E*TRADE Core Portfolios Review – Dove E*Trade incontra il Robo Advising

E*TRADE è uno dei migliori broker di borsa per gli investitori che vogliono fare il fai-da-te. Ma cosa succede se preferisci essere un investitore a mani libere?

È qui che entra in gioco E*TRADE Core Portfolios. È un robo-advisor, il che significa che utilizza algoritmi informatici per creare e mantenere un portafoglio per le tue specifiche esigenze di investimento.

In questa recensione, daremo un'occhiata ai portafogli principali di E*TRADE per aiutarti a determinare se è adatto a te.

Nome del prodotto: Portafogli principali di E*TRADE

Descrizione del prodotto: Per gli investitori che vogliono "impostarlo e dimenticarlo, " E*TRADE offre il suo servizio di robo-advisor Core Portfolios. È facile da usare Core Portfolios, e non c'è molta personalizzazione in cui impantanarsi. Tuttavia, E*TRADE Core Portfolios è un po' caro, e ci sono pochi strumenti e funzionalità, compresa la raccolta delle perdite fiscali.

• Commissioni e commissioni
• Opzioni dell'account
• Opzioni di investimento e allocazione delle risorse
• Strumenti e risorse
• Sito Web / App / Facilità d'uso
• Assistenza clienti

Riepilogo

Quando si tratta di Commissioni e commissioni , E*TRADE Core Portfolios si trova sul lato più costoso del settore dei robo-advisor, allo 0,30%. Anche se offre il basic Opzioni dell'account ti aspetteresti, puoi trovare una varietà più ampia (compresi 529, si fida, ecc.) con parte della concorrenza. Quanto a Opzioni di investimento e allocazione delle risorse , E*TRADE non offre molto in termini di personalizzazione, e tutti i portafogli sono basati su ETF azionari e obbligazionari, ma questo è normale con i robo-advisor. Purtroppo, a differenza di altri robo-advisor, E*TRADE Core Portfolios non offre molto in termini di Strumenti e risorse . Tuttavia, suo Sito Web / App / Facilità d'uso rende facile investire per i principianti, e Assistenza clienti raggiungibile telefonicamente 24 ore su 24, 7 giorni su 7.

• Confronta i Robo Advisor

Caratteristiche principali dei portafogli di E*TRADE

Caratteristiche aggiuntive

• Assistenza telefonica 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Se hai bisogno di assistenza, Il team di assistenza clienti di E*TRADE è disponibile 24 ore su 24, 7 giorni su 7 al telefono.
• Integrazione E*TRADE. Se disponi anche di un conto di intermediazione autogestito E*TRADE, puoi trasferire facilmente parte o tutto il tuo portafoglio in un account Core Portfolios.
• Investimenti socialmente responsabili. SRI è un argomento di investimento caldo in questo momento, e gli investitori di E*TRADE Core Portfolios possono scegliere di includere un ETF socialmente consapevole nei loro portafogli.
• Beta intelligente. Le strategie smart beta cercano di sovraperformare un indice di riferimento. Puoi sfruttare la loro potenza includendo un ETF beta intelligente nel tuo portafoglio mix.

Che cosa sono i portafogli principali di E*TRADE?

E*TRADE è stato un pioniere nello spazio dell'intermediazione azionaria online. E sin dalla sua fondazione nel 1991, è diventata una delle società di brokeraggio di investimento più popolari del settore. Come molti broker online, alcuni anni fa, E*TRADE ha lanciato la propria opzione di investimento gestita in modo professionale, Portafogli principali di E*TRADE.

E*TRADE Core Portfolios è un robo-advisor che offre un portafoglio completamente gestito di alcuni dei fondi negoziati in borsa più popolari del settore. Come altri robo advisor, E*TRADE Core Portfolios determina prima i tuoi obiettivi di investimento, orizzonte temporale, e tolleranza al rischio, e quindi crea un portafoglio basato su quel profilo di investimento.

Una volta che investi i tuoi soldi con E*TRADE Core Portfolios, il portafoglio è completamente gestito per te, compreso il riequilibrio periodico e il reinvestimento dei dividendi. È tutto fatto per una commissione di gestione annuale che è ben al di sotto di quella addebitata dai tradizionali consigli di investimento guidati dall'uomo. La tua unica responsabilità sarà quella di finanziare il tuo account. E*TRADE Core Portfolios fa tutto il resto.

