Confronto dei rendimenti di 3 fondi Large Cap e 3 Fondi Small Cap

Il mercato azionario è ampiamente suddiviso in base alla capitalizzazione di mercato come tra large cap, media protezione, e piccolo berretto. La capitalizzazione di mercato viene calcolata moltiplicando il numero di azioni in circolazione offerte dalla società per il prezzo di mercato corrente di un'azione. I fondi comuni di investimento che investono nei mercati azionari sono chiamati fondi comuni di investimento azionario.

Esistono 4 tipi di fondi comuni di investimento orientati alle azioni a seconda della capitalizzazione di mercato. Questi sono :

Fondi a grande capitalizzazione : Le grandi maiuscole sono grandi, società consolidate del mercato azionario. Queste aziende sono forti, reputainvestsd affidabile. Le società a grande capitalizzazione generalmente sono le prime 100 società in un mercato. Quando i fondi comuni di investimento investono il loro capitale in società a grande capitalizzazione, questi fondi vengono chiamati fondi azionari Large Cap.

Fondi a media capitalizzazione : Qui, il fondo comune investe in azioni di società di medie dimensioni. Le mid-cap sono società compatte del mercato azionario, cadono da qualche parte tra le società a piccola e grande capitalizzazione e sono 100-250 società in un mercato dopo le società a grande capitalizzazione.

Fondi a piccola capitalizzazione : In questi tipi di fondi, il gestore del fondo investe la maggior parte del denaro degli investitori in azioni di società a piccola capitalizzazione. Small cap sono piccole società del mercato azionario e sono tutte le società a parte le società a grande e media capitalizzazione in un mercato.

Fondi Multi Cap : Questi fondi vengono utilizzati per ridurre al minimo il rischio e diversificare l'investimento. In questi fondi, il capitale è investito in società di diversi settori e di diversa capitalizzazione.

Cose da ricordare

Non correre solo per i resi dall'investimento per l'investimento in Fondi Comuni. Ci sono molte cose che dovresti esaminare prima di selezionare un fondo che corrisponda ai tuoi obiettivi di investimento. Seguendo le 3 cose che dovresti sempre ricordare prima di investire in fondi comuni di investimento:

• Tassi più alti :non investire alla cieca nel fondo con i rendimenti più elevati. Investi in base alla durata per cui vuoi investire.
• Ogni condizione finanziaria della persona è diverso. Valuta i fondi che investi in te stesso:non investire in un fondo a causa della sua popolarità.
• Rivedi il tuo investimento di tanto in tanto ma non troppo spesso. Una volta poche settimane è abbastanza buono.

Per garantire che il fondo sia in buone mani, scegliere una casa di fondi che abbia un gestore di fondi con una buona esperienza nella gestione di fondi a piccola/media capitalizzazione e associata a questi fondi per un buon numero di anni.

Ecco alcuni esempi per mostrarti in che modo i fondi a grande capitalizzazione differiscono dai fondi a bassa capitalizzazione.

Confronto:Fondo SBI Bluechip vs Fondo SBI Small &Midcap

Fondo Bluechip SBI

Questo è un Fondo comune di investimento a grande capitalizzazione Equity Oriented lanciato il 14 febbraio, 2006. È un fondo con un rischio moderatamente elevato e ha dato un rendimento dell'11,69% dal suo lancio.

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 17,20 % 3 anni 9,89 % 5 anni 18,57 %

Performance del fondo dal 2008:

Ecco le caratteristiche principali di SBI Bluechip Fund:

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 4 stelle da Groww e classificato 2 nella categoria dei fondi a grande capitalizzazione da Crisil.
• AUM vicino a ₹ 16480 Cr.
• L'età è di quasi 10 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere facilmente giudicate.
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark BSE S&P 100 sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni di portafoglio del fondo includono SBI, HDFC Bank Ltd., ITC, Mahindra &Mahindra Ltd., HPCL, Eroe MotoCorp Ltd., IndusInd Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., CBLO (CCIL) ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate in vari settori con un peso massimo dato ai servizi finanziari ( 35 % ) seguiti da Automobile ( 11,6 % ) e Beni di consumo (9,9 % ).

• SIP minimo =₹ 500
• Quota di partecipazione =91,3 % , Quota di debito =0,7 % e liquidità =7,9 %

• Quota Large Cap =86 % , Quota Mid Cap =14 % e Quota Small Cap =0 %

Questo fondo è uno dei fondi large cap più popolari disponibili sul mercato. Ma, i rendimenti di questo fondo large cap sono inferiori rispetto ad altri fondi popolari in questa categoria.

Così, se stai pensando di investire una somma forfettaria o per una durata maggiore, questo fondo large cap è proprio la scelta perfetta per te.

