La strategia di media del valore

Il valore medio la strategia è un metodo di investimento a cui si sono rivolti molti investitori. Questo viene spesso fatto al posto dell'utilizzo della media del costo in dollari come strategia di investimento. Ecco le basi della strategia di media del valore e cosa può fare per te come investitore.

La strategia di media del valore

La strategia di media del valore è un metodo che regola il modo in cui acquisti titoli per il tuo portafoglio. Con questo metodo, sceglierete titoli particolari da acquistare regolarmente. All'inizio del processo, imposterai un importo specifico che desideri che il tuo account aumenti di ogni periodo. Per esempio, potresti dire che vuoi che il valore del tuo account aumenti di $ 300 ogni mese. Questo incremento determinerà la quantità di un particolare titolo acquistato alla fine del mese.

Diciamo che inizi con $ 300 in un conto di investimento. Con questi soldi acquisti quote di un fondo comune. Alla fine del primo mese, il valore è salito a $320. Perciò, all'inizio del prossimo mese, depositare $ 280 nel conto di investimento. Questo renderebbe il nuovo saldo $ 600, e raggiungerebbe il tuo obiettivo di aumentare l'account con un incremento di $ 300 al mese. Il mese successivo, il valore del tuo account scende a $ 580. A quel tempo, dovresti depositare $ 320 sul tuo conto. Questo ti porterebbe a $ 900 in totale nel tuo account.

Perciò, quando i tuoi investimenti vanno bene, metterai meno soldi sul tuo conto. Quando i prezzi dei titoli scendono, dovrai trovare più soldi per quel particolare periodo.

Vantaggi

Questo tipo di strategia di investimento può presentare alcuni vantaggi rispetto ad altri tipi di investimenti. Con questa strategia, stai acquistando più azioni di titoli ogni volta che sono più economici e meno quando sono più costosi. Utilizzando la strategia, sarai in grado di realizzare rendimenti potenzialmente maggiori rispetto a quelli che avresti con altri metodi. Non spenderai i tuoi dollari in titoli più costosi, ma li conserverai per quando il prezzo scenderà. Secondo diversi studi, questo metodo può aumentare i tuoi rendimenti rispetto al tradizionale metodo di calcolo della media del costo in dollari.

Svantaggi

Sebbene questa strategia abbia dimostrato di funzionare, presenta alcuni inconvenienti. Uno dei maggiori inconvenienti associati a questo tipo di piano è che a volte richiede di inventare una notevole quantità di denaro per compensare le perdite. Se durante un certo periodo, perdi un sacco di soldi, dovrai tirare fuori quei soldi di tasca tua per raggiungere il tuo obiettivo incrementale. Se stai investendo in un conto pensione, questo potrebbe anche non essere possibile. Hai dei limiti di contribuzione annuale che devono essere rispettati. Perciò, quando raggiungi il limite di investimento, non potrai più contribuire.