Come viene formulato un business plan di un'agenzia assicurativa?

Un business plan dell'agenzia assicurativa funge da tabella di marcia per un'agenzia assicurativa da utilizzare verso il successo. Un'agenzia assicurativa opera per rappresentare una o più compagnie assicurative e fornisce ad agenti e broker un luogo per accedere a prodotti e informazioni necessarie per soddisfare le esigenze dei propri clienti assicurativi.

Il piano aziendale

Quasi tutte le agenzie assicurative, come qualsiasi altra attività, crea un business plan. I business plan vengono utilizzati per ottenere finanziamenti per la costituzione sia dell'agenzia assicurativa che delle varie funzioni necessarie al funzionamento dell'agenzia. Il piano viene creato o formulato sulla base di uno sguardo alla direzione, marketing, canali di distribuzione e finanziari necessari.

Gestione

Il piano esamina prima il team di gestione dell'agenzia. Questo inizia con l'agente generale, nel caso di un'agenzia di assicurazioni di carriera e di un manager di agenzia in un sistema di agenzia diretto o americano. Il piano individua anche manager di seconda linea come agenti distrettuali, reclutatori, supervisori di agenzia e product manager. Ciascuno di questi membri della direzione dell'agenzia svolge un ruolo importante ed essenziale nel funzionamento dell'agenzia. Il piano identifica questi individui e fornisce informazioni sulla loro istruzione, background e posizione nell'organizzazione di gestione.

Marketing

Un piano di marketing è progettato per mostrare da dove deriveranno le entrate dell'agenzia assicurativa. Il piano di marketing identifica il potenziale di vendita per l'agenzia, in base al codice postale e ad altre analisi demografiche. Il piano di marketing mostrerà il numero di famiglie mirate, aziende e altri individui ed entità che rappresentano la potenziale base di clienti per l'agenzia.

Vendita e distribuzione

Il canale di distribuzione di un'agenzia è essenziale per distribuire i prodotti dell'agenzia. Il canale distributivo si riferisce alla componente di vendita e gestione delle vendite del business plan dell'agenzia assicurativa. Questa sezione riguarda il reclutamento, addestramento, autorizzazione e gestione del personale di vendita dell'agenzia. Questa parte del piano è formulata esaminando i modelli e le migliori pratiche di agenzie assicurative simili e applicandole di conseguenza.

Informazioni finanziarie

Ogni azienda fornisce informazioni sulle proiezioni di vendita e spesa, nonché un bilancio dell'azienda. Questo non è diverso da un business plan di un'agenzia di assicurazioni. I rendiconti finanziari proiettati mostrano come l'azienda guarderà a determinati punti 1, 3 e 5 anni nel futuro. Il piano finanziario è sviluppato utilizzando ipotesi di crescita del reddito rispetto alle spese previste per l'agenzia assicurativa. Il risultato netto tra le entrate e le spese è il profitto. Queste informazioni sono utilizzate da banche e istituti di credito per concedere prestiti e vengono utilizzate anche dalle agenzie assicurative quando concedono una licenza all'agenzia generale.

Informazioni sui piani aziendali di esempio delle agenzie assicurative possono essere trovate online e attraverso organizzazioni come la Life Insurance Management and Research Association (LIMRA) o la National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA).