Preparare il tuo obiettivo di investimento

Completando il tuo obiettivo di investimento è una parte molto importante della pianificazione della pensione. Quando decidi di lavorare con un pianificatore finanziario, vorrà che tu determini un obiettivo di investimento. Ecco le basi dell'obiettivo di investimento e come viene determinato.

Obiettivo di investimento

L'obiettivo di investimento è un modulo standard utilizzato dalla maggior parte dei broker finanziari quando iniziano a lavorare con un nuovo cliente. Questo documento aiuterà il consulente finanziario a determinare esattamente cosa fare per te come cliente. La aiuterà a determinare esattamente cosa vuoi ottenere come investitore. Le darà anche un'idea di come dovrebbe creare il tuo portfolio mix. Questa è una parte vitale del processo di pianificazione della pensione, in quanto aiuta il pianificatore finanziario a determinare dove ti trovi finanziariamente e, in definitiva, dove vorresti essere.

Come è completato

Per completare l'obiettivo di investimento, il professionista finanziario ti fornirà un questionario o un sondaggio dettagliato. Questo documento ti porrà molte domande diverse sulla tua vita finanziaria e sui tuoi obiettivi di investimento. Nella maggior parte dei casi, questo sondaggio richiederà un po' di tempo per essere compilato. Questo è qualcosa su cui dovresti riflettere seriamente. Dovrai anche assicurarti di fornire informazioni accurate in tutto.

Cosa è coperto

Il sondaggio coprirà un bel po' di informazioni. Ti chiederà tutto sulla tua vita finanziaria e fino a che punto sei in procinto di risparmiare per la pensione. Il sondaggio chiederà quanti soldi voi e il vostro coniuge guadagnate su base annua. Chiederà anche il tuo patrimonio netto attuale e approssimativamente quanti soldi spendi ogni mese. Per questa parte del processo, dovrai avere accesso ai tuoi rendiconti finanziari e fornire buone stime. Questa sezione del questionario è estremamente importante per il successo della creazione dell'obiettivo di investimento.

Il sondaggio o il questionario richiederanno informazioni oltre a queste specifiche informazioni finanziarie. Per esempio, ti chiederà quanto tempo devi investire prima di raggiungere l'età pensionabile. Questo sarà diverso per ogni individuo perché non tutti vogliono andare in pensione allo stesso tempo.

Il pianificatore finanziario utilizzerà anche il sondaggio per capire che tipo di investitore sei. Farà domande sul tuo livello di avversione al rischio e se ti senti a tuo agio nell'assumere investimenti rischiosi. Cercherà anche informazioni su eventuali piani che hai per fare donazioni di beneficenza o lasciare beni ai beneficiari.

Durante il processo di compilazione di questo questionario, dovrai anche notare se ci sono tipi di titoli in cui non vorresti investire.