Una guida per principianti per capire cos'è un fondo focalizzato

La popolarità dei fondi mirati è in aumento poiché i fondi mirano a rendimenti più elevati attraverso investimenti azionari limitati. Ma, dovresti conoscere le basi prima di fare il grande passo. Ecco cosa dovresti sapere sui fondi mirati.

Iniziare con Focused Fund

L'investimento in fondi comuni di investimento è una decisione saggia a causa della sua varietà e idoneità per i diversi investitori. Poiché non tutti i fondi comuni di investimento sono uguali, gli investitori devono conoscere i dettagli su ciascun tipo di fondi per aiutare a prendere una decisione informata.

Un fondo comune di investimento mirato è un tipo di fondo comune di investimento azionario che investe in un numero limitato o ridotto di azioni. Le linee guida Security and Exchange of India o SEBI consentono ai fondi mirati di investire solo in un minimo di 30 azioni. Così, significato di fondo mirato è che l'investimento si concentra solo su 30 titoli e non di più.

È l'unico fondo comune di investimento con una linea guida in quanto gli altri fondi comuni di investimento possono investire fino a 100 azioni. UN fondo mirato può concentrarsi su large cap, fondi a media o piccola capitalizzazione. Non distribuiscono le attività su un gran numero di titoli e si concentrano solo su pochi settori. L'idea principale di un fondo comune di investimento mirato è garantire i massimi rendimenti attraverso l'investimento in attività ad alte prestazioni. Così, scelgono le azioni in base al loro mandato e quindi i fondi mirati sono indicati anche come "fondi per le migliori idee".

Prima di investire in qualsiasi fondo comune di investimento, aiuta a sapere perché può funzionare e i rischi che possono comportare. Ecco alcuni vantaggi e rischi con i fondi mirati:

Professionisti:

• Processo di screening favorevole agli investitori

  Poiché i fondi comuni di investimento mirati investono solo in circa 30 azioni, seguono un processo ordinato. Il gestore del fondo seleziona le azioni solo dopo un accurato e rigoroso processo di filtraggio dopo approfondite ricerche.

  Significa che c'è meno spazio per tentativi ed errori, e ritireranno le scorte solo dopo una valutazione approfondita. Il processo funziona a favore degli investitori.

  Così, lo scopo principale di a fondo azionario focalizzato è riuscire a fare centro attraverso la scelta dei titoli giusti con possibilità di rendimenti elevati.

• Concentrati su alcuni titoli Aiuto

  Uno dei migliori vantaggi dei fondi comuni di investimento è la diversificazione. Aiuta a minimizzare i rischi e allo stesso tempo, massimizzazione dei rendimenti. Uno svantaggio dell'investimento in diversi settori e titoli è rappresentato dai rendimenti limitati.

  Poiché i fondi mirati investono solo in titoli accuratamente studiati e sono limitati a pochi titoli, potrebbe essere possibile ottenere rendimenti elevati.

Contro:

• Lo svantaggio principale è che investire solo in pochi titoli può colpire l'obiettivo o mancare il bersaglio. Così, esiste anche la possibilità di un rischio maggiore, insieme a rendimenti più elevati.

• Anche la mancanza di diversificazione rappresenta un rischio elevato. Così, i fondi mirati sono altamente volatili.

L'investimento mirato in fondi comuni di investimento si adatta meglio agli investitori esperti rispetto ai nuovi investitori. Il primo ha una propensione al rischio, che è fondamentale per i fondi mirati. È adatto anche a chi ha un orizzonte temporale da cinque a sette anni.

I fondi comuni azionari focalizzati sono considerati fondi ad alta volatilità, e quindi coloro che cercano investimenti sicuri dovrebbero prendere in considerazione altre opzioni di fondi comuni di investimento.

• Implicazione fiscale

  Essendo un fondo orientato alle azioni, i fondi mirati sono tassati come fondi azionari. In caso di LTCG o guadagni di capitale a lungo termine, viene applicata una tassa del 10% sui guadagni superiori a Rs. 1 lakh in un anno. Per STCG o guadagni in conto capitale a breve termine, le plusvalenze sono tassate al 15% se l'importo viene prelevato prima dell'anno.

• L'esperienza del gestore di fondi

  Il successo dell'investimento in un fondo comune di investimento mirato dipende dalle capacità e dalle conoscenze del gestore del fondo. Devono ricercare bene ed esibire un processo di screening esperto per essere in grado di selezionare i titoli più performanti per garantire rendimenti elevati.

  Allo stesso tempo, collaborare con il gestore del fondo per conoscere la partecipazione principale del fondo, anche i filtri applicati e la comprensione della storia dei fondi mirati possono aiutare.

• Obiettivi finanziari

  Coloro che cercano di investire per un breve periodo potrebbero non beneficiare di investimenti mirati in fondi. È perché l'investimento deve durare da 5 a 7 anni per aiutare a massimizzare i rendimenti. Un altro fattore che si allinea con il tuo obiettivo finanziario è la scelta di fondi a media o grande capitalizzazione in quanto dovrebbe dipendere dal tuo scopo di investimento.

• Considerazioni sui rischi

  Anche il limite al numero di azioni investite comporta rischi elevati. Il crollo del mercato può influenzare l'investimento mirato del fondo, e quindi, dovresti investire se hai una tolleranza al rischio elevato.

Potrebbe essere allettante investire in fondi comuni di investimento mirati a causa della probabilità di rendimenti elevati e di scelte azionarie limitate. Ma, ci sono anche altri fattori che devi considerare prima di investire. Assicurati di scegliere saggiamente un fondo in base al tuo profilo di rischio e ai tuoi obiettivi finanziari. Leggere e comprendere tutti i rischi associati al fondo prima di prendere una decisione.