Come incassare un assegno senza traccia di denaro

Anche con le moderne tecnologie di sicurezza di oggi, è ancora possibile incassare assegni rubati. potresti chiederti, "Se incassi un assegno è possibile rintracciarlo?" In alcuni casi, non può, e tutto dipende da dove e come si fa.

Se incassi un assegno posso essere rintracciato?

Gli autori di Coldwire affermano che gli assegni incassati sono davvero rintracciabili, ma non sempre è possibile sapere se gli assegni sono stati incassati o depositati. A seconda della banca, se l'importo è superiore a $2, 500 la persona deve fornire un documento d'identità e la transazione è registrata. L'identificazione è solitamente necessaria anche per importi inferiori. Se l'assegno è intestato a più di $ 10, 000, le informazioni vengono inviate automaticamente all'IRS tramite un CTR, o rapporto sulle transazioni valutarie.

Le società di riscossione degli assegni forniscono contanti sul posto, ma possono addebitare circa il 3-5 percento dell'importo dell'assegno per i loro servizi. Però, l'IRS richiede ai cassieri di assegni di conservare i registri per cinque anni, in particolare CTR per importi superiori a $ 10, 000. È possibile incassare assegni e non avere tracce di denaro, ma farlo illegalmente è considerato una frode e può far finire qualcuno in prigione.

L'ID è richiesto

Secondo Huntington, mentre la maggior parte delle banche e dei servizi di riscossione degli assegni richiedono un documento d'identità, alcuni posti non lo fanno quando la persona ha un assegno circolare. Ci sono rivenditori locali e negozi di alimentari che incassano gli assegni e potrebbero non richiedere queste informazioni personali. Potrebbe anche essere possibile depositare un assegno in un bancomat e far trasferire i soldi su una carta di debito prepagata.

Poiché la maggior parte dei posti richiede un documento d'identità, le persone che incassano assegni rubati spesso hanno documenti d'identità falsi con il nome e l'indirizzo del proprietario del conto corrente. Inoltre, falsificano firme ed evitano le telecamere. Un altro modo per incassare gli assegni rubati è farli incassare, e i ladri usano anche assegni rubati online. Tutto ciò di cui hanno bisogno è il numero di conto e il numero di routing.

Elenco estratti conto mensili assegni incassati, quindi è importante che i titolari di conti li controllino spesso e cerchino eventuali controlli non autorizzati. Quando qualcuno incassa un assegno rubato, possono essere pagati subito. Se il titolare del conto lo scopre, la banca tenterà di stornare la transazione. I post di Finanza del primo trimestre che le banche indagano su assegni rubati e incassati, ma è importante segnalarlo alle forze dell'ordine locali, la Banca, il pagatore e qualsiasi agenzia governativa, se applicabile. Non è insolito che le persone subiscano il furto degli assegni della previdenza sociale dalle loro cassette postali.

Mantenere i controlli al sicuro

La frode degli assegni è una sfortunata realtà della vita moderna, ma ci sono modi per proteggere i controlli, come descritto da Bank5. Raccomandano inoltre di monitorare regolarmente i conti bancari per verificare e segnalare eventuali attività sospette. Questa fonte preferisce anche che i clienti effettuino pagamenti online, o per utilizzare sistemi di pagamento elettronico P2P come PayPal (alcune banche forniscono anche servizi P2P).

Quando gli assegni devono essere spediti, devono essere spediti in buste di sicurezza o inseriti tra altri pezzi di carta per evitare di essere scoperti. Lasciarli in un ufficio postale è anche meglio che lasciare gli assegni in una cassetta della posta. I libretti degli assegni devono essere conservati in luoghi sicuri come cassetti chiusi a chiave o casseforti, e non è mai una buona idea fare assegni in "contanti". I vecchi assegni dovrebbero essere triturati poiché è noto che i ladri cercano anche nei bidoni della spazzatura e nei bidoni della raccolta differenziata.