5 modi in cui il debito può farti guadagnare

Debito è una parola di cui molte persone hanno paura. Ci sono così tanti programmi televisivi, libri, e riviste dedicate a insegnare alla gente come uscire dal debito. Mentre il debito può essere visto come una misura negativa, può anche essere positivo se usato correttamente.

Il metodo principale per utilizzare il debito per investire positivamente è l'uso della leva finanziaria per moltiplicare in modo esponenziale i tuoi rendimenti. Che cos'è esattamente la leva finanziaria? La leva finanziaria utilizza denaro preso in prestito per aumentare il ritorno sull'investimento. La leva finanziaria può consentirti di ottenere rendimenti che ritenevi impossibili, ma con un rischio maggiore di perdere il tuo capitale.

Ecco cinque modi in cui il debito attraverso l'uso della leva finanziaria può renderti più ricco.

Punti chiave

• Sebbene generalmente considerata una misura negativa, l'utilizzo del debito può essere positivo se utilizzato e gestito correttamente.
• Il debito può essere utilizzato come leva per moltiplicare i rendimenti di un investimento, ma significa anche che le perdite potrebbero essere più elevate.
• L'investimento a margine consente di prendere in prestito azioni per un valore superiore a quello per cui un investitore ha denaro con la speranza di un apprezzamento delle azioni.
• Gli Exchange Traded Fund (ETF) con leva finanziaria consentono di investire in un fondo che utilizza la leva finanziaria per tracciare un indice.
• Molti hedge fund utilizzano la leva finanziaria, ma spesso sono disponibili solo per gli individui con un patrimonio netto elevato.
• La vendita allo scoperto consiste nel prendere in prestito titoli con l'intenzione di aspettarsi un calo del titolo preso in prestito.
• Il trading Forex consente agli investitori di controllare grandi blocchi di valute con una piccola quantità di capitale.

Margine di investimento

Investire sul margine ti consente di acquistare una quantità di azioni in dollari superiore a quella per cui hai effettivamente denaro. Per esempio, se avessi $ 50, 000 nel tuo conto di intermediazione tradizionale, potresti sfruttare il tuo investimento e aprire un conto a margine.

Un conto a margine ti consente di accumulare un massimo del 50% del prezzo di acquisto di un'azione. Avresti $ 50, 000 in contanti e altri $ 50, 000 ti verrebbero prestati dal tuo broker. I tuoi $ 50, 000 investimenti ti danno $ 100, 000 di potere d'acquisto. Potresti usare questi soldi e comprare $ 100, 000 di azioni.

Se il prezzo delle azioni aumenta, quindi puoi rimborsare il prestito e intascare il profitto. Il lato negativo è che se l'equità nel tuo conto scende al di sotto di un certo valore, la tua società di brokeraggio può emettere una richiesta di margine. Se non riesci a soddisfare la tua richiesta di margine perché non disponi di fondi sufficienti, il tuo broker può liquidare l'intera posizione in un'azione lasciandoti con perdite.

ETF con leva

Gli Exchange Traded Fund (ETF) con leva finanziaria consentono agli investitori e ai trader di amplificare i propri rendimenti andando long o short su un particolare indice. Società di fondi come ProShares offrono ETF con leva che consentono agli investitori di moltiplicare i rendimenti (e le perdite) tra il 200% e il 300%.

Questi fondi ti consentono di investire in indici specifici, obbligazioni, materie prime, o settori. Gli ETF con leva sono interessanti per lo straordinario potenziale di profitto. Durante i boom del mercato, puoi ottenere rendimenti con gli ETF con leva finanziaria che altri investitori sognano.

Il problema è che lo stesso modo in cui gli ETF con leva funzionano per te è come possono lavorare contro di te. A meno che tu non sia bravo a scambiare dentro e fuori questi fondi, Gli ETF con leva possono amplificare le perdite cancellando l'intero investimento in pochi giorni.

Hedge Fund

Gli hedge fund sono alcuni dei maggiori utilizzatori di leva finanziaria. Sono famosi per generare rendimenti anormali utilizzando la leva finanziaria. Molti hedge fund fanno leva fino a 10 volte il loro patrimonio totale. I gestori di hedge fund miliardari come John Paulson hanno usato la leva finanziaria per trasformare gli investitori accreditati in multimilionari.

Però, se la tesi di investimento del gestore del fondo è sbagliata, questo può far fallire un hedge fund e perdere il capitale di tutti gli investitori. Hedge fund come Long-Term Capital Management (LTCM), che aveva bisogno di un salvataggio, sono stati levati fino a 30 volte i loro beni.

Vendita allo scoperto

Hai mai guardato un programma finanziario in televisione e hai sentito dire che è tempo per te di andare allo scoperto sul mercato? La vendita allo scoperto è un modo popolare di scommettere contro un particolare titolo prendendo in prestito azioni da un investitore e vendendole nella speranza che le azioni diminuiscano.

I venditori allo scoperto hanno fatto una fortuna calcolando correttamente i cali dei prezzi delle azioni. Lo svantaggio della vendita allo scoperto è che le perdite sono illimitate, il che significa che i venditori allo scoperto possono perdere molto più dell'investimento iniziale.

Trading Forex

Il trading Forex consente agli investitori di controllare grandi blocchi di valute con una piccola quantità di denaro. Gli investitori in valuta possono aumentare i loro conti 100:1. I vantaggi del trading di valuta sono che puoi prendere una piccola somma di denaro e trasformarla in somme significative molto rapidamente.

George Soros è conosciuto come "l'uomo che ha rotto la Banca d'Inghilterra" guadagnando $ 1 miliardo scommettendo contro la sterlina. Al contrario, il trading di valuta ha il potenziale per ripulire il conto di un trader in pochi minuti.

La linea di fondo

Può andare contro la saggezza convenzionale perché il debito è visto come una spinta al ribasso sulle finanze di un individuo, ma se usato correttamente e gestito in modo appropriato, il debito può consentire alle persone di effettuare acquisti che altrimenti non sarebbero in grado di fare, aumentare significativamente i loro ritorni.