Affidare la tua pensione con una società di investimento fiduciaria?

Un società di investimento fiduciaria è una società che investe semplicemente nelle azioni di altre società. In genere, le società fiduciarie di investimento raccolgono il denaro di molti investitori individuali e lo investono in fondi che detengono azioni di una vasta gamma di diversi tipi di società quotate nelle principali borse valori. La maggior parte delle volte, questi tipi di fondi di investimento sono gestiti da gestori di fondi professionisti; per di più, ai gestori del fondo è affidata l'autorità di effettuare un'ampia gamma di investimenti. La maggior parte delle società fiduciarie di investimento non ha dipendenti e ha solo un consiglio di amministrazione che di solito è composto solo da amministratori non esecutivi.

Come vengono negoziate le società di investimento fiduciario?

Le società fiduciarie di investimento sono quotate in borsa proprio come le altre società pubbliche. Gli investitori possono acquistare e vendere azioni di società fiduciarie di investimento proprio come farebbero con qualsiasi altra società. Però, a differenza di molti altri tipi di società, il prezzo delle azioni di una società di investimento fiduciario non sempre riflette il valore sottostante del portafoglio azionario detenuto dal singolo fondo di investimento.

Quando si verifica questo tipo di situazione, si dice che la società fiduciaria di investimento negozia con uno sconto (o premio) rispetto al suo valore patrimoniale netto, o NAV. Parlando in generale, l'acquisto di azioni di una società fiduciaria di investimento quando le sue azioni sono negoziate a sconto può portare a rendimenti futuri più elevati.

Analisi delle prestazioni della società di investimento fiduciaria

Più spesso che non, Le azioni delle società di investimento fiduciario di interesse si basano su un'economia relativamente solida e su buone prestazioni in un'ampia gamma di settori. Poiché le società fiduciarie di investimento investono in così tante aree e società diverse, una recessione o un'economia in tumulto spesso porta a prezzi delle azioni ridotti e dividendi per le azioni offerte da questo tipo di società.

Perciò, in tempi di crisi economica, investire in società fiduciarie di investimento potrebbe non essere la soluzione più saggia. Sebbene tu possa certamente essere in grado di acquistare azioni a un livello di prezzo inferiore, dovresti farlo solo se puoi, sei in grado di lasciare gli investimenti da soli a lungo termine e non avrai bisogno di un rapido accesso al denaro che è stato investito.

Se non disponi di fondi o liquidità sufficienti per sostenere un investimento a lungo termine con una società fiduciaria di investimento, probabilmente saresti più adatto a investire in veicoli di investimento più conservatori, come:oro, certificati di deposito o buoni del tesoro.

Per di più, assicurati sempre di avere abbastanza contanti in risparmi a portata di mano per superare periodi economici particolarmente difficili e sopravvivere, senza dover incorrere in costose sanzioni o commissioni per la chiusura anticipata dei conti di investimento.