Il punto debole su Penny Stocks

Le aziende di successo non nascono, sono fatti. Le aziende di solito devono farsi strada da umili origini attraverso i ranghi proprio come tutti gli altri. Sfortunatamente, alcuni investitori credono che trovare la prossima grande cosa significhi setacciare i penny stock nella speranza di ottenere un pezzo del prossimo Amazon (AMZN) o Facebook (FB). Nella maggior parte dei casi, questa strategia si rivelerà fallimentare. Ecco perché riporre le tue speranze su azioni penny potrebbe lasciarti senza un soldo.

Punti chiave

• Le azioni Penny sono titoli ad alto rischio con piccole capitalizzazioni di mercato che vengono scambiate a un prezzo basso al di fuori delle principali borse di mercato.
• Una mancanza di storia e di informazioni, così come la scarsa liquidità, rendere le azioni penny più rischiose.
• Fai attenzione alle truffe che coinvolgono penny stock che vogliono separarti dai tuoi soldi.
• Scegliere il penny stock giusto significa fare la dovuta diligenza e guardare i dati finanziari dell'azienda.

Che cos'è un Penny Stock?

Le azioni Penny sono titoli ad alto rischio con una piccola capitalizzazione di mercato che vengono scambiate a un prezzo delle azioni relativamente basso, tipicamente al di fuori delle principali borse di mercato. Gli investitori aprono conti con i migliori broker di sconto che offrono investimenti ad alto rischio nella speranza di fare le scelte giuste.

Il termine penny stock è generalmente usato in modo intercambiabile con micro cap. tecnicamente, i titoli micro cap sono classificati come tali in base alle loro capitalizzazioni di mercato, mentre i penny stock sono considerati in termini di prezzo. Le definizioni variano, ma in generale, un titolo con una capitalizzazione di mercato compresa tra $ 50 e $ 300 milioni è un micro cap. Qualsiasi cosa inferiore a $ 50 milioni è chiamata nano cap.

Secondo la Securities and Exchange Commission (SEC), un titolo che non è quotato in una borsa valori nazionale e che viene scambiato sotto i $ 5 è un penny stock. Consideriamo qualsiasi azione che viene scambiata sui fogli rosa o sulla bacheca da banco (OTCBB) come un penny stock.

Invece di fare trading sulle principali borse, gli stock di penny vengono scambiati al banco o sui fogli rosa.

Cosa rende rischioso il Penny Stock?

La cosa principale che devi sapere sulle azioni penny e micro è che sono molto più rischiose delle azioni normali. Prendere un penny stock è una delle decisioni più rischiose che spesso gli investitori per la prima volta prendono. Quattro fattori principali rendono questi titoli più rischiosi rispetto alle azioni blue chip.

Mancanza di informazioni

La chiave per qualsiasi strategia di investimento di successo è acquisire informazioni tangibili sufficienti per prendere decisioni informate. Per le azioni micro cap, le informazioni sono molto più difficili da trovare. Le società elencate sui fogli rosa non sono tenute a depositare presso la Securities and Exchange Commission (SEC) e quindi non sono così pubblicamente esaminate o regolamentate come le azioni rappresentate alla Borsa di New York (NYSE) e al Nasdaq. Per di più, molte delle informazioni disponibili sui titoli a micro capitalizzazione non provengono da fonti credibili.

Nessuno standard minimo

Le azioni sull'OTCBB e sui fogli rosa non devono soddisfare i requisiti standard minimi per rimanere in borsa. Qualche volta, questo è il motivo per cui il titolo è su una di queste borse. Una volta che un'azienda non può più mantenere la sua posizione in una delle principali borse, l'azienda si trasferisce in uno di questi scambi più piccoli. Sebbene l'OTCBB richieda alle aziende di presentare documenti tempestivi alla SEC, i fogli rosa non hanno tale requisito. Gli standard minimi fungono da cuscino di sicurezza per alcuni investitori e da punto di riferimento per alcune società.

Mancanza di storia

Molte delle società considerate azioni a micro capitalizzazione sono di nuova costituzione o si avvicinano al fallimento. Queste aziende hanno generalmente scarsi track record o del tutto assenti. Come puoi immaginare, questa mancanza di informazioni storiche rende difficile determinare il potenziale di un titolo.

Liquidità

Due problemi sorgono quando le azioni non hanno molta liquidità. Primo, non sarai in grado di vendere le azioni. Se il livello di liquidità è basso, potrebbe essere difficile trovare un acquirente per un determinato titolo, e potrebbe esserti richiesto di abbassare il prezzo fino a quando non sarà considerato attraente per un altro acquirente.

Secondo, bassi livelli di liquidità offrono ad alcuni trader l'opportunità di manipolare i prezzi delle azioni, che viene fatto in molti modi diversi:il più semplice è acquistare grandi quantità di azioni, esaltalo, e poi venderlo dopo che altri investitori lo trovano interessante. Questa tecnica è nota anche come pump and dump.