I fondi a grande capitalizzazione possono darti buoni rendimenti sul tuo investimento forfettario a lungo termine. Le società nel portafoglio di fondi a grande capitalizzazione sono composti costanti e pagano dividendi su base regolare.

Fondo SBI Small &Midcap

Si tratta di un fondo comune di investimento orientato all'azionario a piccola capitalizzazione lanciato nel settembre 09, 2009. È un fondo ad alto rischio e ha dato un rendimento del 23,25% dal suo lancio.

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 49,36 % 3 anni 25,37 % 5 anni 35,57 %

Performance del fondo dal 2008:

Ecco le caratteristiche principali di SBI Small &Midcap Fund:

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 4 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 943 Cr.
• L'età è di quasi 8 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere facilmente giudicate.
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark S&P BSE Small Cap sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono Westlife Development Ltd., Kirloskar Oil Engines Ltd., LT Foods Ltd., Calzature Relaxo, Elgi Equipment Ltd., Tamil Nadu Newsprint &Papers Ltd., Hawkins Cooker Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate in vari settori con il peso massimo dato ai beni di consumo ( 23,7 % ) seguito da produzione industriale ( 17,8 % ) e servizi ( 14 %).

• SIP minimo =₹ 1000
• Quota di partecipazione =95,4 % , Quota di debito =0,5 % e liquidità =4,1 %

• Quota Large Cap =0 % , Quota Mid Cap =43,3 % e quota Small Cap =56,7 %

Questi fondi hanno un potenziale di crescita esponenziale e offrono alti ritorni sugli investimenti ed è più adatto per investitori con un'elevata propensione al rischio o per investitori esperti. Anche, questo è il migliore per gli investitori che hanno ottime idee sui fondi comuni di investimento e sui rischi ad essi associati. Associato a questo fondo da alcuni anni per beneficiare del suo elevato ritorno sull'investimento.

Confronto:Mirae Asset India Opportunities Fund vs Mirae Asset Emerging Bluechip Fund

Mirae Asset India Opportunities Fund

Questo è un Fondo comune di investimento a grande capitalizzazione Equity Oriented lanciato nel 04 aprile, 2008. È un fondo con un rischio moderatamente elevato e ha dato un rendimento del 16,88% dal suo lancio.

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 22,13 % 3 anni 12,32 % 5 anni 21,54 %

Performance del fondo dal 2008:

Ecco le caratteristiche principali di Mirae Asset India Opportunities Fund :

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 6123 Cr.
• L'età è di quasi 10 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere facilmente giudicate.
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark S&P BSE 200 Fund sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono ICICI Bank Ltd., HDFC Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., Reliance Industries Ltd., SBI, Infosys Ltd., Maruti Suzuki India Ltd., Kotak Mahindra Bank Ltd., Grasim Industries Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate in vari settori con un peso massimo attribuito ai Servizi finanziari ( 35,4 % ) seguiti da Automobili ( 10,3 % ) e Beni di consumo (9,6 % ).

• SIP minimo =₹ 1000
• Quota di partecipazione =97 % , Quota di debito =0,2 % e liquidità =2,8 %

• Quota Large Cap =84,9 % , Quota Mid Cap =15,1 % e Quota Small Cap =0 %

Questo fondo è uno dei migliori fondi a grande capitalizzazione disponibili sul mercato. Associati a questo fondo, se stai pensando di investire una somma forfettaria o per una durata maggiore. I fondi a grande capitalizzazione possono darti buoni rendimenti sul tuo investimento forfettario a lungo termine. Le società nel portafoglio di fondi a grande capitalizzazione sono composti costanti e pagano dividendi su base regolare.

Mirae Asset Emerging Bluechip Fund

Questo è un Fondo comune di investimento a capitalizzazione medio lanciato il 9 luglio, 2010. È un fondo con un rischio moderatamente elevato e ha dato un rendimento del 23,40 % dal suo lancio.

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 23,72% 3 anni 19,47% 5 anni 30,77%

Performance del fondo dal 2008:

Ecco le caratteristiche principali Mirae Asset Emerging Bluechip Fund:

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 5364 Cr.
• L'età è di quasi 7 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere facilmente giudicate.
• Ha costantemente superato il suo benchmark Nifty Free Float Midcap 100 dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono Tata Global Beverages Ltd., ICICI Banca Ltd., Kotak Mahindra Bank Ltd., Raymond Ltd., HDFC Bank Ltd., Banca federale Ltd., Info Edge Ltd., IndusInd Bank Ltd., Ceat Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate in vari settori con peso massimo dato ai Servizi Finanziari ( 25,9 % ) seguiti dai Beni di Consumo ( 12,8 % )

• SIP minimo =₹ 1000
• Quota di partecipazione =98,8 % , Quota di debito =0,1% e contanti =1,1%

• Quota Large Cap =36,8 % , Quota Mid Cap =57,6% e quota Small Cap =5,6%.

