Per un obiettivo di investimento a lungo termine (più di 10 anni), è saggio continuare a investire in fondi comuni di investimento?

Gli investimenti in fondi comuni di investimento dovrebbero essere effettuati mantenendo un orizzonte di lungo termine. La scelta del fondo dovrebbe dipendere da quanto segue:

1. Orizzonte temporale
2. Propensione al rischio
3. Situazione di mercato

Sulla base dei parametri di cui sopra, dovresti decidere l'allocazione del patrimonio tra le diverse categorie del fondo comune di investimento. E sulla base delle prestazioni passate, seleziona i fondi in quella categoria per i tuoi investimenti.

Dovresti continuare o cambiare i fondi comuni di investimento?

Non esiste una risposta semplice a questa domanda. I rendimenti sono migliori quando mantieni i tuoi investimenti a lungo termine. Allo stesso tempo, non dovresti tenere i fondi sbagliati al momento sbagliato.

Innanzitutto capiamo come funziona un fondo comune di investimento. Ogni fondo comune ha una strategia di investimento. La strategia di investimento definisce la categoria del fondo, il che significa in che tipo di società investirà il fondo.

Esiste un team di gestori di fondi che gestisce il corpus (AUM) per conto degli investitori. Questa squadra acquista e vende singoli titoli in base alla loro comprensione del mercato, con l'intento di massimizzare i rendimenti.

Ci sono due parti per la selezione del fondo comune di investimento:

1. Selezione della categoria – cambiare se la situazione del mercato cambia
2. Fondo comune – continuare a meno che il gestore del fondo non cambi o cambi la categoria del fondo (succede se l'AUM diventa troppo grande)

La selezione della categoria deve essere effettuata in base a:

1. Situazione del mercato:il mercato è valutato molto alto? è previsto un evento politico importante? eccetera.
   1. Se consideri che il mercato è molto alto, dovresti scegliere investimenti a capitalizzazione relativamente alta (fondi Bluechip).
   2. Se hai investito in un fondo di settore, è necessario tenere traccia delle politiche/regolamenti che possono avere un impatto su quel settore. Sulla base di questi, potrebbe essere necessario modificare il fondo
2. Performance passata:come si è comportato il fondo negli ultimi 1, 3 e 5 anni? qual è stata la volatilità? com'è il track record del gestore del fondo? eccetera.
   1. Seleziona un fondo che ha registrato un ciclo sia rialzista che ribassista e ha sovraperformato il mercato. Tali fondi dovresti continuare a lungo termine. Non farti prendere dal panico per le cattive prestazioni a breve termine.

Per sapere in quale fondo investire in base alla durata dell'investimento e alla propensione al rischio, clicca qui.

Conclusione

Attenzione alle condizioni di mercato e, se richiesto, cambiare periodicamente i fondi comuni di investimento (valutare in 3 anni). All'interno della categoria, se un fondo è selezionato correttamente, mantienilo a lungo termine. Tieni d'occhio le bandiere rosse sui fondi selezionati.

Buon investimento!