3 passaggi per avviare un'attività assicurativa

Se sei interessato ad avviare un'attività assicurativa o a diventare un licenziatario, agente assicurativo indipendente, ci sono alcuni passaggi che devi compiere. Questi passaggi ti aiuteranno a ottenere le credenziali e le licenze necessarie per esercitare nel settore assicurativo. Sono progettati per darti un percorso chiaro per diventare un professionista del settore assicurativo ed essere in grado di prepararti per il successo.

Questi passaggi non sono in ordine in termini di ciò che deve essere fatto, ma delineano una tabella di marcia per le attività necessarie per avviare un'attività assicurativa. Indipendentemente dal tuo livello di competenza o dalle conoscenze pregresse che potresti avere sull'attività assicurativa, sarebbe utile considerare questi passaggi come parte del processo.

Ottieni la licenza

Ottenere una licenza assicurativa nello stato o negli stati in cui decidi di condurre la tua pratica commerciale è un passaggio fondamentale nel processo per avviare la tua attività assicurativa. È necessaria una licenza in ogni stato, compreso il Distretto di Columbia, al fine di sollecitare e vendere qualsiasi prodotto assicurativo.

Vantaggi

• Ti costituisce un professionista assicurativo in grado di soddisfare le esigenze del tuo cliente con prodotti e servizi assicurativi appropriati.

• Fornisce le credenziali necessarie per soddisfare i requisiti di licenza dello stato in cui svolgi la tua attività assicurativa.

Svantaggi

•Può essere costoso, soprattutto se non hai identificato completamente l'opportunità di business appropriata per la clientela che intendi ottenere.

• Sei soggetto a supervisione normativa, esame e formazione continua dello stato o degli stati in cui svolgi la tua pratica commerciale assicurativa.

Forma un'agenzia di brokeraggio

La costituzione di un'agenzia assicurativa di brokeraggio ti consente la libertà e la flessibilità di rappresentare vari prodotti di compagnie assicurative differenti per i tuoi clienti. Questa libertà si traduce in una maggiore scelta e un miglior servizio ai tuoi clienti nel soddisfare le loro esigenze assicurative.

Vantaggi

•Hai una vasta gamma di offerte assicurative da portare in tavola per soddisfare le esigenze assicurative individuali.

• Non sei schiavo dei capricci di una società e sei costretto a vendere un prodotto proprietario o aziendale per quello che potrebbe essere meglio per soddisfare le esigenze assicurative del cliente.

Svantaggi

•Potresti non avere le stesse tutele contrattuali offerte dalle agenzie in cattività e di carriera. Il tuo contratto può essere soggetto a modifiche o cambiamenti periodici nel corso del tempo in cui mantieni un rapporto con la società di brokeraggio.

• Sei responsabile al 100% di tutti i costi e le spese associati alla gestione di un'agenzia di intermediazione.

Entra in un'agenzia di lavoro

L'adesione a un'agenzia di carriera ti dà la possibilità di offrire esclusivamente i prodotti e i servizi assicurativi di una singola compagnia assicurativa. Ciò mette in discussione la solidità finanziaria e la reputazione di quell'azienda quando si tratta con i tuoi clienti che costruiscono con te relazioni basate sulla fiducia.

Vantaggi

• I costi di gestione della tua attività assicurativa sono sostenuti principalmente dall'agenzia di carriera e dalla compagnia assicurativa captive per cui lavori.

• Puoi essere nel settore assicurativo per te stesso ma non da solo.

Svantaggi

• Le tue offerte di prodotti sono limitate ai prodotti forniti dalla società con la quale mantieni un rapporto esclusivo.

La scelta di avviare un'attività assicurativa può essere appagante e gratificante per te. Dovresti considerare attentamente le opzioni per iniziare al fine di valutare e considerare l'opzione che meglio si adatta alle tue esigenze e circostanze.