SBI Bandhan SWP:indipendenza finanziaria per la tua famiglia

Nella vita, ci sono volte in cui i tuoi familiari richiedono la tua assistenza finanziaria. In tali casi, dare soldi in una volta non è l'approccio più utile. I tuoi cari potrebbero aver bisogno del tuo aiuto per un lungo periodo di tempo e su base regolare.

In tali circostanze, puoi pensare di dedicare un Piano di Prelievo Sistematico (SWP) a un familiare. Le case di fondi comuni di investimento hanno iniziato a offrire opzioni uniche per trasferire denaro ai membri della tua famiglia.

SWP ti consente di prelevare regolarmente una somma fissa di denaro da un fondo comune di investimento.

Recentemente, Il fondo comune di investimento SBI ha introdotto un nuovo piano:Bandhan SWP.

Offre un flusso di cassa mensile dagli investimenti in fondi comuni di investimento di un individuo al suo parente stretto.

Che cos'è Bandhan SWP?

A febbraio 2018, SBI Mutual Fund ha lanciato Bandhan SWP.

È una struttura unica che ti consente di prelevare sistematicamente denaro dai tuoi investimenti con la casa del fondo e trasferirlo direttamente sul conto di un beneficiario (un parente stretto).

Questa è una soluzione unica offerta da SBI Mutual Fund, che ti aiuta a effettuare pagamenti regolari che il beneficiario può utilizzare per il sostentamento mensile, ulteriore sostegno finanziario, mantenimento dello stile di vita o spese ricorrenti.

In Bandhan SWP, puoi avere qualsiasi parente stretto come beneficiario del SWP. È anche una soluzione di investimento favorevole alle tasse.

Come avviare Bandhan SWP?

Se non sei un investitore esistente del fondo comune di investimento SBI, seguire i seguenti passaggi

Passo 1: Investire prima in uno schema di fondi comuni di investimento SBI, in particolare nell'opzione di crescita di qualsiasi fondo aperto, quindi optare per la struttura SWP.

Passo 2: Specificare i dettagli del beneficiario, ritiro, durata e altri dettagli di Bandhan SWP. Ricorda:

• Il beneficiario dovrebbe essere un familiare stretto dell'investitore che include il coniuge dell'investitore, genitore, figlio o fratello, e deve essere residente in India, cioè, non NRI.
• L'importo minimo di prelievo mensile è ₹ 5, 000 e la durata minima è di 1 anno.

Passaggio 3: documenti KYC del beneficiario, compresa la prova del rapporto tra investitore e beneficiario deve essere presentata.

Passaggio 4: Inviare un assegno annullato dal conto bancario o una copia dell'estratto conto/libretto bancario del beneficiario, per l'accredito dei pagamenti SWP sul conto bancario del beneficiario.

Passaggio 5: Gli afflussi arrivano sul conto bancario del beneficiario alla data specificata.

Se sei un investitore esistente del Fondo comune di investimento SBI piano di crescita, è possibile utilizzare direttamente la struttura Bandhan SWP.

Vantaggi di Bandhan SWP

I 3 principali vantaggi di Bandhan SWP sono:

1. Flussi di cassa regolari ai tuoi cari

Con il lancio di Bandhan SWP, un investitore può dare un importo fisso ai propri cari a intervalli fissi. Inoltre, la frequenza e l'importo del prelievo possono essere selezionati anche dall'investitore.

L'importo può essere accreditato direttamente sul conto bancario del coniuge dell'investitore, genitori, figli o fratelli, permettendoti così di dare supporto finanziario ai tuoi cari in modo semplice e senza problemi.

2. Beneficio fiscale di bandhan SWP

Al lancio di Bandhan SWP, DP Singh, Direttore Esecutivo e Chief Marketing Officer (Affari interni), Fondo comune di investimento SBI ha detto, "Bandhan SWP" è una soluzione efficiente dal punto di vista fiscale come qualsiasi trasferimento di fondi a familiari stretti in quanto è considerato un regalo ai sensi della legge e non comporta alcuna tassazione.

Ciò significa che il denaro trasferito al tuo familiare beneficiario viene trattato come un regalo in caso di Bandhan SWP.

E secondo le leggi fiscali vigenti in India, non è prevista l'imposta sulle donazioni se il beneficiario riceve la donazione da un parente.

Tuttavia, se il denaro trasferito al tuo familiare beneficiario frutta interessi, allora gli interessi saranno tassabili secondo l'aliquota dell'imposta sul reddito del beneficiario.

3. Opportunità di creazione di ricchezza a lungo termine

Questo nuovo SWP non solo fornisce flussi di cassa regolari e vantaggi fiscali, ma offre anche agli investitori opportunità di creazione di ricchezza a lungo termine se investiti in fondi comuni di investimento SBI di giusta crescita.

Conclusione

Con il lancio di Bandhan SWP, un investitore può donare un importo fisso anche ai propri cari, a intervalli fissi. La struttura può essere utilizzata molto bene da investitori di mezza età e da coloro che si avvicinano alla pensione.

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni qui espresse sono dell'autore e non riflettono quelle di Groww.