Diversificare le tue azioni con un ETF

ETF e azioni fornire rendimenti di investimento diversi per un singolo investitore. È opportuno considerare di investire in un contatto ETF quando un singolo investitore non dispone del capitale necessario per godere appieno dei vantaggi dell'investimento in un ampio numero di azioni. Gli ETF richiedono un esborso di capitale inferiore rispetto a un investimento azionario comparabile e in quanto tali sono desiderosi di investitori più piccoli che desiderano partecipare al mercato.

Fondi negoziati in borsa contro azioni

Un ETF, o Exchange Traded Fund, è un fondo progettato per replicare i rendimenti e la performance di un indice sottostante, come un indice obbligazionario Lehman Brothers, l'indice azionario S&P 500 o l'indice Russell 2000, ecc. Lo scopo di un ETF è rispecchiare i rendimenti dell'indice attraverso tecniche di investimento passive senza necessariamente sovraperformare tali rendimenti. È qui che un ETF differisce da un fondo comune di investimento, che è gestito attivamente da un gestore degli investimenti al fine di produrre rendimenti.

Un ETF viene venduto allo sportello principalmente attraverso il sistema di negoziazione NASDAQ. È attraverso il NASDAQ che puoi trovare informazioni aggiornate sui resi, relativo a un particolare ETF a cui potresti essere interessato. Il tipo di ETF che scegli come parte del tuo portafoglio dipende da diversi fattori. Questi fattori includono i tuoi obiettivi di investimento, obiettivi, orizzonte temporale di investimento e livello di tolleranza al rischio.

Rischi associati agli ETF rispetto alle azioni

Uno dei motivi principali per considerare l'utilizzo di un ETF è ridurre l'esposizione complessiva al rischio dei propri portafogli. ETF, come altri tipi di azioni di società di investimento, fornire agli investitori una diversificazione immediata. Ciò significa che hai un'esposizione più ampia a diversi tipi di azioni o titoli rispetto a quando costruisci un portafoglio acquistando azioni delle singole azioni sottostanti l'indice ETF. Hai anche un esborso di capitale inferiore associato a un ETF rispetto all'acquisto di singole azioni.

Un portafoglio composto rigorosamente da azioni di singole società può esporvi a rischi di settore o di concentrazione, a seconda di come è stato costruito il portafoglio. Anche se ti consideri un attento "raccoglitore di azioni, ” la maggior parte degli investitori non professionali tende a commettere errori semplici che si traducono in opportunità di investimento perse o perdite evitabili. Molti di questi problemi possono essere ridotti aggiungendo un ETF in contrasto con il peso del tuo portafoglio. Ad esempio, un portafoglio costituito principalmente da titoli di crescita di piccolo valore che rappresentano un livello di rischio particolarmente elevato rispetto a un rendimento potenziale elevato può essere bilanciato con titoli di crescita di società più grandi o servizi di pubblica utilità per fornire una base di opportunità di reddito. Ciò può essere ottenuto utilizzando un ETF dell'indice simile.

Raggiungere la diversificazione del portafoglio

Il modo migliore per ottenere la diversificazione all'interno del proprio portafoglio di azioni è misurare prima il livello relativo di rischio, rispetto al potenziale rendimento. Il beta del portafoglio, che è una misura della volatilità di un portafoglio rispetto al mercato nel suo insieme, non dovrebbe essere superiore a 1. Una beta che funziona a 2, o più alto, dovrebbe lanciare un campanello d'allarme per avviare il processo di diversificazione al fine di ridurre l'esposizione al rischio.