La differenza tra fondi indicizzati ed ETF

Man mano che i nuovi investitori iniziano a prendere confidenza con i vari termini di investimento, una domanda che viene posta spesso riguarda la differenza tra fondi indicizzati ed ETF (Exchange Traded Funds). La domanda successiva di solito riguarda come decidere in quale investire. In questo articolo, Distruggerò tutto!

Fondo indicizzato vs ETF:cosa sapere

Prima di tutto sia i fondi indicizzati che gli ETF sono un'aggregazione di azioni, obbligazioni, e altri titoli. Entrambi seguono o imitano un indice sottostante a seconda dell'ETF o del fondo indicizzato.

Per esempio, un ETF o un fondo indicizzato potrebbe replicare l'indice S&P 500, che è la 500 più grande società quotata in borsa negli Stati Uniti. Ciò significa che acquistando un ETF o un fondo indicizzato che replica l'S&P 500, investiresti anche in tutte le 500 società insieme ad altri investitori.

Quindi ora che sappiamo come funzionano, parliamo delle loro somiglianze e poi della differenza tra fondi indicizzati ed ETF.

Somiglianze tra ETF e fondi indicizzati

Sono entrambi simili in quanto:

Ampia diversificazione

Quando si tratta di un'ampia diversificazione in un portafoglio di investimenti, non c'è niente di meglio di questo. Sia gli ETF che i fondi indicizzati offrono un'ampia diversificazione. Puoi potenzialmente essere investito in centinaia o addirittura migliaia di aziende. Questo a sua volta può aiutare a ridurre al minimo il rischio.

Commissioni basse

Sono gestiti passivamente, il che significa che non esiste un gestore di fondi dedicato. E come risultato di questa gestione passiva, commissioni molto più basse del tuo tipico fondo comune di investimento. Questo è davvero fondamentale perché nel tempo, man mano che il tuo portafoglio cresce, le commissioni possono consumare una fetta enorme del tuo portafoglio.

Grandi prestazioni a lungo termine

Oltre il lungo termine, bene i vari indici di borsa. Di conseguenza, fondi gestiti passivamente, che seguono questi vari indici hanno seguito l'esempio. Storicamente, il rendimento medio del mercato azionario è stato compreso tra l'8% e il 12% negli ultimi 100 anni.

La principale differenza tra fondi indicizzati ed ETF

Detto tutto ciò, questi veicoli di investimento hanno alcune differenze.

Requisiti minimi di investimento

Gli ETF hanno in genere avuto il requisito minimo di investimento minimo. Di conseguenza, Gli ETF rendono più facile per qualcuno iniziare a investire con una piccola somma. Però, sempre più fondi stanno eliminando o riducendo i requisiti minimi di investimento per i loro fondi indicizzati, quindi questo non è più un grosso problema.

Tempi di scambio

Una grande differenza tra i fondi indicizzati e gli ETF è il momento in cui avviene l'operazione. Questo è fondamentalmente quando possono essere acquistati e venduti nei mercati azionari. Puoi acquistare e vendere ETF durante il giorno di negoziazione del mercato azionario proprio come le azioni. I fondi indicizzati, d'altra parte, possono essere negoziati solo alla fine della giornata al prezzo di fine giornata.

Per un investitore a lungo termine, questa differenza di solito non ha importanza. Però, per qualcuno come un day trader che tiene traccia delle fluttuazioni dei prezzi durante il giorno, questo importerebbe. E questo perché comprano e vendono in base a quelle fluttuazioni.

Liquidità

Il tempismo degli scambi si lega anche a un'altra grande differenza tra i fondi indicizzati e gli ETF che è la liquidità. Poiché gli ETF vengono negoziati durante il giorno di negoziazione, le transazioni di vendita vengono liquidate più velocemente dei fondi indicizzati che devono attendere il giorno successivo. Ancora una volta come investitore a lungo termine, questo fattore di liquidità non è davvero un grosso problema.

Efficienza fiscale

Un'altra grande differenza tra fondi indicizzati ed ETF è l'efficienza fiscale. Le tasse vengono attivate quando le azioni di un investimento vengono rimborsate o scambiate in contanti. Questo è noto come un evento imponibile, sia in termini di perdite che di profitti. Se ci sono profitti, poi bisogna pagare le tasse.

Ricordare, quando acquisti in uno di questi fondi, stai acquistando in questa aggregazione di azioni e obbligazioni, ecc insieme ad altri investitori che investono in quello stesso fondo.

Sia gli ETF che i fondi indicizzati sono ottimi per l'efficienza fiscale nei portafogli di investimento a lungo termine. Però, Gli ETF sono noti per avere una migliore efficienza fiscale rispetto ai fondi indicizzati. Questo perché se un investitore desidera riscattare azioni da un ETF, le azioni verrebbero vendute a un altro investitore sul mercato azionario come transazione in natura. Questa transazione in natura non attiva un evento imponibile. Da qui il nome di fondi negoziati in borsa.

Però, quando un investitore in un fondo indicizzato vuole riscattare azioni, il fondo indicizzato potrebbe dover vendere alcune delle azioni all'interno del fondo per pagare l'investitore. Ciò si traduce quindi in un evento imponibile che viene trasferito a te, dal punto di vista dei costi, come investitore in quel fondo indicizzato.

Dovresti acquistare ETF o fondi indicizzati?

Sulla base di ciò che ora sai, ti starai chiedendo quale sia il migliore per te.

Se sei un trader attivo o preferisci utilizzare strategie di investimento avanzate che coinvolgono ordini a margine, ordini limite, e ordini stop-loss, eccetera, un ETF sarebbe la cosa migliore per te. E questo perché il tempismo degli scambi sarebbe davvero importante per te.

Inoltre, se stai negoziando in un conto imponibile come un normale brokeraggio, un ETF potrebbe offrire una migliore efficienza fiscale. Però, i fondi indicizzati sono anche molto efficienti dal punto di vista fiscale e la differenza tra i due dal punto di vista dell'efficienza fiscale può essere trascurabile a seconda di come si investe.

In chiusura

Sebbene vi sia una differenza tra fondi indicizzati ed ETF, entrambe sono ottime strategie di investimento a lungo termine. Come per tutti gli investimenti, è importante assicurarsi di avere obiettivi e obiettivi chiari e di fare le proprie ricerche. Questo ti aiuterà a prendere la decisione migliore su quale dei due funzionerà meglio per il tuo portafoglio di investimenti!