Un account gestito unificato può essere la soluzione migliore per il pensionamento

UN account gestito unificato potrebbe potenzialmente aiutarti quando risparmi per la tua pensione. Questo tipo di conto ha diverse caratteristiche uniche che lo rendono desiderabile per coloro che stanno risparmiando per la pensione. Di seguito sono riportati alcuni aspetti da considerare sull'account gestito unificato.

Account gestiti unificati

L'idea del conto gestito unificato è molto allettante e semplice per gli investitori. Con questo tipo di conto, puoi combinare ogni tipo di investimento disponibile in un unico conto. Per esempio, un investitore potrebbe investire in un fondo comune, obbligazioni e azioni dallo stesso conto. Potrebbero anche avere un IRA o qualche altro tipo di conto pensionistico all'interno del conto gestito unificato.

Allocazione delle risorse

Con questo tipo di conto, puoi sfruttare l'asset allocation. Dal momento che avrai a disposizione molti tipi diversi di investimenti, puoi facilmente determinare quanto di ogni tipo di investimento desideri. Puoi scegliere tra diversi modelli di allocazione preselezionati forniti dal tuo broker. Puoi anche personalizzare completamente il mix di investimenti per raggiungere i tuoi obiettivi di investimento unici. Questa funzione rende molto facile per gli investitori riassegnare i propri investimenti secondo necessità. Dal momento che hanno tutto in un unico posto, possono facilmente tenere traccia di tutto con estratti conto di facile lettura.

Efficienza fiscale

Avere un account gestito unificato può anche aiutarti in modo significativo quando si tratta di efficienza fiscale. Poiché hai tutti i tuoi investimenti in un unico posto, è facile identificare dove puoi compensare i tuoi guadagni con le perdite. Potresti anche scegliere di investire in titoli meno efficienti dal punto di vista fiscale, come le azioni a bassa capitalizzazione, inserendoli nel tuo conto pensione. Con questa ampia visione dei tuoi investimenti, sarai in grado di identificare facilmente modi per risparmiare sulle tasse. Il tuo broker sarà anche in grado di fornirti assistenza in questo settore poiché hai tutti i tuoi investimenti con loro.

Account gestiti

Un grande vantaggio di questo tipo di account è che puoi avere accesso a un money manager qualificato. In precedenza, tale beneficio è stato concesso solo agli investitori accreditati che avevano ingenti somme di denaro da investire. Però, con l'account gestito unificato, puoi essere coinvolto molto più facilmente. Sarai in grado di trattare con qualcuno che ha una notevole esperienza nei mercati finanziari e sa come costruire un portafoglio. Possono sedersi con te e esaminare i tuoi obiettivi e obiettivi di investimento unici. Possono quindi aiutarti a trovare il mix di investimenti perfetto per aiutarti a raggiungere questi obiettivi. Può essere molto utile avere qualcuno accanto a te quando pianifichi i tuoi investimenti.

Minimi alti

Uno degli svantaggi di questo tipo di account è che tradizionalmente hanno investimenti minimi più elevati. Sebbene non siano così alti come essere coinvolti in un hedge fund, sono ancora considerati alti da molti. Questo elimina molti dei potenziali clienti che potrebbero beneficiare di questa strategia di investimento. Per esempio, potresti essere in grado di essere coinvolto con un account gestito unificato solo se hai almeno $ 25, 000 da investire.