Financial Risk Manager (FRM) è una designazione professionale rilasciata dalla Global Association of Risk Professionals (GARP).
L'accreditamento GARP FRM è riconosciuto a livello mondiale come la principale certificazione per i professionisti del rischio finanziario che operano nei mercati finanziari. Per ottenere la certificazione FRM, i candidati devono superare due esami rigorosi e lavorare anche due anni nel campo della gestione del rischio.
Gli FRM possiedono conoscenze specialistiche nella valutazione del rischio e lavorano tipicamente per le principali banche, compagnie di assicurazione, società di revisione contabile, agenzie di regolamentazione, e società di gestione patrimoniale.
Un FRM identifica le minacce alle risorse, capacità di guadagno, o il successo di un'organizzazione. Le FRM possono lavorare nei servizi finanziari, bancario, concessione di prestiti, commercio, o commercializzazione. Molti sono specializzati in aree come il rischio di credito o di mercato.
Gli FRM determinano il rischio analizzando i mercati finanziari e l'ambiente globale per prevedere cambiamenti o tendenze. È inoltre compito dell'FRM sviluppare strategie per contrastare gli effetti di potenziali rischi.
I gestori del rischio finanziario (FRM) devono essere accreditati dalla Global Association of Risk Professionals (GARP).
L'esame FRM copre l'applicazione di strumenti e tecniche di gestione del rischio al processo di gestione degli investimenti.
Per ricevere la designazione FRM, i candidati devono completare con successo un completo, esame in due parti e completare due anni di esperienza lavorativa nella gestione del rischio finanziario.
I professionisti che detengono la designazione FRM possono partecipare allo sviluppo professionale continuo facoltativo. Il programma FRM segue le principali discipline strategiche di gestione del rischio:rischio di mercato, rischio di credito, rischio operativo, e gestione degli investimenti. L'esame è riconosciuto in oltre 90 paesi ed è progettato per misurare la capacità di un gestore del rischio finanziario di gestire il rischio in un ambiente globale.
Le domande sono pratiche e relative a esperienze lavorative del mondo reale. Ci si aspetta che i candidati comprendano i concetti e gli approcci di gestione del rischio così come si applicherebbero alle attività quotidiane di un gestore del rischio.
La parte 1 dell'esame FRM è composta da 100 domande che si concentrano sui seguenti quattro argomenti (peso in quanto tale):
La parte 2 dell'esame consiste in 80 domande sui seguenti argomenti (ponderate come segue):
Lo stipendio medio annuo dei manager finanziari e degli FRM nel 2020, secondo il Bureau of Labor Statistics degli Stati Uniti.
Nel 2018, la retribuzione media per i gestori finanziari, inclusi gli FRM, era di $ 127, 990 all'anno, secondo il Bureau of Labor Statistics degli Stati Uniti.
Si prevede che l'occupazione degli FRM cresca molto più rapidamente della media per tutte le occupazioni al 16% dal 2018 al 2028. L'Ufficio afferma che "le funzioni principali dei gestori finanziari, compresa la gestione del rischio e la gestione della liquidità, dovrebbero essere molto richiesti nel prossimo decennio".
Naturalmente, la stragrande maggioranza delle FRM è impiegata nel settore dei servizi finanziari. Ma la domanda di buoni team di gestione del rischio è alta in tutte le aree dell'economia; dall'assistenza sanitaria e dall'ingegneria alla tecnologia e alle risorse naturali.
Secondo GARP, queste sono le prime 10 aziende che impiegano il maggior numero di FRM:
La designazione Chartered Financial Analyst (CFA) è una delle designazioni finanziarie più riconosciute al mondo. Laddove FRM è considerato il "gold standard" dei gestori del rischio finanziario, il CFA ha lo stesso livello di reputazione tra gli analisti finanziari.
Poiché sia il CFA che l'FRM cercano di certificare i professionisti del settore finanziario, sono spesso confrontati tra loro.
La differenza fondamentale tra i due è questa:FRM è una designazione più specializzata rispetto alla Carta CFA. Il CFA copre una vasta gamma di argomenti relativi principalmente alla gestione degli investimenti, compresa l'analisi finanziaria, Finanza aziendale, azioni, obbligazioni, derivati, e gestione del portafoglio.
La FRM, d'altra parte, si concentra principalmente sulla gestione dell'esposizione a una varietà di rischi tra cui il rischio operativo, rischio di credito, rischio di mercato, e rischio di liquidità.
Anche FRM e CFA hanno requisiti diversi.
Per ottenere la tua certificazione FRM, devi:
Per guadagnare la tua Carta CFA, devi:
Ci sono diversi vantaggi nell'ottenere la certificazione FRM.
Primo, c'è l'aspetto reputazionale che viene fornito con il programma. È ampiamente considerato come la designazione leader del settore della gestione del rischio. Così, è una forte indicazione di capacità ed esperienza all'interno del campo. In altre parole, la FRM ha un peso significativo con datori di lavoro e colleghi.
Data la rapidità con cui stanno cambiando i mercati finanziari, la domanda di esperti di gestione del rischio probabilmente crescerà solo nel tempo.
Il secondo vantaggio è quello educativo evidente. Come menzionato prima, la certificazione FRM fornisce ai professionisti una conoscenza approfondita della gestione del rischio. In termini pratici, questo significa saper anticipare, rispondere, e adattarsi ai rischi critici.
Dipende in gran parte dal tuo percorso professionale. Parlando in generale, Gli FRM sono pensati per ruoli manageriali che si concentrano specificamente sul rischio (cioè, gestore del rischio di credito, gestore del rischio normativo, responsabile del rischio operativo, eccetera.). D'altra parte, I Charterholder CFA sono principalmente professionisti della gestione degli investimenti (cioè, analista di investimenti, gestore del portfolio, consulente finanziario, eccetera.).
Gli esami FRM sono duri, ma non così difficile come gli esami CFA.
I tassi di passaggio per FRM Parte 1 di solito sono compresi tra il 40% e il 50%. Per la parte 2, vanno dal 50% al 60%.
Per gli esami CFA, i tassi di passaggio storici per il Livello 1 e il Livello 2 sono generalmente compresi tra il 40% e il 50%. I tassi di passaggio di livello 3 sono generalmente del 50%. È questa combinazione di tassi di passaggio inferiori e un esame in più che rende il CFA più duro del FRM.
La FRM addebita una quota di iscrizione una tantum di $ 400 ai candidati FRM per la prima volta.
Da li, la registrazione standard è di $ 750 per la parte 1 e altri $ 750 per la parte 2. Se ti registri in anticipo, però, i candidati possono ottenere una tariffa scontata di $ 550 per la parte 1 e $ 550 per la parte 2.
FRM è la principale certificazione professionale per i gestori del rischio e ampiamente riconosciuta come lo standard globale per il rischio finanziario. L'attuale domanda di gestori di rischi finanziari esperti è elevata e dovrebbe solo continuare a crescere nel tempo.
Mentre il CFA è generalmente considerato più prestigioso e più difficile da raggiungere, Il grande vantaggio di FRM risiede nella sua focalizzazione altamente specializzata sul rischio. Per i professionisti che desiderano differenziarsi, aumentare le prospettive di lavoro, e comandare una migliore retribuzione in particolare nel campo della gestione del rischio, il FRM non è secondo a nessuno.
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