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Come fare la riconciliazione bancaria

Estratto conto Wachovia del 1906

Riconciliare un estratto conto non è difficile. Ci sono alcuni elementi che saranno richiesti. Una volta arrotondati gli scontrini, confrontali con l'estratto conto della banca, fai le regolazioni e il gioco è fatto. Il trucco per un'esperienza di riconciliazione bancaria di successo è l'organizzazione e avere gli strumenti adeguati.

Passo 1

Assembla tutte le ricevute del mese. Ciò include i record di deposito, ricevute bancomat, prelievi di contante, e pagamenti con carte di debito o di credito collegate al conto. Ricorda di includere tutti i pagamenti ricorrenti automatici e i pagamenti effettuati tramite servizi bancari online. Il registro del conto e l'estratto conto corrente sono obbligatori. Aggiungi a questo una penna o una matita e una calcolatrice.

Passo 2

Foglio di riconciliazione bancaria

Confronta le voci nel registro del conto con l'estratto conto. Prendere nota di eventuali discrepanze. I depositi e gli assegni scritti in prossimità della data dell'estratto conto potrebbero non essere visualizzati. Fai un elenco di questi elementi. Confronta le ricevute con il registro del conto e l'estratto conto. Fai un elenco di tutte le transazioni che non hanno ricevuta o che non possono essere contabilizzate. Una volta che ogni transazione nel registro del conto e nell'estratto conto è stata contabilizzata, annotare i saldi iniziale e finale. Questi saranno trovati sull'estratto conto della banca.

Passaggio 3

Vecchio Libretto Conto Libro

A partire dal saldo finale sull'estratto conto, aggiungere tutti i depositi che sono stati effettuati ma non sono comparsi sull'estratto conto. Prendi un subtotale e annota questo numero. Dal subtotale, sottrarre tutti i controlli, carta di debito, carta di credito, pagamenti automatici e altri prelievi che sono contabilizzati nel registro ma non sono elencati nell'estratto conto. Confronta i risultati con il saldo nel registro del conto. Questi numeri dovrebbero essere uguali. Se non lo sono, c'è un problema. Ripeti i passaggi uno e due assicurandoti che i numeri non siano stati trasposti per errore. Questa è di solito la causa di una discrepanza.

Segnala immediatamente eventuali transazioni sospette alla banca. Questo protegge i tuoi interessi finanziari e la tua identità. Molto spesso le transazioni non identificate sono sviste e acquisti dimenticati.

Passaggio 4

I fogli di calcolo come Excel possono essere utilizzati per ridurre gli errori. Per impostare un foglio di calcolo, inserire il saldo finale dall'estratto conto in una cella. Elenca tutti i depositi non elencati nell'estratto conto in celle separate. Crea una formula per sommare tutti i numeri. Elenca in celle separate tutti i prelievi dal conto che non si riflettono sull'estratto conto. Crea una formula per sottrarre questi elementi dal primo totale parziale. Tale importo deve corrispondere al saldo indicato nel registro del conto.

Consiglio

Non riesci a riconciliare le transazioni? Chiama la banca. Sono disposti ad aiutare. Segnala immediatamente eventuali transazioni o errori non documentati alla banca.

Cose di cui avrai bisogno

  • Estratto conto corrente

  • Registro del conto

  • Ricevute

  • Calcolatrice

  • Penna o matita

  • Carta a righe

  • Software per fogli di calcolo (opzionale)

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