8 segni di frode dell'agente di borsa

Frode dell'agente di borsa è uno dei motivi principali per cui molti piccoli investitori perdono denaro nel mercato azionario. Fondamentalmente, si commette una frode se l'intermediario antepone i suoi interessi personali a quelli del suo cliente. Un agente di borsa ha il dovere di proteggere sempre i migliori interessi del cliente. Ecco i segni comuni di false dichiarazioni o frodi da parte di un agente di borsa.

1. Praticare senza licenza

Un agente di borsa, società di intermediazione, o qualsiasi persona che opera nel commercio di prodotti di investimento deve essere registrata. Se la persona che gestisce il tuo conto di investimento non è autorizzata a farlo, sei già vittima di una frode di borsa.

2. Commercio senza autorizzazione

Devi dare l'autorizzazione al tuo broker di borsa prima che scambi qualsiasi azione o prodotto di investimento per tuo conto. Il tuo broker può effettuare transazioni senza chiedere il tuo permesso in anticipo solo se gli fornisci un'autorità discrezionale.

3. Omissione o travisamento delle informazioni

Il tipo più comune di frode degli agenti di borsa è fornire ai clienti fatti fuorvianti o trattenere informazioni importanti che possono influenzare le decisioni di investimento del cliente. Con questo in testa, la frode viene commessa se il tuo agente di borsa ti dice che ha informazioni privilegiate su un determinato titolo o investimento.

4. Fare investimenti non idonei ai clienti

Gli agenti di borsa sono formati per offrire investimenti che corrispondono al livello di reddito, risorse, tolleranza al rischio, obiettivi di investimento ed esperienza del particolare cliente. Se sei spinto dal tuo broker a investire un importo che va oltre le tue possibilità o la tua tolleranza al rischio, o se non ti vengono fornite informazioni adeguate sui rischi che affronti, il tuo broker sta commettendo una frode.

5. Mancata esecuzione tempestiva degli ordini

Se il tuo agente di borsa non esegue immediatamente i tuoi ordini o istruzioni, non è riuscito a proteggere i tuoi interessi. Come conseguenza, il broker ha commesso una frode.

6. Agitazione

Il Churning è un tipo di frode sugli investimenti in cui un agente di borsa opera in modo eccessivo sul tuo conto, soprattutto con lo stesso set di scorte. Anche se hai dato al tuo agente di borsa il controllo discrezionale del tuo conto, devi ancora controllare le azioni che hanno un numero insolitamente alto di operazioni. Se il tuo broker viene pagato tramite commissioni, guadagna più profitto aumentando la frequenza con cui negozia le tue azioni, anche se le circostanze non ti sono favorevoli.

7. Creazione di account illegali

Una bandiera rossa per gli investimenti si verifica quando il tuo broker ti suggerisce di mentire o di fornire informazioni sbagliate quando compili una domanda di investimento. Una richiesta di investimento fraudolenta dà origine a un account illegale.

8. Partecipazione a frodi istituzionalizzate da un broker di borsa

La frode viene commessa se l'unico motivo per cui un broker spinge o raccomanda un determinato titolo o prodotto di investimento è a causa delle sue commissioni segrete o secondarie dall'emittente delle azioni. Durante gli anni '90, molte grandi società di brokeraggio hanno spinto i loro venditori a offrire azioni IPO indesiderabili solo per le commissioni redditizie che ottengono per ogni vendita.