Quali sono i fondi comuni di investimento più antichi?

Fondi comuni di investimento, una parte cruciale della strategia pensionistica e di investimento di tante persone e istituzioni oggi, furono introdotti per la prima volta negli Stati Uniti nel 1924, da MFS Investment Management. Sebbene non disponibile al pubblico fino al 1928, il primo fondo, il Fondo per gli investitori del Massachusetts MFS , ha fornito a investitori selezionati un modo per mettere insieme i propri soldi e potenzialmente ottenere maggiori rendimenti sfruttando le economie di scala e la gestione professionale del portafoglio.

L'idea alla base della creazione di questo tipo di investimento collettivo era quella di consentire a un gruppo di piccoli investitori di accedere a una gamma di azioni e a un gruppo di gestori di fondi che altrimenti sarebbero stati fuori dalla loro fascia di prezzo.

Punti chiave

• I fondi comuni di investimento sono un caposaldo del mondo degli investimenti, con trilioni di dollari gestiti da fondi comuni di investimento in tutto il mondo.
• Il primo fondo comune di investimento, il Fondo per gli investitori del Massachusetts MFS, lanciato nel 1924 e ha iniziato ad accettare denaro da investitori esterni nel 1928.
• Diversi fondi comuni di quell'epoca sono ancora in circolazione, rendendoli i più antichi fondi comuni di investimento ancora esistenti.
• Un investitore in fondi può vedere questa longevità come un segnale di continuo successo e legittimità.
• La data di inizio di un fondo dovrebbe sempre essere un dato chiave da considerare prima di acquistare un fondo, anche se molti nuovi fondi vedono anche il successo.

Fondi comuni di investimento più vecchi per data di lancio (ancora attivo)

Perché la data di inizio è importante

Quando guardi le prestazioni di un fondo comune di investimento, hai diverse scelte. Puoi guardare le prestazioni di un anno, prestazione triennale, prestazioni quinquennali o prestazioni decennali. Troverai anche una cifra che fornisce la performance del fondo dall'inizio.

Ma la cifra per le prestazioni dall'inizio può essere ingannevole. Potresti pensare di aver trovato un fondo con ottimi rendimenti. Ma se non sai da quanto tempo è in funzione il fondo, potresti guardarne uno che potrebbe avere solo un anno o due. Le prestazioni a breve termine sono più facili da ottenere che a lungo termine. Per i fondi sopra elencati, la data di inizio è così lontana che hai una buona idea di quanto bene abbia funzionato per decenni. Una performance forte per così tanto tempo suggerisce una gestione equilibrata e scelte sagge.

Dovresti evitare nuovi fondi comuni di investimento?

Mentre i fondi più vecchi della nostra lista sono impressionanti per la loro longevità, ciò non significa necessariamente che i fondi più recenti siano investimenti più rischiosi.

La ricerca di fondi comuni di investimento in base alla data di inizio è solo un modo per ordinare le migliaia di fondi comuni di investimento disponibili. Ulteriori opzioni di ordinamento includono per rischio, classe di attività o stile di investimento. Buone risorse per la ricerca sui fondi comuni includono Morningstar, Zacks Investment Research e Yahoo! Finanza. Cerca lo strumento di screening nella sezione dei fondi comuni e seleziona le caratteristiche desiderate. Potrebbe essere necessario un abbonamento per accedere a strumenti di screening più avanzati.

La linea di fondo

Un investitore saggio utilizza diversi criteri per scegliere gli investimenti. Detto ciò, un fondo comune di investimento longevo ha apparentemente soddisfatto molti investitori. Ma anche un fondo comune di investimento più vecchio può essere bloccato nei suoi modi. Dai un'occhiata alla gestione attuale e alla filosofia d'investimento del fondo. Il tempo va avanti, e un fondo con un lungo track record deve adattarsi alle condizioni attuali, nuova tecnologia, e gli ultimi veicoli di investimento.

Tieni a mente il tuo orizzonte di investimento. Non è probabile che tu detenga un fondo comune di investimento per decenni, e la performance su un lungo periodo può appianare le perdite che si sono verificate durante alcuni brevi periodi. Se il tuo orizzonte è corto, non aspettarti che un fondo più vecchio corrisponda alle sue prestazioni sin dall'inizio. Le oscillazioni a breve termine sono un dato di fatto nel mercato azionario.