Come chiudere un conto di intermediazione

I conti di intermediazione vengono utilizzati dagli investitori per negoziare titoli. Senza di loro, sarebbe impossibile acquistare azioni, obbligazioni o altri tipi di investimenti. Ci sono vari motivi per voler chiudere un conto di intermediazione. Per esempio, potresti essere insoddisfatto del tuo broker, o potresti semplicemente aver bisogno dei fondi nel tuo conto di intermediazione. Indipendentemente dal motivo, chiudere il tuo conto di intermediazione è relativamente facile.

Passo 1

Contatta il tuo broker di persona, per telefono, e-mail o in una lettera e digli che vuoi chiudere il tuo account. Elenca il numero di conto per ogni conto che vuoi chiudere. La chiusura potrebbe essere ritardata se non si identificano chiaramente tutti gli account pertinenti.

Passo 2

Specifica se desideri che tutte le tue partecipazioni vengano vendute o trasferite a un altro broker. I regolamenti dell'Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA) specificano che è necessario attendere tre giorni lavorativi per il regolamento delle operazioni (quando è possibile ritirare i proventi della vendita). Potrebbe volerci ancora più tempo se desideri che tutti i tuoi titoli vengano emessi sotto forma di certificato, perché il back office del tuo broker dovrà stamparli ed emetterli su misura, che può richiedere un paio di settimane.

Passaggio 3

Informa il tuo broker se il tuo account non viene chiuso entro tre giorni. Questo è il tempo necessario per elaborare la tua richiesta se non hai bisogno di vendere o emettere titoli sotto forma di certificato. Potrebbe volerci così tanto tempo per il tuo broker o il servizio clienti per elaborare la tua richiesta a causa del carico di lavoro attuale. Ma non possono ritardare sostanzialmente la tua richiesta senza motivo per la New York Stock Exchange Rule 412, che richiede la chiusura dei conti entro tre giorni.

Passaggio 4

Controlla il tuo account dopo che è stato chiuso per assicurarti che non rimangano fondi o titoli. Informa immediatamente il tuo broker se rimangono nel conto. Il tuo broker potrebbe dover attendere che gli interessi residui (interessi che maturano tra il momento della tua richiesta e il momento in cui viene elaborata) vengano trasferiti nel conto dopo la sua chiusura prima di inviarti il ​​resto. Se non riesci a vedere il tuo account online dopo che è stato chiuso, chiedi al tuo broker se è travolto qualche interesse residuo.