Con quale frequenza i fondi comuni di investimento pagano i dividendi?

I fondi comuni generano rendimenti in vari modi, compresa la distribuzione dei dividendi. A seconda del tipo di fondo, i pagamenti dei dividendi possono essere pagati mensilmente, trimestrale, semestrale o annuale, e le conseguenze fiscali delle distribuzioni di dividendi dipendono dal tipo di conto che detiene i fondi comuni di investimento.

Mercato monetario e fondi obbligazionari

Fondi comuni di investimento del mercato monetario, che investono in titoli di debito come il governo degli Stati Uniti e le obbligazioni societarie, pagare dividendi mensili. Fondi comuni obbligazionari, che tengono a breve, obbligazioni a medio e lungo termine o una combinazione di queste, pagare anche dividendi mensili. Il tasso di rendimento di un fondo obbligazionario è generalmente superiore al rendimento di un fondo del mercato monetario.

Fondi per la crescita, Valore e Fondi Fondi

I fondi comuni che investono in titoli di crescita tendono a non pagare dividendi. Ciò è dovuto alla natura degli stock di crescita. Quando le aziende sono in modalità di rapida crescita, di solito trattengono i profitti da reinvestire internamente e non pagano dividendi. Quindi i vantaggi dei fondi di crescita derivano dall'apprezzamento del capitale a lungo termine rispetto al reddito regolare.

Nel frattempo, i fondi comuni di investimento che investono in azioni value di solito pagano dividendi su base semestrale o trimestrale. Le azioni value sono emesse da società che sono stabili e pagano dividendi come parte della loro operazione. Questi dividendi si accumulano all'interno di un fondo comune e vengono pagati agli azionisti come dividendi del fondo comune.

Fondi fondi, che combinano titoli growth e value, pagare anche dividendi, di norma a cadenza semestrale o trimestrale.

Fondi settoriali

Fondi specializzati in un particolare settore di mercato, come l'assistenza sanitaria o immobiliare, tendono a pagare dividendi semestrali o trimestrali, nonché plusvalenze a breve e lungo termine. Guadagni, che a volte vengono confusi con i dividendi, risultato quando le azioni vengono vendute con profitto e la differenza viene trasferita agli azionisti. I rendimenti per un fondo di settore che paga sia dividendi che plusvalenze possono essere significativi a prescindere da qualsiasi aumento del prezzo delle azioni del fondo.

Implicazioni fiscali

Quando i fondi comuni di investimento che pagano dividendi sono detenuti in un conto fiscalmente differito, come un 401 (k) o un conto pensionistico individuale, i dividendi vengono reinvestiti in modo da non dover pagare le imposte sul reddito. Al contrario, quando i fondi comuni di investimento che pagano dividendi sono detenuti al di fuori di un conto fiscalmente differito, devi dichiarare quei dividendi come reddito per l'anno fiscale in corso.

Schede informative sui fondi

Per determinare se un fondo comune paga dividendi, e quante volte durante l'anno, cercare la scheda informativa del fondo comune di investimento. È possibile trovare schede informative sui fondi comuni sul sito Web della società di ricerca indipendente Morningstar, o sui siti web delle singole società di fondi comuni di investimento. Questi siti mostreranno le date di dividendo più recenti per i singoli fondi, che indicherà gli intervalli ai quali i dividendi vengono generalmente pagati.