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Media del valore rispetto alla media del costo in dollari

Molti investitori usano valore medio o la media dei costi in dollari per ridurre al minimo l'impatto del market timing sui loro portafogli. Entrambi i metodi hanno dimostrato di avere qualche merito per gli investitori a lungo termine. Però, hanno alcune differenze distinte di cui devi essere consapevole. Ecco le basi della media del valore e della media del costo in dollari.

Costo medio in dollari

La media dei costi in dollari è un metodo di investimento molto popolare che consente di livellare il movimento di un particolare titolo nel tempo. Con questa strategia, stai per investire una determinata quantità di denaro a intervalli regolari. Per esempio, potresti decidere di investire $ 100 ogni mese in un particolare fondo comune di investimento. Facendo questo, stai limitando il rischio di acquistare nel momento sbagliato sul mercato. Per esempio, se hai preso $ 1200 e hai acquistato il maggior numero di azioni che potevi all'inizio dell'anno, sarai soggetto al rischio di prezzo in quel particolare momento. Se il prezzo del fondo comune è sceso nel corso dell'anno, perderesti denaro sul tuo investimento. Però, se hai investito $ 100 ogni mese per anno nello stesso fondo comune, il tuo rischio sarebbe ridotto al minimo. Compreresti alcune azioni quando il prezzo era alto e alcune quando il prezzo era basso.

Questa strategia può aiutarti a investire nel lungo termine e a ridurre i rischi. Però, se il prezzo del titolo continua a salire, ti perderai la crescita potenziale che avresti potuto avere acquistando tutte le tue azioni all'inizio.

Valore medio

Un altro metodo di investimento popolare è noto come media del valore. Con questa strategia, non investirai sempre la stessa quantità di denaro a intervalli regolari. Con la media dei valori, proverai a investire più denaro quando il prezzo di un titolo scende. Quindi, quando il prezzo del titolo sale, investirai meno soldi.

Ciò si ottiene impostando un obiettivo di investimento per ogni intervallo. Per esempio, decidi di aumentare il tuo investimento di $ 1000 ogni trimestre. Perciò, la prima volta che investi $ 1000 in un particolare titolo. Alla fine del trimestre, il valore delle tue azioni è pari a $ 1250. Ciò significa che per il prossimo trimestre, dovrai solo investire $750 per ottenere il valore totale del tuo portafoglio fino a $2000. Quindi, arriva il trimestre successivo e il valore del tuo investimento è di $ 1900. A quel tempo, dovrai investire $1100 per arrivare fino alla soglia di $3000. Mentre stai investendo più denaro, stai anche acquistando più azioni quando il prezzo è basso. Perciò, questo ha la capacità di aiutarti a sfruttare i tempi e comunque a investire a intervalli regolari.

Scegliere un metodo

La media del costo in dollari è per coloro che adottano un approccio a lungo termine agli investimenti e hanno una bassa tolleranza al rischio. Se vuoi provare a sfruttare il market timing senza dover analizzare il mercato, la media del valore potrebbe essere la strada da percorrere per te.