Come creare un foglio delle spese mensili di esempio

Tracciare le spese mensili può essere facile come annotarle mentre spendi soldi. Però, il modo più semplice e organizzato è impostare un modello di spesa mensile che puoi utilizzare ogni mese per tenere sotto controllo le tue spese. Puoi personalizzare diversi metodi per creare un modello di spesa campione in base alle tue esigenze e utilizzare categorie pertinenti ai tuoi modelli di spesa.

Passo 1

Decidi se vuoi creare un modello computerizzato o manuale. La tua scelta dovrebbe essere basata su quanto sono forti le tue abilità informatiche, quanto è complesso il tuo budget e quante transazioni di spesa potresti avere in un mese. Grande, budget complessi sono più facili da mantenere in un foglio di calcolo computerizzato, come Microsoft Excel.

Passo 2

Scegli le categorie di spesa da impostare. Guarda la tua spesa negli ultimi tre mesi sfogliando estratti conto e ricevute di acquisto. I tipi di spesa con il maggior numero di transazioni dovrebbero avere una propria colonna, mentre i tipi di spesa occasionali possono essere raggruppati in una colonna chiamata "Varie". Le spese comuni comprendono l'affitto, pagamenti auto, servizi di pubblica utilità, intrattenimento, medico e donazioni.

Passaggio 3

Crea le colonne nel foglio di calcolo che rappresenteranno i tipi di spesa. Sia in un foglio di calcolo computerizzato che manuale, nominare la prima colonna "data" e la seconda "descrizione". Ciò consente l'inserimento di dettagli per ciascuna spesa nelle righe. Ogni colonna a destra dovrebbe essere intitolata con un tipo di spesa. L'ultimo sarà intitolato "Varie" per catturare eventuali spese che non rientrano in altre colonne.

Passaggio 4

Imposta una riga del totale parziale nella parte inferiore del foglio di calcolo mensile. Se stai utilizzando una versione computerizzata, inserisci la formula per sommare tutte le righe in ogni colonna. In un foglio di calcolo manuale, traccia una linea sopra la riga del subtotale e una doppia sotto di essa. Sommare i totali mensili in ogni colonna alla fine del mese.

Passaggio 5

Ripeti i passaggi 3 e 4 nei nuovi fogli di lavoro, uno per ogni mese che desideri monitorare. È comune impostare tutti i modelli di spesa all'inizio dell'anno per l'intero anno fiscale.

Consiglio

Alla fine di ogni mese, confronta la tua spesa in ogni categoria di spesa con il tuo budget per assicurarti di essere sempre puntuale. Scegli le categorie di spesa relative alle tue imposte sul reddito. Per esempio, avere categorie separate per le donazioni, spese mediche e interessi ipotecari.

Cose di cui avrai bisogno

• Estratti conto e ricevute bancarie degli ultimi tre mesi

• Computer con Microsoft Excel o altro programma per fogli di calcolo (opzionale)

• Penna e carta a righe

Avvertimento

Se si crea un modello di spesa computerizzato, eseguire un backup del file almeno una volta al mese e conservarlo in una posizione diversa dal computer. Se perdi il file, puoi sempre ricrearlo dal backup.