad alto rischio in più settori e mercati.

#1 Mitiga il rischio

L'obiettivo principale della diversificazione è proteggersi dai cali in qualsiasi area del mercato. Per esempio, potresti avere una manciata di titoli nella tecnologia verde, una manciata nella produzione, un certo numero di obbligazioni in oro e alcune valute estere. Se il mercato manifatturiero subisce un calo, si spera che gli altri mercati rimangano stabili, aiutandoti a evitare una perdita troppo grande. Ulteriore, sei distribuito non solo nei settori, ma anche nei livelli di rischio. Per ogni rischio elevato, sicurezza potenzialmente ad alta ricompensa che possiedi, devi un rischio altrettanto basso, sicurezza a basso potenziale di ricompensa.

#2 Garantire la sostenibilità del reddito

Poiché il fondo è diversificato per il rischio e per il settore, il reddito che guadagni dal fondo dovrebbe almeno corrispondere al mercato se non batterlo nel suo insieme. Per esempio, la maggior parte dei fondi detiene una certa percentuale o numero di titoli comunali o governativi. Ci sono poche possibilità che tu possa guadagnare un grande profitto con queste obbligazioni, ma ti sarà sempre garantito un rendimento consistente. In caso di crollo del mercato, la diversificazione del fondo significa che hai alcune disponibilità liquide o equivalenti di liquidità che possono essere liquidate se necessario in un mercato lento.

#3 Evita le tendenze

L'andamento del mercato può distorcere i prezzi, creare bolle e alla fine causare arresti anomali. In un fondo ben diversificato, avrai partecipazioni in aree che potrebbero essere di tendenza, ma li bilancerai con partecipazioni in titoli sottovalutati. Il risultato, auspicabilmente, è che non diventi mai troppo dipendente dal profitto di un'area del mercato. Se i prezzi in quest'area risultano essere il prodotto di una bolla invece di un effettivo aumento di valore, potresti perdere un po' di soldi, ma dovresti essere protetto da perdite catastrofiche.

#4 Mitigare l'esposizione alle plusvalenze

Con un fondo, ti verrà pagato un reddito regolarmente, e non vedrai guadagni in conto capitale molto alti. Questo è intenzionale, perché il fondo è progettato per convertire quasi tutte le plusvalenze in reddito a tuo vantaggio. Se vedi delle plusvalenze, possono essere compensati da una minusvalenza. Questo può ridurre l'importo che dovrai pagare annualmente attraverso l'imposta sulle plusvalenze.

#4 Rendilo facile con te stesso

In definitiva, cercare di diversificare le proprie partecipazioni da soli può essere molto faticoso. Invece di tentare di selezionare singoli titoli in tutto il mercato, puoi semplicemente scegliere un fondo, acquistare azioni, e chiamalo un giorno. Certo, dovrai leggere il prospetto del tuo fondo e assicurarti che i tuoi obiettivi di diversificazione siano costantemente raggiunti in futuro. Se il fondo fa il suo lavoro, anche se, non dovrai mai preoccuparti se hai investito troppo pesantemente in un'area.