Come diventare un allenatore finanziario?

Se stai cercando un cambiamento di carriera, hai pensato di diventare un coach finanziario? È un ottimo modo per aiutare gli altri a trovare la libertà finanziaria mentre si fa anche qualcosa che ami. Se vuoi diventare un coach finanziario, il processo non è così difficile come potresti pensare. Di seguito ti guideremo attraverso tutti i passaggi necessari per diventare un coach finanziario.

Cosa fa un coach finanziario?

Prima di entrare nel merito, prima parliamo di cos'è un coach finanziario. Un coach finanziario è una persona che aiuta gli altri a costruire una relazione positiva con il denaro. È il loro lavoro aiutare le persone a stabilire una spesa sana e a risparmiare routine per massimizzare la loro ricchezza.

È facile per i clienti voler concedersi il lusso di quella nuovissima console per videogiochi o saltare il pagamento del conto della carta di credito questo mese. In qualità di coach finanziario, starai attento a questi problemi e consiglierai loro una linea d'azione migliore (cioè non spendere soldi che non hanno e pagare le bollette in tempo).

Motiverai i tuoi clienti a mantenerli in linea con i loro obiettivi e successi. Parte di questo potrebbe essere aiutandoli a tenere traccia delle loro entrate e spese e creando un budget di spesa mensile in diverse categorie.

Quando diventi un coach finanziario, sei fondamentalmente la cheerleader finanziaria personale di un cliente. Li istruirai e li aiuterai a raggiungere la libertà finanziaria. In altre parole... è un grande concerto che può davvero fare la differenza a livello personale.

Differenza tra coach finanziario e consulente finanziario

Mentre i titoli di lavoro sembrano simili, un coach finanziario è diverso da un consulente finanziario.

I consulenti finanziari aiutano anche le persone a gestire il proprio denaro, ma il loro obiettivo è più l'implementazione di determinati prodotti e strategie finanziari. Per esempio, potresti rivolgerti a un consulente finanziario quando hai bisogno di aiuto per navigare nel mercato azionario o per trovare il fondo giusto in cui investire il tuo 401 (k).

Coach finanziari, d'altra parte, sono più mani libere quando si tratta di prodotti e servizi. Non forniscono alcun consiglio su dove investire denaro. Piuttosto, aiutano le persone a costruire abitudini per adeguare le proprie abitudini finanziarie e ad accumulare denaro per investire.

Un modo per vederlo è così:come coach finanziario, aiuterai i clienti a costruire i loro risparmi attraverso il budget e altre tattiche positive di gestione del denaro. Quindi, una volta che hanno risparmiato abbastanza, potrebbero rivolgersi a un consulente finanziario per un aiuto nell'investimento.

Perché diventare un coach finanziario?

Ci sono tantissimi ottimi motivi per diventare un coach finanziario. Esaminiamone alcuni in modo che tu possa capire perché diventare un coach finanziario potrebbe essere una buona mossa per te!

Potrai aiutare gli altri

Forse il numero uno della lista è la tua capacità di aiutare gli altri a sentirsi più a proprio agio con le loro finanze.

Gli studi mostrano che il 25% degli americani si preoccupa del denaro tutto o per la maggior parte del tempo, così puoi aiutare a portare tranquillità ad alcune di queste persone preoccupate per quanto riguarda le loro finanze. Aiutare gli altri non è solo appagante personalmente, ma ha anche un impatto positivo sulla vita delle persone che aiuti.

Il tuo lavoro è secondo il tuo programma

La cosa bella di essere un coach finanziario? Ti dà la libertà di lavorare alle tue condizioni. Raccoglierai il tuo elenco di clienti, e puoi organizzare riunioni con loro in base al tuo programma.

Anche se avviare un'attività di coaching è un lavoro duro, sarai in grado di pianificare il tuo tempo di conseguenza in base a ciò che è meglio per te.

C'è un alto potenziale di guadagno

Di seguito approfondiremo lo stipendio medio per i coach finanziari, ma sappi solo che c'è molto potenziale di guadagno. Tutto dipende da quanto lavoro vuoi dedicare. E questo perché quando possiedi la tua attività, non c'è limite ai tuoi guadagni!

Qual è lo stipendio medio del coach finanziario?

Il tuo stipendio da coach finanziario dipende tutto da quanti clienti prendi e dalla tua esperienza. Ovviamente, un allenatore finanziario più esperto con comprovato successo può addebitare più di qualcuno che ha appena iniziato. Inoltre, qualcuno con la certificazione di coaching finanziario potrebbe essere in grado di fare più di qualcuno senza di essa.

I coach finanziari possono addebitare una tariffa oraria per i loro servizi. Se sei fortunato, potresti essere in grado di riscuotere un acconto mensile per i clienti che richiedono i tuoi servizi su base continuativa. Puoi anche impostare una tariffa fissa per un determinato periodo di ingaggio, come sei mesi di servizi di coaching.

Con quello in mente, lo stipendio medio del coach finanziario negli Stati Uniti è di $ 44, 342. Questo è meno di quanto guadagna un consulente finanziario all'anno ($ 87, 850), ma questo perché è un lavoro che richiede meno certificazioni. Detto ciò, puoi sicuramente guadagnare di più se stai costruendo la tua attività e assumendo più clienti.

Come diventare un coach finanziario?

Diventare un coach finanziario non è così difficile come potresti pensare. Parliamo del processo!

