Cosa posso fare per proteggere i miei investimenti da una flessione del mercato?

Sei preoccupato che il mercato possa essere pronto per una caduta? Se è così, ora puoi implementare alcune strategie che possono proteggere i tuoi investimenti da una flessione del mercato. In un mercato orso, non ci sono soluzioni perfette, ma c'è molto che puoi fare per ridurre al minimo il danno.

Ecco sette di queste strategie:

Sommario

1. Chiudi tutte le posizioni di margine che hai

Lo scopo dell'acquisto di azioni a margine è raddoppiare i potenziali profitti al rialzo. L'acquisto a margine è una forma di leva finanziaria (che non è limitata alle azioni). Quando acquisti a margine, prendi in prestito denaro dal broker di borsa per acquistare fino al doppio della quantità di azioni.

Ecco come funziona. prima di tutto, immagina un acquisto teorico di azioni senza margine. Diciamo che acquisti $ 5, 000 di un titolo e raddoppia in un anno. Avrai quindi $ 10, 000, che è un guadagno del 100% sui tuoi soldi.

Ma se acquisti $ 5, 000 di azioni e raddoppia il tuo acquisto con $ 5, 000 in stock a margine:il tuo investimento aumenterà fino a $ 20, 000, che rappresenta un guadagno del 300% sul tuo investimento originale di $ 5, 000 (meno gli interessi pagati sull'importo del margine).

Ma è vero il contrario nei mercati in declino. Di fatto, l'effetto è ancora più drammatico.

Se acquisti $ 10, 000 valore di azioni con $ 5, 000 in contanti e $ 5, 000 a margine, e lo stock scende del 25%, sperimenterai un calo del 50% del tuo investimento effettivo. Questo è, i tuoi $ 5, 000 in contanti investiti scenderanno a $ 2, 500. Questa è una perdita del 50%.

Se pensi che il mercato azionario abbia raggiunto un picco, ora è il momento di chiudere le posizioni di margine per proteggere i tuoi investimenti da una flessione.

2. Inizia subito a vendere i perdenti

Se detieni fondi o singoli titoli che hanno registrato scarsi risultati nel mercato rialzista degli ultimi 10 anni, ci sono ottime possibilità che facciano anche peggio in una diapositiva generale del mercato. Ora potrebbe essere un ottimo momento per vendere quelle posizioni. Non solo eviterai ulteriori ribassi, ma libererai anche denaro per investimenti futuri (vedi sotto).

Potrebbero esserci alcune eccezioni alla regola, se un titolo o il suo settore tendono ad essere anticiclici rispetto al mercato generale. Questo sarebbe un elenco molto breve, tuttavia.

C'è una certa convinzione che i fondi auriferi tendano a crescere nei mercati ribassisti, ma ciò sembra dipendere principalmente dai fattori che guidano il declino. Per esempio, se la causa è l'aumento dell'inflazione, allora i fondi d'oro potrebbero andare bene. Ma se il mercato generale sta cedendo a causa dell'aumento dei tassi di interesse, l'oro potrebbe finire per essere un grande perdente.

3. Smetti di versare denaro in più azioni

Oltre a svendere i perdenti, non devi abbandonare completamente le tue posizioni azionarie. Ricorda:nessuno può prevedere i mercati ribassisti più di quanto non possano prevedere i mercati rialzisti. Se vendi la maggior parte o tutte le tue azioni - e il mercato continua a salire - perderai denaro prima ancora che una recessione si attivi.

Anche, non vuoi mai essere completamente senza scorte. Il mercato potrebbe diminuire del 20% per poi salire di un altro 30% poco dopo. Vuoi sempre essere in grado di sfruttare questa possibilità.

Tuttavia, se ritieni che le azioni siano vicine a un picco, probabilmente è meglio smettere di versare denaro fresco in più azioni. Non devi vendere grandi quantità delle tue attuali partecipazioni azionarie, ma puoi semplicemente iniziare ad accumulare denaro che sarà diretto in altri investimenti man mano che gli eventi si svolgono. Questo ti aiuterà a proteggere i tuoi investimenti da una recessione

4. Passa alle azioni che pagano dividendi

Se le tue posizioni in perdita sono in titoli in crescita, considerare di trasferire i proventi della vendita di questi titoli in azioni che pagano dividendi.

Ci sono alcune prove che le azioni che pagano dividendi si comportano meglio delle azioni in crescita nei mercati ribassisti, anche se non è del tutto conclusivo. Anche se non è così, le azioni che pagano dividendi ti forniranno un reddito sulle tue partecipazioni azionarie anche durante il declino del mercato. Sarà molto più facile sopravvivere al calo dei prezzi delle azioni se almeno generano un flusso di cassa.

L'altro fattore è che è probabile che anche altri investitori cerchino attività generatrici di reddito in un mercato ribassista. Ciò contribuirà a ridurre al minimo le perdite subite dalle tue azioni.

E non a caso, le azioni che pagano dividendi sono alcune delle prime azioni a cui gli investitori tornano alla fine dei mercati ribassisti. Questo ti lascerà pre-posizionato per salire sull'ascensore quando il prossimo mercato rialzista inizierà a svilupparsi.

Assicurati solo che i titoli che pagano dividendi siano emessi da società con forti record di crescita e profitti. Dovrebbero anche essere società che pagano dividendi da molto tempo e hanno mostrato un modello di aumento del payout anche durante i mercati ribassisti.

