Bonifico bancario truffa

Anche se trasferire denaro è uno dei modi più veloci per trasferire fondi, è anche uno dei modi più semplici per un criminale di truffare una vittima. A tutti gli effetti, trasferire denaro è come inviare contanti, e un truffatore sofisticato può intascare i tuoi soldi. Per evitare truffe sui bonifici, utilizzare i servizi solo quando necessario e solo per inviare denaro a persone di cui si sa essere affidabili.

Nozioni di base sul bonifico bancario

Puoi trasferire denaro dai servizi di trasferimento online, via telefono o tramite l'ufficio di un'azienda. Puoi pagare in contanti, una carta di credito o di debito o un trasferimento da un conto bancario. I servizi di trasferimento di denaro più noti includono Western Union e Moneygram. Fanno pagare una piccola quota di utenza, ma il destinatario dovrebbe ricevere i fondi in pochi minuti.

Truffa familiare disperata

Una truffa comune riguarda la sicurezza dei parenti. Il criminale invia all'obiettivo un messaggio che un membro della famiglia in un altro paese si trova in una situazione disperata e ha bisogno di denaro cablato immediatamente. Se sai che il tuo familiare è al sicuro a casa, questa è una cosa, ma forse non sei sicuro di dove si trovi. Verifica qualsiasi informazione con la tua famiglia. Se pensi che ci sia qualche possibile verità nella storia, contatta l'ambasciata degli Stati Uniti nel paese in cui il tuo parente presumibilmente è bloccato.

Altre truffe comuni

Un'altra truffa comune riguarda il pagamento in eccesso di un assegno. Qualcuno acquista un oggetto che hai in vendita e invia un assegno per un importo superiore a quello dovuto. Ti viene detto di depositare l'assegno e inviare un bonifico bancario all'acquirente per il pagamento in eccesso. Però, l'assegno non è reale, e sei ancora responsabile del bonifico. Potresti anche perdere la tua merce se l'hai già inviata. Una truffa correlata comporta l'offerta su elementi Internet. Il truffatore crea un account fasullo e comunica all'aggiudicatario che sono accettati solo pagamenti tramite bonifico bancario. Mentre le specifiche della truffa variano, la vittima finisce con i suoi soldi.

Altri problemi

Dovresti alzare una bandiera rossa ogni volta che qualcuno ti chiede di depositare un assegno sul tuo conto, e poi trasferire immediatamente tutto o parte della somma a un terzo. Questi assegni circolari sono spesso falsi sofisticati, che la banca potrebbe inizialmente accettare. Se si scopre che si tratta di frode, sei responsabile per l'intero importo. Il sito web della Federal Trade Commission afferma che le transazioni Internet limitate ai pagamenti tramite bonifico bancario sono probabili truffe. La FTC consiglia di insistere su un altro metodo di pagamento. "Non importa quale storia ti racconta il venditore, insistere su un trasferimento di denaro è un segnale che non otterrai l'oggetto o i tuoi soldi indietro, "Secondo la FTC.

Segnalazione di frodi

Se sei stato vittima di una truffa tramite bonifico bancario, segnalarlo immediatamente alla società coinvolta con il trasferimento di denaro. Devi presentare un reclamo formale, e può anche richiedere alla società di stornare il trasferimento. La Federal Trade Commission rileva che un'inversione di transazione è improbabile, ma devi richiederlo all'azienda. Una volta depositato un assegno e prelevato fondi, ti assumi la responsabilità di eventuali fondi spesi se l'assegno si rivela falso. Dovresti anche presentare un reclamo online alla Federal Trade Commission all'indirizzo ftccomplaintassistant.gov. e contatta l'ufficio del procuratore generale del tuo stato.