Questo è uno dei fondi Multi cap con le migliori prestazioni disponibili sul mercato in questo momento. Si tratta di un fondo diversificato con partecipazioni in società di diversa capitalizzazione di mercato.

I fondi multi-cap sono rischiosi rispetto ai fondi large cap e dipendono molto dall'abilità del gestore del fondo. Associato a questo fondo da alcuni anni per beneficiare del suo elevato ritorno sull'investimento.

Confronto:Reliance Top 200 Fund vs Reliance Small Cap Fund

Reliance Top 200 Fund

Questo è un Fondo comune di investimento a grande capitalizzazione Equity Oriented lanciato nell'agosto 08, 2007. È un fondo con un rischio moderatamente elevato e ha dato un rendimento dell'11,89 % dal suo lancio.

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 22,94 % 3 anni 10,41% 5 anni 18,77%

Performance del fondo dal 2008:

Ecco le caratteristiche principali di Reliance Top 200 Fund:

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 4149 Cr.
• L'età è di quasi 10 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere facilmente giudicate.
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark S&P BSE 200 Fund sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono Divis Laboratories Ltd., HDFC Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., IOCL, SBI, Infosys Ltd., ITC srl, Tata Steel Ltd., Axis Bank Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate in vari settori con il peso massimo dato ai servizi finanziari ( 32,3 % ) seguito da energia ( 10,3 %).

• SIP minimo =₹ 100
• Quota di partecipazione =95,3 % , Quota di debito =0,2% e contanti =4,5%

• Quota Large Cap =84,6 % , Quota Mid Cap =15,4 % e Quota Small Cap =0 %

Questo fondo è uno dei migliori fondi a grande capitalizzazione disponibili sul mercato. Così, se stai pensando di investire una somma forfettaria o per una durata maggiore, questo fondo large cap è proprio la scelta perfetta per te. I fondi a grande capitalizzazione possono darti buoni rendimenti sul tuo investimento forfettario a lungo termine. Le società nel portafoglio di fondi a grande capitalizzazione sono composti costanti e pagano dividendi su base regolare.

Fondo Reliance Small Cap

Questo è un Fondo comune di investimento azionario orientato alle small cap lanciato il 16 settembre 2010. È un fondo ad alto rischio e ha dato un rendimento del 22,74% dal suo lancio.

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 41,17 % 3 anni 22,64 % 5 anni 35,57 %

Performance del fondo dal 2008:

Ecco le caratteristiche principali di Fondo Reliance Small Cap:

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM di vicino a ₹ 6371 Cr.
• L'età è di quasi 7 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere facilmente giudicate.
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark S&P BSE Small Cap sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono Navin Fluorine International Ltd., Deepak Nitrite Ltd., Aditya Birla Finance Ltd. ( 91D ), VIP Industries Ltd., RBL Banca Ltd., Cyien Ltd., CBLO (CCIL) ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate in vari settori con il peso massimo dato ai beni di consumo ( 21,7 % ) seguito dalla produzione industriale ( 15,1 % )

• SIP minimo =₹ 100
• Quota di partecipazione =93 % , Quota di debito =0% e contanti =7%

• Quota Large Cap =5,4 % , Quota Mid Cap =46,4 % e quota Small Cap =48%

Questi fondi hanno un potenziale di crescita esponenziale e offrono alti ritorni sugli investimenti ed è più adatto per investitori con un'elevata propensione al rischio o per investitori esperti.

Anche, questo è il migliore per gli investitori che hanno ottime idee sui fondi comuni di investimento e sui rischi ad essi associati. Associato a questo fondo da alcuni anni per beneficiare del suo elevato ritorno sull'investimento.
Conclusione
In tutti i confronti tra fondi a grande capitalizzazione e fondi a bassa capitalizzazione per lo stesso fondo, fatti sopra, i fondi a bassa capitalizzazione offrono rendimenti molto elevati rispetto ai fondi a grande capitalizzazione per 1 anno, Durata 3 anni e 5 anni. Ma abbiamo anche visto che il rischio associato con i fondi small cap sono molto elevati rispetto ai fondi large cap.

Pensando di investire in un fondo comune di investimento azionario, è molto importante decidere la capitalizzazione di mercato più appropriata da cui scegliere il fondo, ovvero tra large cap, media protezione, piccolo berretto, categoria di fondi a capitalizzazione settoriale o multi-cap. Ogni categoria di categorie di capitalizzazione di mercato ha i suoi vantaggi.

Per esaminare alcuni dei fondi più performanti di ogni categoria di fondi comuni di investimento, dai un'occhiata a Groww 30 migliori fondi comuni di investimento da investire nel 2018.

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni qui espresse sono dell'autore e non riflettono quelle di Groww.