I Dividend Aristocrats sono un elenco di azioni che hanno aumentato i loro dividendi ogni anno per almeno 25 anni consecutivi. Sono un ottimo punto di partenza se vuoi proteggere i tuoi investimenti da una recessione.

5. Investi oltre le azioni

Purtroppo, spesso sembra che quando il mercato azionario va in ribasso, trascina con sé altri mercati. Anche se questo può essere vero, altri mercati potrebbero non essere danneggiati altrettanto. Per tale motivo, potresti voler dare un'occhiata seria ad altre risorse.

Uno che potrebbe offrire resistenza sono i fondi di investimento immobiliare (REIT). A volte, il settore immobiliare è andato contro il mercato azionario (gli anni '70 ne sono un esempio). Inoltre, I REIT tendono a pagare dividendi molto alti. Anche se il valore della fiducia sottostante non aumenta in un mercato ribassista, i dividendi possono fornire un comodo cuscino di reddito che compenserà le perdite nelle altre partecipazioni azionarie.

Le scorte di materie prime potrebbero essere un'altra considerazione. Sebbene i fondi auriferi non siano sempre anticiclici rispetto alle azioni, ci sono alcune condizioni economiche in cui si comportano particolarmente bene. L'aumento dell'inflazione ne è un esempio. Ma un altro è l'instabilità politica. Una rivoluzione o una sparatoria in una grande regione del mondo potrebbe generare il tipo di instabilità che porta al panico. E se l'oro ama qualcosa, è panico.

L'energia potrebbe essere un altro gioco. Durante i periodi di instabilità, quando gli approvvigionamenti energetici diventano meno sicuri, i prezzi del petrolio possono aumentare drasticamente. Quando lo fanno, portano con sé scorte di energia.

Sia l'oro che l'energia rappresentano investimenti speculativi, ma è anche vero che spesso vanno contro i mercati azionari generali. Per tale motivo, una piccola posizione in ogni settore potrebbe essere ben consigliata.

6. Accumula denaro per essere pronto per le opportunità di caccia agli affari

Mentre continui a finanziare il tuo portafoglio di investimenti, e mentre svendi posizioni in perdita, dovresti iniziare a costruire una posizione più ampia in contanti. Questa è probabilmente la strategia di mercato ribassista più importante che puoi avere.

Ci sono due ragioni per cui questo è vero:

1. Il denaro mantiene il suo valore. potrebbe non salire, ma rappresenta un bene veramente sicuro. Più denaro hai nel tuo portafoglio, minore è l'esposizione a risorse potenzialmente in declino.
2. Guadagnerai denaro da avere a disposizione per acquistare azioni a livelli di affare mentre il mercato ribassista avanza e il prossimo mercato rialzista prende piede.

Il secondo punto è particolarmente importante. Spesso c'è poco che puoi fare per evitare di perdere almeno un po' di soldi nel tuo portafoglio durante il declino del mercato. Ma puoi più che compensare le perdite investendo in azioni malconce dopo il mercato ribassista. I guadagni che otterrai quando cavalcherai il mercato dal basso hanno il potenziale per compensare le perdite sulle azioni che hai detenuto durante la discesa.

Più denaro hai a disposizione sul fondo del mercato, maggiori saranno i tuoi potenziali profitti di rimbalzo.

7. Mantieni le obbligazioni sul lato corto

C'è un malinteso comune che le obbligazioni vadano contro le azioni. Ma negli ultimi anni, i due si sono mossi di concerto. Questo perché tassi di interesse più bassi o in calo alimentano un mercato rialzista sia in azioni che in obbligazioni. Ma se i tassi di interesse aumentano, che non solo farà crollare il mercato azionario, ma anche il mercato obbligazionario.

Puoi in gran parte evitare questo problema investendo in obbligazioni con date di scadenza di cinque anni o meno. Per esempio, puoi investire in buoni del Tesoro USA a un anno o buoni del Tesoro USA a cinque anni. Puoi anche investire in obbligazioni a più lungo termine entro cinque anni dalla scadenza. Ci sono anche fondi comuni di investimento che investono rigorosamente in questo tipo di obbligazioni.

Il problema è che le obbligazioni a lungo termine tendono a comportarsi più come le azioni. Per esempio, un titolo del Tesoro a 30 anni si muove in proporzione inversa ai tassi di interesse. In quel modo, un aumento del 33% degli interessi su un'obbligazione a 30 anni, dal 3% al 4%, potrebbe far diminuire l'obbligazione di qualcosa che si avvicina al 33% del suo valore poiché i prezzi delle obbligazioni scendono per riflettere tassi più bassi. Questo non ti aiuterà in un declino del mercato azionario.

Più breve è la scadenza di un'obbligazione, più è sicuro come riserva di valore. In cima alla catena alimentare ci sono i buoni del Tesoro USA, fondi del mercato monetario, e certificati di deposito. Tutti agiscono più come contanti che come azioni e obbligazioni a lungo termine.

La linea di fondo

Se pensi che stia arrivando una recessione, preposiziona il tuo portafoglio per il cambiamento e inizia a regolare le tue attività di investimento di conseguenza. Anche se probabilmente non sarai in grado di evitare completamente le perdite nel tuo portafoglio, puoi ridurli al minimo e proteggere i tuoi investimenti in caso di recessione. Ed è di questo che si tratta.