Che cos'è la classe Fidelity Advantage?

Investimenti Fedeltà, il colosso dei fondi comuni, offre riduzioni di costo per grandi investimenti. La Advantage Class è un programma che riduce le spese in cambio di grandi investimenti minimi. Molti dei fondi comuni di investimento individuali e istituzionali di Fidelity offrono Advantage Class.

I dettagli variano in base al fondo

I vantaggi e i requisiti della classe Advantage differiscono tra i vari fondi comuni di investimento basati su indici Fidelity, compresi i fondi Spartan a basso costo. I fondi dell'indice Spartan, che presentano già rapporti di spesa inferiori, richiedono $ 10, 000 investimento minimo per azioni di classe Advantage, e alcuni altri fondi indicizzati non spartani richiedono $ 2, 500 investimenti per questa classe di azioni. Le riduzioni del rapporto di spesa variano, ma sono generalmente fino a circa il 60 percento inferiori alle spese per le azioni ordinarie, note come azioni di classe degli investitori. Per esempio, al momento della pubblicazione, il coefficiente di spesa netta per le azioni di classe investitore di Fidelity Spartan Mid Cap Index Fund era dello 0,23 percento e l'investimento minimo era di $ 2, 500. Al contrario, le azioni della classe Advantage del fondo hanno addebitato lo 0,09 percento e hanno richiesto $ 10, 000 minimo. Le azioni Advantage Institutional Class richiedevano un investimento minimo di $ 100 milioni e offrivano rapporti di spesa netta ancora più bassi.