Crediti d'imposta comuni e detrazioni fiscali - Come qualificarsi e richiedere le detrazioni fiscali ammissibili

Il sistema fiscale americano è complicato. Ma a volte gli aspetti che complicano la tua dichiarazione dei redditi possono lavorare a tuo favore.

Mi riferisco alla moltitudine di crediti d'imposta e detrazioni a disposizione di molti contribuenti americani. Alcuni di questi crediti e detrazioni possono farti risparmiare centinaia, o anche migliaia, di dollari sulla tua dichiarazione dei redditi.

E alcuni di loro sono comunemente persi.

Per esempio, 1 contribuente su 5 che ha diritto all'Earned Income Tax Credit (EITC) non lo richiede. È difficile credere che un buon 20% dei contribuenti idonei perda questo prezioso vantaggio!

Tratterò alcuni dei crediti e detrazioni fiscali più comuni, e mostrarti come puoi utilizzare un semplice software online o di preparazione fiscale come H&R Block Online, per assicurarti di sfruttare tutti i crediti e le detrazioni che hai diritto a richiedere – garantito.

E la parte migliore è, potresti anche essere idoneo a utilizzare questi prodotti per libero !

Confronto tra crediti d'imposta e detrazioni d'imposta

Alcune persone usano erroneamente i termini crediti d'imposta e detrazioni fiscali in modo intercambiabile.

Entrambi riducono l'importo delle tasse che devi, ma lo fanno in modi diversi.

UN Credito d'imposta è una riduzione dollaro per dollaro dell'imposta sul reddito.

UN Detrazione fiscale diminuisce il reddito imponibile. Il valore di una detrazione fiscale è pari alla percentuale del tuo scaglione fiscale marginale più alto.

Ecco un esempio:

• $ 1, 000 credito d'imposta :A $ 1, 000 di credito d'imposta riduce direttamente l'importo delle tasse dovute di $ 1, 000.
• $ 1, 000 detrazione fiscale :Supponendo che tu sia nella fascia d'imposta del 25%, un $1, 000 detrazione fiscale riduce l'importo delle tasse dovute di $ 250 (25% di $ 1, 000).

Come applicare i crediti d'imposta e le detrazioni fiscali:

Devi prima calcolare la tua passività fiscale prima di poter richiedere crediti d'imposta poiché sono una riduzione dollaro per dollaro sulla tua responsabilità fiscale. Le detrazioni fiscali servono a ridurre il reddito imponibile. Insieme, detrazioni fiscali e crediti d'imposta lavorano per ridurre l'importo delle tasse da pagare.

I crediti d'imposta sono spesso considerati più preziosi delle detrazioni fiscali poiché sono una riduzione dollaro per dollaro dell'importo delle tasse dovute. Alcuni crediti d'imposta sono addirittura rimborsabili, il che significa che continuerai a ricevere il credito d'imposta, anche se il tuo debito fiscale è zero.

Linea di fondo: I crediti d'imposta e le detrazioni sono entrambi estremamente preziosi e non vorrai perderne nessuno!

Crediti d'imposta comuni

Ecco alcuni crediti d'imposta comuni, e come puoi qualificarti per loro:

• Credito d'imposta sul reddito guadagnato (EITC) – Benefici a basso reddito, famiglie lavoratrici. Scopri di più su H&R Block (vedi nota sotto)*
• Credito d'imposta per bambini – Un credito d'imposta per avere uno o più figli idonei e reddito entro un certo intervallo. Può essere sia non rimborsabile che rimborsabile.
• Credito d'imposta per l'assistenza ai bambini e alle persone a carico – Un credito d'imposta per le spese di cura di una persona qualificata per consentirti di lavorare o cercare lavoro.
• Credito di adozione – Un credito d'imposta non rimborsabile per le spese di adozione qualificata pagate per adottare un bambino idoneo.
• Crediti d'imposta per l'istruzione – Credito di apprendimento a vita e Credito d'imposta sulle opportunità americane
• Credito d'imposta per i risparmiatori – Un credito previdenziale per i lavoratori a reddito basso e moderato

*L'EITC non è rivendicato da 1 contribuente su 5 idoneo. Questo è un credito d'imposta rimborsabile, il che significa che riceverai l'intero importo se sei idoneo, anche se non devi tasse federali. Assicurati di non perdere questo prezioso vantaggio!

La qualificazione per questi vari crediti d'imposta dipende da molti fattori, spesso includendo il tuo reddito, Reddito lordo rettificato (AGI), numero di dipendenti, e alcune attività correlate durante tutto l'anno, come i risparmi per la pensione, spese per l'istruzione, attività commerciali, e altro ancora.

Coprire in dettaglio ciascuno di questi crediti richiederebbe molto spazio, anzi, il codice fiscale federale è lungo migliaia di pagine!

per fortuna, puoi utilizzare un semplice programma di preparazione fiscale per aiutarti a determinare la tua idoneità e richiedere il credito se sei idoneo. Dai un'occhiata a MoreZero di H&R Block per iniziare gratuitamente.

Detrazioni fiscali:dovresti prendere la detrazione standard o elencare?

Oltre ai crediti d'imposta sopra elencati, puoi anche applicare le detrazioni fiscali alla tua dichiarazione dei redditi.

L'IRS consente alle persone di rivendicare a detrazione standard o detrazioni dettagliate . Puoi rivendicare solo l'uno o l'altro. È una buona idea eseguire i numeri per entrambe le situazioni, e prendi la detrazione che ti offre il maggior beneficio. (non preoccuparti, puoi confrontare automaticamente entrambe le detrazioni quando usi un programma come H&R Block Online).