Penny Stock Truffe

Le azioni Penny sono state una spina nel fianco della SEC per un po' di tempo. Questo perché la mancanza di informazioni disponibili e la scarsa liquidità rendono le azioni micro cap un facile bersaglio per i truffatori. Ci sono molte truffe utilizzate per separare gli investitori dai loro soldi. I più comuni includono:

Raccomandazioni faziose. Alcune società di microcap pagano individui per raccomandare le azioni della società in diversi media come newsletter, testate di notizie finanziarie, e social. Potresti ricevere e-mail di spam che cercano di convincerti ad acquistare un determinato titolo. Tutte le email, annunci, e le raccomandazioni dovrebbero essere prese con le pinze. Se noti che persone o aziende vengono pagate per i loro servizi, generalmente significa che è un cattivo investimento. Anche, assicurati che i comunicati stampa non vengano dati falsamente da persone che cercano di influenzare il prezzo di un'azione.

Broker offshore. Ai sensi del regolamento S, la SEC consente alle società che vendono azioni al di fuori degli Stati Uniti a investitori stranieri di essere esentate dalla registrazione delle azioni. Queste società in genere vendono le azioni con uno sconto ai broker offshore che, a sua volta, rivenderli agli investitori statunitensi per un profitto sostanziale. Chiamando a freddo un elenco di potenziali investitori, investitori con abbastanza soldi per acquistare un determinato titolo, e fornendo informazioni interessanti, questi broker disonesti utilizzeranno tattiche di vendita ad alta pressione dei locali caldaie per convincere gli investitori ad acquistare azioni.

Due errori comuni sulle penny stock

Ci sono due errori relativi ai penny stock che spesso ingannano gli investitori. Il primo equivoco è che molti degli stock di oggi erano una volta penny stock e il secondo è che esiste una correlazione positiva tra il numero di azioni che una persona possiede e i loro rendimenti.

Gli investitori che sono caduti nella trappola del primo errore credono che Walmart (WMT), Microsoft (MSFT), e molte altre grandi aziende una volta erano azioni penny che si sono apprezzate fino a raggiungere valori elevati in dollari. Molti investitori commettono questo errore perché stanno guardando il prezzo delle azioni rettificato. Questo prezzo tiene conto di tutti i frazionamenti azionari. Dando un'occhiata sia a Microsoft che a Walmart, puoi vedere che i rispettivi prezzi nei loro primi giorni di negoziazione erano $ 21 e $ 16,50, anche se i prezzi aggiustati per le divisioni erano di circa $ 0,08 e $ 0,01, rispettivamente. Piuttosto che partire da un prezzo di mercato basso, queste aziende in realtà hanno iniziato in alto, continuamente in aumento fino a quando non hanno dovuto essere divisi.

La seconda ragione per cui molti investitori possono essere attratti dalle penny stock è l'idea che ci sia più spazio per l'apprezzamento e più opportunità di possedere più azioni. Se un'azione è a $ 0,10 e aumenta di $ 0,05, avrai fatto un ritorno del 50%. Questo, insieme al fatto che un $ 1, 000 investimenti possono acquistare 10, 000 azioni, convince gli investitori che i titoli a micro capitalizzazione sono un rapido, modo infallibile per aumentare i profitti. Sfortunatamente, le persone tendono a vedere solo il rialzo delle penny stock, dimenticando il rovescio della medaglia. Un'azione da $ 0,10 può facilmente scendere di $ 0,05 e perdere metà del suo valore. Più spesso, queste azioni non hanno successo, e c'è un'alta probabilità che perderai l'intero investimento.

Scegliere il Penny Stock giusto

Solo perché possono essere molto più rischiose delle tue azioni medie non significa che dovresti evitare completamente le penny stock. Puoi, Dopotutto, guadagnare da questi investimenti. Quindi ora che sai tutte le cose che dovresti evitare su alcuni penny stock, esaminiamo alcuni dei punti che dovresti considerare.

Come per qualsiasi altro investimento, fai le tue ricerche. Nessuno conosce la tua situazione meglio di te. Fare la dovuta diligenza ti aiuterà a lungo termine. Ciò significa che dovresti cercare tutto ciò che sai sull'azienda, i rischi che comporta, e se si adatta alla tua strategia di investimento. Chiediti se l'attività sottostante ha senso per te come investimento. Non investire denaro nelle azioni di un'azienda solo perché qualcun altro lo consiglia o perché potrebbe essere il gusto della giornata.

Assicurati di controllare tutte le informazioni che l'azienda offre, compresi i suoi dati finanziari. Sono dichiarazioni di qualità? Se la società riporta le sue dichiarazioni in tempo e le dichiarazioni mostrano che la società è finanziariamente stabile, può indicare un investimento solido. Assicurati di fare qualche ricerca anche sull'entità che controlla la società.

La linea di fondo

Alcune società sui fogli OTCBB e rosa potrebbero essere di buona qualità, e molte società OTCBB stanno lavorando duramente per farsi strada verso i più rinomati Nasdaq e NYSE. Però, ci sono buone opportunità di azioni là fuori che non vengono scambiate per pochi centesimi. Le penny stock non sono una causa persa, ma sono investimenti molto rischiosi che non sono adatti a tutti gli investitori. Però, se non sai resistere al richiamo dei microcaps, assicurati di fare ricerche approfondite e capire in cosa ti stai cacciando.