Assicurati di essere a tuo agio nell'insegnare alfabetizzazione finanziaria

In qualità di coach finanziario, una delle tue competenze principali è insegnare i concetti di alfabetizzazione finanziaria mentre guidi i tuoi clienti a migliorare le loro finanze.

Quindi vorrai assicurarti di sentirti a tuo agio nell'insegnare questo. Vuoi anche assicurarti di avere una comprensione di ciò che è necessario per insegnare e formare in base alle esigenze dei tuoi clienti.

Ottieni tutte le certificazioni necessarie

Una cosa a cui potresti voler pensare è la certificazione del coach finanziario. Tieni a mente, in realtà non hai bisogno di alcuna certificazione per diventare un coach finanziario.

Però, avere certificazioni ti dà un ulteriore livello di credibilità, quindi potrebbe essere utile perseguirne uno. Di seguito entreremo in alcune delle migliori certificazioni di coach finanziario.

Determina la tua area di interesse per il coaching finanziario

Prossimo, vorrai pensare alle aree su cui vorresti concentrarti. Per esempio, potresti avere esperienza in un'area specifica della finanza.

Se recentemente eri vicino alla bancarotta ma sei riuscito a invertire la rotta, potresti voler commercializzare te stesso a clienti in una situazione simile. Allo stesso modo, se sviluppi la disciplina e la pazienza per pagare una grossa somma di debito, potresti insegnare ad altri a fare lo stesso.

Impara da altri coach finanziari, se possibile

Una volta che hai ristretto la tua nicchia, prova a fare un po' di esperienza. Vedi se puoi seguire un coach finanziario in modo da poter vedere come funziona il processo di coaching.

Questo ti aiuterà a vedere quali tattiche funzionano meglio con una varietà di clienti prima di metterti da solo. In alternativa, molti coach ora condividono il loro processo e la loro esperienza tramite podcast, video, e social.

Determina gli strumenti e le risorse di cui avrai bisogno per la tua attività

Quando sei pronto per iniziare a costruire la tua attività, assicurati di disporre degli strumenti necessari per avere successo. Ciò includerebbe la creazione del sito Web e del blog della tua attività. Ciò può anche comportare l'investimento in software di coaching finanziario per aiutare a gestire i tuoi clienti.

Un software come questo salva i punteggi di credito di ogni cliente, saldi di conti bancari, e altre informazioni finanziarie in un unico posto in modo da averle sempre al sicuro e a portata di mano.

Tieni a mente, è possibile ottenere un lavoro lavorando per un'azienda come coach finanziario, ma perderai molta della libertà che deriva dal possedere la tua attività.

Dovrai anche mettere in atto un piano di marketing in modo da poter attirare il tuo cliente ideale. Dai un'occhiata ad alcuni dei nostri suggerimenti per ottenere clienti online.

Come ottenere una certificazione di coach finanziario

Come menzionato prima, non è necessario diventare un coach finanziario, ma può aiutarti a diventare più esperto nel campo.

Inoltre come accennato in precedenza, avere una certificazione può fornirti un ulteriore livello di credibilità. La certificazione può anche mettere a proprio agio i nuovi clienti, dopo tutto, i clienti preferiscono di gran lunga fidarsi di qualcuno con una comprovata esperienza nel campo.

Prima di scegliere la tua certificazione di coach finanziario, assicurati solo che sia legittimo. Ci sono un sacco di organizzazioni ed "esperti" là fuori che offrono lezioni e tutorial di coaching finanziario. Mentre questi potrebbero essere utili, di certo non sono certificazioni ufficiali che puoi elencare nel tuo curriculum.

La soluzione migliore è attenersi alle organizzazioni di certificazione ufficiali con credenziali riconosciute a livello nazionale. Quel modo, puoi essere certo che le informazioni che stai imparando siano legittime e non solo una truffa online.

Tipi di certificazioni

Sebbene ci siano diverse certificazioni finanziarie, ci sono poche certificazioni specifiche di coach finanziario che puoi ottenere. Queste sono tutte organizzazioni certificate e riconosciute come legittime nel campo del coaching finanziario.

Istruttore di fitness finanziario (FFC)

Questa certificazione proviene dall'Associazione per la consulenza finanziaria e l'educazione alla pianificazione (AFCPE). L'AFCPE è una delle principali organizzazioni di certificazione finanziaria del paese e ti insegnerà come supportare i clienti con un cambiamento duraturo del comportamento finanziario attraverso tre moduli educativi separati.

Consulente finanziario personale certificato (CPFC)

Questa certificazione proviene dal National Financial Educators Council. In questo programma, imparerai tutto ciò di cui hai bisogno per diventare un coach finanziario competente durante 180 ore di formazione e pratica.

Istruttore certificato di educazione finanziaria (CFEI)

Questa certificazione proviene anche dal National Financial Educators Council. Quando ti iscrivi a questo programma, imparerai le competenze necessarie per diventare un istruttore di educazione finanziaria in modo da poter educare gli altri su argomenti finanziari. Questo programma richiede ~ 40 ore di studio.

Il coaching finanziario è adatto a te?

Il coaching finanziario è una carriera appagante che può davvero fare la differenza nella vita dei tuoi clienti. Quindi è la strada giusta per te? Tutto dipende se sei pronto a impegnarti per avviare la tua attività.

Non devi lasciare il tuo lavoro quotidiano (ancora), ma devi assicurarti di avere abbastanza tempo per dedicarti alle esigenze dei tuoi clienti. Se sei pronto per iniziare a fare la differenza aiutando gli altri a costruire una solida base finanziaria, provalo oggi!