L'importo della detrazione standard varia a seconda dello stato della dichiarazione dei redditi, come Single ($ 6, 350), Capofamiglia ($9, 350), Deposito sposato congiuntamente ($ 12, 700), Deposito sposato separatamente ($ 6, 350), eccetera.

Prossimo, elencare tutte le potenziali detrazioni dettagliate. Sommali e determina se sono maggiori della Detrazione Standard. Se è così, dovresti richiedere le detrazioni dettagliate.

Sembra complicato sulla carta (e può esserlo se provi a farlo a mano). Ma i prodotti per la preparazione delle tasse come H&R Block Online, rende la ricerca e il calcolo delle detrazioni fiscali un processo semplice. H&R Block Online garantisce anche il massimo rimborso delle tasse.

Detrazioni fiscali comuni

Alcune detrazioni fiscali sono disponibili per tutti, mentre altre detrazioni potrebbero essere disponibili solo se specifichi le tasse. Inoltre, alcune detrazioni fiscali possono essere limitate in base al tuo reddito lordo rettificato (AGI) o se sei soggetto all'imposta minima alternativa (AMT).

Per esempio, la spesa potrebbe dover superare una percentuale dell'AGI per qualificarsi come detrazione dettagliata. Alcune detrazioni fiscali possono anche scomparire una volta che l'AGI raggiunge un determinato importo, in base allo stato del tuo archivio.

È qui che il software di preparazione delle tasse torna utile. Il software ti aiuterà a identificare potenziali detrazioni fiscali, quindi calcola se è meglio prendere le detrazioni standard o elencare le tue detrazioni. Questi calcoli sono automatici e ti aiutano a ottenere il rimborso fiscale più elevato possibile.

Ecco alcune detrazioni fiscali comuni disponibili durante la stagione fiscale 2017 (Nota:le recenti modifiche alla normativa fiscale possono comportare alcune modifiche per la stagione fiscale 2018. Queste informazioni sono aggiornate al momento della pubblicazione).

• Tasse SALT o imposta statale sulle vendite pagate (vedi sotto per la spiegazione)*.
• Regali di beneficenza
• Contributi conto pensione
• Imposte sulla proprietà immobiliare
• Interessi mutuo casa
• Interessi sul prestito studentesco
• Spese per gli educatori
• Contributi del conto di risparmio sanitario (HSA)
• Spese Mediche non rimborsate superiori al 10% di AGI

*SALT o Imposta sulle vendite:SALT significa Imposte sul reddito statali e locali. L'IRS consente ai contribuenti di detrarre le tasse sugli immobili e le imposte sul reddito statali e locali pagate, o l'importo dell'imposta sulle vendite che hanno pagato. È una buona idea calcolare l'importo delle imposte sulle vendite che hai pagato se hai effettuato una serie di acquisti importanti durante l'anno fiscale. Inoltre, le recenti modifiche alle leggi fiscali limitano le detrazioni SALT a $ 10, 000 all'anno.

Qualificati per varie detrazioni fiscali:come i crediti d'imposta, molte di queste detrazioni hanno requisiti di ammissibilità rigorosi. Puoi calcolarli a mano, ma è molto più semplice utilizzare un prodotto fiscale come H&R Block.

H&R Block offre più versioni per soddisfare qualsiasi esigenza. Offrono una versione online e una versione che puoi scaricare per Windows o Mac. Questi prodotti per la preparazione delle tasse sono abbastanza potenti e facili da usare che puoi anche presentare la tua dichiarazione dei redditi dal tuo smartphone o tablet. Dai un'occhiata all'app di preparazione fiscale di H&R Block qui.

Il modo migliore per massimizzare i crediti d'imposta e le detrazioni

Come potete vedere, l'IRS offre ai contribuenti molti crediti d'imposta e detrazioni. Ma non si applicano a tutti. Ecco perché è una buona idea familiarizzare con loro. Avere una conoscenza pratica dei crediti e delle detrazioni disponibili ti aiuterà a raccogliere i moduli appropriati, ricevute, e altri documenti per rivendicare tali crediti e detrazioni.

Poiché ogni situazione fiscale è unica, Consiglio di utilizzare un prodotto per la preparazione delle tasse per presentare le tasse.

L'utilizzo di un programma software per la preparazione delle tasse come H&R Block ti guiderà attraverso un processo di intervista passo dopo passo per assicurarti di non perdere nessuna potenziale fonte di reddito, crediti d'imposta o detrazioni, o altre informazioni pertinenti.

Ed infine, H&R Block ha una protezione dagli audit e garantisce il 100% di accuratezza, e garantisce un rimborso massimo. Quindi puoi stare tranquillo sapendo che la tua dichiarazione dei redditi è buona come sarà. E se ti qualifichi per H&R Block More Zero*, la tua dichiarazione dei redditi può essere compilata liberamente.

Non puoi battere gratis!

*H&R Block Online offre diversi piani di dichiarazione dei redditi, compreso quanto segue:

• Blocco H&R MoreZero – gratuito
• Dichiarazione fiscale online deluxe - a partire da $ 34,99 (migliore per proprietari di case e detrazioni)
• Dichiarazione dei redditi online per lavoratori autonomi - a partire da $ 74,99 (migliore per investitori e proprietari di immobili in affitto)

Il piano migliore per le tue esigenze dipenderà dalla tua situazione fiscale complessiva. Confronta tutti i piani H&R Block per saperne di più!