Perché il sospetto di frode bitcoin Alexander Vinnik sembra destinato a essere estradato negli Stati Uniti?

Tutti impazziscono per i bitcoin, eppure pochissime persone capiscono di cosa si tratta, come si riferisce alla blockchain e se si tratta di uno strumento di investimento legittimo o di una massiccia truffa. Il caso di estradizione di Alexander Vinnik – la presunta mente russa di uno schema di riciclaggio di denaro digitale da 4 miliardi di dollari – porta tutto questo alla ribalta.

Vinnik, arrestato nel nord della Grecia, si descrive come un consulente bitcoin e nega tutte le accuse mosse contro di lui dai funzionari statunitensi che lo hanno accusato di gestire lo scambio BTC-e e di riciclare miliardi di dollari tramite transazioni bitcoin.

Stava aspettando che la Corte Suprema greca decidesse se poteva essere estradato negli Stati Uniti, dove affronta un processo per crimine informatico. Di mercoledì, la corte ha stabilito che Vinnik può essere estradato per essere accusato negli Stati Uniti. Spetta ora al ministro della giustizia greco determinare se l'estradizione avrà luogo, ma è probabile che Vinnik dovrà affrontare le autorità statunitensi tra non molto.

Vinnik, 38, è uno dei sette sospetti russi arrestati o incriminati in tutto il mondo quest'anno con l'accusa di crimine informatico negli Stati Uniti. Ha combattuto duramente contro l'estradizione negli Stati Uniti, schierare una costosa squadra di avvocati penalisti greci davanti al tribunale. Vinnik ha detto che è disposto a essere estradato nel suo paese d'origine, la Russia, dove è ricercato con accuse di frode minori.

Se il ministro della giustizia greco deciderà invece di inviare Vinnik in Russia sarà una questione diplomatica tra Grecia e Usa.

Il bitcoin è troppo torbido?

Alcuni potrebbero irritarsi all'idea di essere coinvolti in bitcoin, date le accuse di Vinnik e altre notizie non così belle sulla criptovaluta ribollente che sta aspettando di scoppiare. Ma potresti ancora chiederti come funziona, e se puoi farci un po' di soldi.

Un buon punto di partenza è riflettere brevemente sul valore del denaro. Cosa intendi per valore? Prendi il giocattolo di Natale imperdibile di quest'anno:un robot programmabile fatto di mattoncini. I tuoi figli ne vogliono uno, ne voglio uno, scarseggia ed esaurito praticamente ovunque. Il suo prezzo sta salendo al di fuori dei normali negozi di giocattoli. Puoi acquistarlo per multipli del suo prezzo al dettaglio sui siti di aste online. Questo è un bene prezioso. Forse uno su cui potresti investire. Se riesci a ottenere alcuni di questi rari articoli a un prezzo normale, potresti fare un omicidio mettendoli all'asta online.

Ora considera questo, e se il giocattolo non fosse un oggetto fisico? E se il prodotto ricercato fosse un'app di gioco? Puoi scaricarlo, ma hai bisogno di un codice di attivazione per usarlo, e i codici non sono facili da realizzare. La scarsità sarebbe dovuta al razionamento dell'offerta, non per mancanza fisica di scorte. Supponendo che tu possa acquistare più codici di attivazione e metterli all'asta online, potresti trattarli come un investimento. Non importa per un secondo chi crea l'app e perché ci sono codici di attivazione limitati. È considerato un bene prezioso. Potrebbe essere una merce, una fonte di valore, un negozio di tale valore? Potrebbe essere usato come valuta?

Sostituisci il robot giocattolo o l'app con bitcoin e hai un'idea di cosa sta succedendo. Bitcoin è un tipo di software. Pensalo come un token digitale che può essere programmato per fare varie cose, contenente una varietà di informazioni.

Bitcoin e altre criptovalute si basano sulla tecnologia blockchain, un sistema di archiviazione delle informazioni che funziona come un registro decentralizzato. Le informazioni non sono conservate su un server centrale, ma è duplicato e disperso in una rete enorme. Ogni volta che queste informazioni vengono aggiornate, viene apportata una modifica corrispondente attraverso la rete.

Qual è il vantaggio di questo decentramento? Gli appassionati di blockchain ti diranno che il sistema è impossibile da corrompere o manipolare. Qualsiasi tentativo di "hackerare" le informazioni verrà rifiutato da altri nodi nel sistema che detengono la vera copia delle informazioni. Se ti è stato assegnato un token digitale, un bitcoin, puoi essere sicuro (ci è stato detto) che è genuino.

Al di là del controllo del governo

Grande, quindi abbiamo un registro digitale apparentemente impenetrabile che mette in evidenza piccoli pezzi di software che le persone pensano siano preziosi. Sembra benigno, allora perché Vinnik sta affrontando accuse di riciclaggio di denaro? Le forze dell'ordine si sono rese conto che la natura decentralizzata del libro mastro e la natura anonima dei creatori e detentori di bitcoin potenzialmente lo rendono un meraviglioso canale per fondi ottenuti illegalmente.

Ricordare, il libro mastro è attualmente fuori controllo, o conoscenza dei governi e delle autorità statali. A torto oa ragione, i bitcoin sono considerati preziosi e le persone li scambiano con denaro reale. Il valore del bitcoin ha ampiamente superato i 10 dollari USA, 000 e le società finanziarie inizieranno a negoziare futures, ovvero scommesse sul prezzo dei prossimi contratti per lo scambio di bitcoin. Blockchain potrebbe essere una rivoluzione non solo in finanza, ma anche nel riciclaggio di denaro.

Ma l'era del trading di criptovalute da cowboy è destinata a fermarsi. I regolatori di tutto il mondo stanno reagendo all'impennata dei valori con tentativi di iniettare un grado di trasparenza in queste operazioni. A partire dall'UE, è prevista una legislazione per obbligare le piattaforme online in cui vengono scambiati bitcoin a svolgere la dovuta diligenza sui clienti e segnalare transazioni sospette. Porterà i traffici all'interno della rete di regole che cercano di prevenire il riciclaggio di denaro e lo spaccio di proventi di reato, compreso il finanziamento del terrorismo.

Se stai pensando di speculare su bitcoin, dovresti farlo? Prima che tu prenda una decisione, ricordate questo:l'ultima innovazione nella finanza che prometteva ricompense incredibili con rischi opportunamente ripartiti è stata la creazione di CDO sintetici e strati di prodotti derivati ​​a metà degli anni 2000. E sappiamo tutti come è andata.