Quando è necessario rivolgersi a un consulente finanziario?

Penny Pennington è stata consulente finanziaria per anni prima di diventare socio amministratore di Edward Jones, così sa quando è il momento di trovarne uno.

Ma cosa fanno effettivamente i consulenti finanziari? In breve, Pennington ha detto a FOX Business, aiutano le persone a identificare le loro priorità finanziarie e come gestire i loro soldi per ottenere lo stile di vita futuro che desiderano.

"Quel consulente finanziario funge da consulente, utilizzando strumenti e prodotti finanziari, ma servono anche come allenatore per aiutarti a mettere insieme quegli obiettivi, tutte quelle cose che sono importanti per te, " ha detto Pennington.

"Il loro compito è aiutarti a mantenerti in carreggiata lungo l'arco della tua vita dal momento in cui i tuoi bisogni sono forse meno complessi fino agli anni a venire quando diventeranno molto più complicati, " ha detto Pennington.

"Il tuo consulente finanziario è come un amico con esperienza finanziaria che ti aiuta a mettere insieme tutto ciò a lungo termine per aiutarti a raggiungere ciò che è più importante per te".

- Penny Pennington, Edward Jones socio dirigente

Non è necessario disporre di una grande ricchezza per giustificare l'aiuto di un consulente finanziario, lei ha aggiunto.

"Attraverso la magia della composizione, che è come la gravità, è una forza magica della natura:prima si inizia a mettere da parte le proprie risorse un po' alla volta, meglio è che siamo in futuro, " lei spiegò.

Pennington ha detto che le statistiche mostrano che le persone che guadagnano meno di $ 100, 000 persone di età compresa tra 35 e 55 anni hanno il 50 percento di ricchezza in più se ricevono una valida consulenza finanziaria.