Che cos'è un fondo indicizzato potenziato?

Un fondo indicizzato potenziato è un tipo di fondo che cerca di superare la performance del mercato azionario. Questi fondi sono diventati molto popolari negli ultimi anni e ci sono diversi fondi indicizzati avanzati in cui potresti investire. Ecco le basi del fondo indicizzato avanzato e come funziona.

Fondo indicizzato

Questo tipo di fondo è una variazione del fondo indicizzato. Un fondo indicizzato è un tipo di fondo comune che mira a replicare completamente un indice finanziario. Facendo questo, il fondo tenta di catturare la crescita del mercato senza molta gestione attiva. I fondi indicizzati hanno avuto molto successo nel corso degli anni e ci sono molti investitori che attualmente li utilizzano. L'idea alla base di un fondo indicizzato è che puoi essere redditizio se abbassi i costi associati al fondo comune di investimento e semplicemente stai al passo con il mercato nel suo insieme.

Un fondo indicizzato seguirà un particolare indice finanziario. Per esempio, potresti entrare in un fondo indicizzato che segue l'S&P 500. Il gestore del fondo indicizzato acquisterà ogni azione contenuta nell'S&P 500. In questo modo, saranno in grado di ottenere tutti i guadagni dal movimento nell'S&P 500. L'unica volta che acquisteranno o venderanno azioni è se una società viene sottratta o aggiunta all'S&P 500.

Fondo indicizzato potenziato

Un fondo indicizzato avanzato è un tipo di fondo che utilizza gli stessi principi del fondo indicizzato, tranne per il fatto che cercano di battere la performance. Invece di utilizzare semplicemente tecniche di gestione passiva, il gestore del fondo cercherà di battere l'indice. Per fare ciò, il gestore del fondo utilizzerà l'indice finanziario come base per gli investimenti sottostanti. Da quella base, sottraggono o sommano per cercare di aumentare i rendimenti. Nella maggior parte dei casi, il gestore del fondo si allontanerà da alcune delle società a grande capitalizzazione che sono sopravvalutate sul mercato. Prenderanno parte del denaro assegnato a quel gruppo di azioni e lo useranno per acquistare più azioni delle società più piccole nell'indice. Tipicamente, gli stessi titoli andranno a costituire il fondo indicizzato potenziato. Però, saranno allocati in modo diverso dall'indice finanziario stesso.

Rischio contro ricompensa

Se stai pensando di investire in questo tipo di fondo, sarà necessario considerare il rischio e la ricompensa. Investendo in questo tipo di fondo, potresti potenzialmente aumentare i tuoi rendimenti rispetto a ciò che potresti ottenere da un fondo indicizzato diretto. Allo stesso tempo, ti assumerai ulteriori rischi perché i gestori del fondo utilizzeranno tecniche di gestione attiva. Ogni volta che viene utilizzata la gestione attiva, qualcosa potrebbe andare storto.