In che modo il fallimento influisce sulla mia licenza della serie 7?

Chi desidera vendere titoli negli Stati Uniti deve superare l'esame sui titoli della serie 7 gestito dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), ex Associazione nazionale dei commercianti di valori mobiliari (NASD). Coloro che superano questo esame possono diventare un rappresentante registrato di broker-dealer negli Stati Uniti. Se un broker della Serie 7 dovesse trovarsi in un momento difficile, deve considerare la possibilità di vedersi revocare la licenza prima di dichiarare il fallimento.

Dichiarare bancarotta

Dichiarare fallimento del capitolo 7 o 13 è di solito l'ultimo passo per coloro che sono finanziariamente arretrati e non possono pagare i propri debiti. Il fallimento interrompe automaticamente le azioni di riscossione, compresi pignoramenti salariali e cause legali, ma non è sempre auspicabile. Consulenti finanziari, broker e consulenti possono vedersi revocare o limitare le loro licenze. Il fallimento rimane sul tuo rapporto di credito per un massimo di 10 anni, di solito impedendoti di acquisire credito aggiuntivo.

FINRA

Secondo lo statuto della Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), Articolo III, Sezione 4, la dichiarazione di fallimento non è un evento che squalifica un individuo dall'essere associato a un'azienda membro della FINRA. FINRA è il più grande regolatore indipendente per le società di intermediazione mobiliare che operano negli Stati Uniti. Il suo obiettivo è proteggere gli investitori assicurandosi che il settore dei titoli operi in modo equo e onesto. FINRA supervisiona oltre 631, 110 rappresentanti di valori mobiliari nominativi.

Le leggi statali sui fallimenti variano

Le leggi fallimentari variano da stato a stato. Alcuni stati sono più restrittivi di altri. Secondo gli avvocati Worwag e Malysz di Des Plains, Illinois, poiché tutti gli individui hanno diritto alla procedura fallimentare, licenze professionali, come quelli detenuti da CPA, agenti immobiliari, e professionisti medici e legali, non dovrebbe essere interessato da una dichiarazione di fallimento. Solo le persone autorizzate a fornire consulenza finanziaria possono vedersi negare il rinnovo di tale licenza in Illinois.

Alla fine, È la decisione dell'azienda che conta

Alla fine del giorno, spetta alla singola casa di brokeraggio o società di investimento decidere se un broker con un fallimento del capitolo 7 è un vantaggio per l'impresa o se la situazione mette in discussione l'integrità dell'impresa.