Come funzionano i portafogli principali di E*TRADE?

Quando apri un conto E*TRADE Core Portfolios, si inizia completando un questionario in otto parti che valuta il rischio e gli obiettivi di investimento.

Una volta completato il questionario, le tue risposte vengono analizzate, e viene fornita una raccomandazione di portafoglio.

Portafogli principali di E*TRADE

E*TRADE consiglierà uno dei cinque potenziali, diversi portafogli. Non importa quale scegli, il tuo portafoglio sarà composto da ETF a basso costo (E*TRADE non specifica esattamente quali ETF utilizza).

Le cinque opzioni del portafoglio sono:

1. Crescita aggressiva. 99% di azioni, 1% obbligazioni
2. Crescita. 80% di azioni, 20% obbligazioni
3. Crescita moderata. 60% di azioni, 40% obbligazioni
4. Crescita Conservativa. 40% di azioni, 60% obbligazioni
5. conservatore. 20% di azioni, 80% obbligazioni

Se desideri, puoi personalizzare il tuo portafoglio aggiungendo al mix un ETF socialmente responsabile o un ETF smart beta.

Commissioni sui portafogli principali di E*TRADE

E*TRADE addebita una commissione di gestione annuale fissa dello 0,30% sui conti Core Portfolios. Sebbene questo sia molto più basso di quanto addebita un consulente finanziario tradizionale, è un po' alto per un robo-advisor.

A confronto, puoi utilizzare i migliori robo-advisor Betterment e Wealthfront per appena lo 0,25% all'anno.

Pro e contro dei portafogli principali di E*TRADE

Portafogli E*TRADE Core Pro

• Facile da usare. È facile creare un account E*TRADE Core Portfolios. Tutto quello che devi fare è rispondere a otto domande e selezionare il portafoglio che gli algoritmi di E*TRADE selezionano per te. I portafogli non sono particolarmente personalizzabili, che può essere una buona cosa per i principianti senza mani. Troppa personalizzazione può vanificare lo scopo di un portfolio impostalo e dimenticalo.
• Filiali. I clienti di Core Portfolios possono portare le loro domande e preoccupazioni a una filiale E*TRADE per assistenza.
• Assistenza telefonica 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Puoi accedere a un membro del team di assistenza clienti a qualsiasi ora di qualsiasi giorno.
• E*TRADE offre bonus di iscrizione per nuovi account.

E*TRADE Portafogli Core Contro

• Nessuna raccolta di perdite fiscali. La raccolta delle perdite fiscali è una strategia che può aiutarti a recuperare le perdite di investimento al momento delle imposte. Mentre molti robo-advisor offrono questo servizio, E*TRADE Core Portfolios no. Invece il robo-advisor fa utilizzare una strategia sensibile alle tasse, ma non è lo stesso.
• Nessuno strumento di pianificazione. Molti altri robo-advisor offrono strumenti e funzionalità di pianificazione finanziaria e definizione degli obiettivi. Non c'è niente di simile con E*TRADE Core Portfolios.
• Commissioni relativamente alte. E*TRADE Core Portfolios addebita una commissione di gestione annuale dello 0,30%, che è leggermente superiore alla concorrenza.
• Saldo minimo alto. Devi depositare almeno $500 per investire con E*TRADE Core Portfolios. Molti altri robo-advisor non richiedono alcun minimo.

Conclusione

E*TRADE Core Portfolios è una scelta decente per chiunque abbia già un conto di intermediazione E*TRADE e stia cercando di spostare almeno una parte del proprio portafoglio in un'opzione di investimento gestito.

E poiché E*TRADE è anche un broker a servizio completo, E*TRADE Core Portfolios potrebbe essere una buona soluzione per chiunque desideri mantenere una disposizione ibrida di portafogli sia autogestiti che gestiti.

Tutti gli altri potrebbero voler controllare alcuni degli altri robo-advisor disponibili. E*TRADE Core Portfolios si trova sul lato più costoso del settore, e mancano molti degli strumenti e delle funzionalità che ti aspetteresti.