[Sondaggio] A chi chiedi consulenza finanziaria?

Uno studio condotto da Charles Schwab proprio l'anno scorso ha scoperto che tre americani su cinque vivono di stipendio in stipendio, eppure solo uno su quattro ha un piano finanziario scritto. Infatti, la maggior parte degli americani esita a ricevere qualsiasi aiuto esterno quando si tratta di gestire i propri soldi, anche se coloro che lo fanno tendono a mostrare un comportamento di investimento e risparmio più positivo. Il 45% degli adulti statunitensi di età compresa tra 40 e 59 anni ha affermato che preferirebbe visitare il dentista piuttosto che fissare un appuntamento con un consulente finanziario, dovuto in gran parte al fatto che si sentono a disagio nel condividere passi falsi finanziari con uno sconosciuto.

Per comprendere meglio di chi si fidano le persone quando si tratta di consulenza finanziaria, abbiamo votato 1, 000 americani per scoprire chi, se qualcuno, a cui si rivolgono per domande relative al denaro. Abbiamo scoperto che mentre le persone di età superiore (65+) si avvalgono ancora dell'aiuto di un pianificatore finanziario, molti giovani demografici in realtà vanno dai loro genitori prima di ricorrere a Internet. Alcuni risultati chiave includevano:

• Il 23% degli intervistati preferirebbe rivolgersi ai propri genitori per una consulenza finanziaria rispetto al solo 19% che si rivolgerebbe a Internet.
• Il 33% degli uomini andrebbe da un consulente finanziario contro il 26% delle donne.
• 4 su 10 di quelli di età superiore ai 55 anni andrebbero da un consulente finanziario.

I millennial più propensi a contattare i loro genitori per un consiglio

Ogni anno, Internet continua a crescere in quantità sbalorditive, con gli utenti che utilizzano il Web per qualsiasi cosa, dal consumo di social media all'e-commerce. Oggi, circa nove adulti americani su dieci usano Internet. Poiché ci sono milioni di utenti Internet attivi che effettuano ricerche su Google ogni giorno, siamo rimasti sorpresi di scoprire che ancora, la maggior parte degli intervistati andrebbe dalla madre per un consiglio finanziario sul web.

Il nostro sondaggio ha intervistato americani di età compresa tra i 18 e i 65 anni e ha rilevato che tra quelli sotto i 24 anni, Il 44% andrebbe dai propri genitori per una consulenza finanziaria contro solo il 33% che si fiderebbe di Google per rispondere a domande relative al denaro.

Gli uomini hanno più probabilità di rivolgersi a un consulente finanziario rispetto alle donne

Circa il 31% degli intervistati ha dichiarato di sentirsi più sicuro di rivolgersi a un consulente finanziario. Di questo numero, Il 33% erano uomini contro solo il 26% donne. Al contrario, Il 14% delle donne ha maggiori probabilità di rivolgersi alle proprie madri contro solo il 9% degli uomini.

Quelli di età superiore ai 55 anni più fiduciosi nei consulenti finanziari

Sembra che la vecchia generazione sia meno riluttante a rivolgersi a consulenti finanziari certificati. Del 29% che ha indicato i consulenti finanziari come punto di riferimento, Il 40% degli intervistati aveva 55 anni e più. Ciò potrebbe dipendere pesantemente dal fatto che quelli di questa età sono quasi in pensione e si sentono più inclini a consultare un esperto in questioni relative alla loro strategia di reddito da pensione.

Gli studi hanno dimostrato che una manciata di americani di età superiore ai 30 anni non comprende la terminologia finanziaria di base come determinare il proprio 401k, sapere cos'è l'interesse, o capire come funziona l'inflazione. Molte di queste persone si sentono perse anche quando si tratta di un lungo termine, piano finanziario stabile. Progetto finanziario, però, ti consente di creare un processo continuo che non solo aiuterà con il flusso di cassa corrente, ma aiuterà anche a costruire un nido per la pensione. Indipendentemente da chi visiti per una consulenza finanziaria, sia mamma, Internet, o un consulente finanziario, è importante istruirsi sulla terminologia, processi, e modi per garantire un futuro sicuro.

Fonti :Charles Schwab | Il matto eterogeneo