L'uomo comune dovrebbe realisticamente investire nelle aziende?

Richiede un alto grado di conoscenza finanziaria e del settore per avere successo investire in società direttamente. Avrai bisogno di conoscenze finanziarie per leggere efficacemente i bilanci e le proiezioni delle aziende. Avrai anche bisogno della conoscenza del settore per riconoscere se il piano aziendale che stai visualizzando ha buone possibilità di successo nel suo determinato settore. I seguenti criteri ti daranno un'idea di ciò che devi sapere per fare un investimento attento.

Conoscenza finanziaria

Dovresti essere a tuo agio con i seguenti concetti per comprendere i dati finanziari di un potenziale investimento diretto in un'azienda:

• Leggere e analizzare i rendiconti finanziari per determinare l'attuale solvibilità dell'individuo o del gruppo.
• Leggere e determinare le proiezioni finanziarie di fattibilità basate sul valore equo di mercato del bene o servizio da offrire.
• Determinare la fattibilità di un budget basato sui costi di mercato standard per portare il bene o il servizio sul mercato.
• Leggi e comprendi un business pro forma che modelli i risultati previsti del tuo contributo finanziario.
• Poni domande pertinenti e analitiche sui potenziali ostacoli al successo dell'azienda.

Conoscenza del settore

Avrai bisogno di sapere abbastanza sul settore in cui stai investendo per comprendere correttamente i seguenti concetti:

• Riconosci le esigenze del mercato per il tipo di azienda che stai considerando.
• Conoscere i potenziali concorrenti e il successo o il fallimento dei loro piani aziendali. Se possibile, sapere perché hanno avuto successo o hanno fallito.
• Comprendere la proposta di valore unica dell'azienda, cioè ciò che lo rende diverso dai concorrenti.
• Riconoscere i potenziali ostacoli al successo dell'impresa.
• Determinare la potenziale efficacia del modo in cui l'azienda prevede di superare gli ostacoli al successo.
• Determinare qualsiasi responsabilità in cui potresti incorrere in qualità di contributore finanziario a un'attività in questo campo, inclusa la legalità dell'attività, struttura del contributo e tutele dall'esposizione se sarai elencato come proprietario o nel consiglio di amministrazione della società.

Prendi in considerazione un fondo comune di investimento o una società di private equity

Se non ti senti a tuo agio con i criteri di cui sopra, l'investimento diretto in un'azienda non fa per te. Se l'azienda è una nuova impresa di un'impresa esistente alla ricerca di capitali, se non hai questa conoscenza, non è consigliabile diventare un investitore in quella società. Se desideri ancora investire in aziende ma non hai le conoscenze necessarie, puoi cercare un consulente per aiutarti a decidere quale investimento perseguire. Questo tipo di investimento non è diretto; tipicamente, passerai attraverso un fondo comune di investimento o un gruppo di private equity che funge da tuo broker. Con un fondo comune di investimento o un gruppo di private equity, il gruppo deciderà su quali società investire.

Considera una casa di brokeraggio

Quando si sceglie di passare attraverso un brokeraggio tradizionale, stabilisci i tipi di investimenti che ti interessano. Dichiara che non stai cercando investimenti tradizionali in azioni e obbligazioni. Piuttosto, sei interessato a fornire capitali da investire direttamente nelle imprese. I tuoi consulenti dovrebbero contattarti solo per queste opportunità. Ti daranno anche la loro migliore valutazione del fattore di rischio coinvolto nell'investimento aziendale. In definitiva, sarà ancora una tua decisione dove collocare i tuoi fondi.